虚假网络投资理财类诈骗警示
【手法：虚假网络投资理财类诈骗】
案例一：高管杀猪盘
广州白云区某企业负责人A女士（化名）被一名自称“国际贸易公司技术总监”的男子通过“1688”平台接触，诱导其下载小众通联软件“eAhOS”。双方迅速发展为恋爱关系后，该男子推荐所谓“大和证券交易所”投资平台，谎称掌握内幕消息、可稳赚不赔。A女士信以为真，在客服指引下将资金兑换为USDT虚拟币并充值入平台，初期小额盈利及快速提现加深信任，逐步加大投入，累计被骗700余万元。
当A女士尝试大额提现时，平台突然无法交易，客服以“账户涉嫌非法盈利”为由，要求缴纳200万元解冻金。在对方怂恿下，A女士抵押房产、借款筹款多次充值。直至向亲属求助时被识破，随即报警。
案例二：程序员杀猪盘
白云区B女士在社交平台“探探”结识一名自称程序员的男子，添加微信后确立恋爱关系。对方以“澳门娱乐集团服务器故障需出差”为由，要求B女士下载“闪话”APP沟通。随后以“发现结算系统漏洞”为由，引导其投资。初期投入2万元即获利数千元，后续为领取“彩金”持续加注。提现时客服以需缴20%个税为由索要转账，继而以“账号填写错误”“收款额度受限”等理由不断要求继续转账，最终被骗80余万元。
案例三：军装杀猪盘
白云区C女士通过视频号认识一名自称现役军官的男子，很快确立恋爱关系。对方以“微信、QQ可能泄露部队秘密”为由，诱导其下载“密枢云”APP。后以“部队不便操作手机”为由，让C女士扫码登录虚假平台“银河期货”代为投资。C女士按指示操作首笔即获利1.6万元，对方借此鼓吹“内幕消息+稳赚不赔”，劝其共同投资。C女士陆续线下交付现金充值超10万元，前期盈利顺利，但大额提现失败后失联，最终被骗近20万元。
案例四：虚造国家项目诈骗
白云区D女士刷短视频时看到“股票投资经验分享”内容，添加评论区“投资小秘书”后，被要求下载“司聊”“长联信”两款聊天软件，并拉入股票交流群。群内“老师”鼓吹响应国家号召投资“体育经济”，多名“师兄”晒出收益截图。D女士注册平台会员并跟随操作，初期盈利及提现均顺畅。后被告知“充值升级VIP等级可获更高收益”，遂一次性充值至VIP4等级，但大额提现失败、平台无法登录，最终被骗10万余元。
案例五：荐股诈骗
白云区E先生在微信股票群结识陌生男子，互加私微后频繁交流投资话题。对方以“微信审核严、涉股聊天易封号”为由，引导其转用QQ联系，并发送链接下载虚假期货平台“万慧”。E先生充值投资后，前期提现顺畅，但大额提现时显示失败，联系对方已失联，共计被骗200余万元。
案例六：虚假虚拟币投资
白云区F女士在小红书发布相亲帖后，被一名自称老乡的男子搭讪，迅速确立恋爱关系。对方以“曾受情伤不再用微信”为由，诱导其下载“TEAMS”聊天软件。随后逐步渗透虚拟币投资理念，声称熟悉行情、可带其赚钱。F女士按指引在“币安”购币，再转入虚假平台“GEMINI”投资。初期小额盈利可提现，后被诱加大投入，又以“高额礼金”“国内购币受限”等话术引导通过客服直接充值。大额提现失败后，客服以“操作失误致账户冻结”为由索要“解冻费”，F女士多次转账未果，察觉被骗，损失60余万元。
防范提醒
网络交友+轻松赚钱=高危诈骗陷阱。白云区反诈中心提醒：凡短期内以“内幕消息、专家指导、稳赚不赔、高额回报”为噱头推荐博彩、投资的，均为诈骗；凡要求将黄金、现金寄送至指定地点的，均为诈骗；虚拟货币投资风险极高，所有承诺“稳赚不赔”的虚拟币推广，务必高度警惕。
开设虚假境外网店类诈骗警示
案例一：跨境网店诈骗
白云区G先生在社交软件“Soul”结识一名自称经营境外电商平台网店的女子，确立恋爱关系后，对方称可合作开网店，模式为“选品上架—客户下单—平台垫付成本—签收后返款差价”。G先生注册店铺并在客服指导下，通过网购黄金寄送方式完成资金兑换。前期运营顺利，但申请大额提现时被拒，客服以需缴“个人所得税”为由索款，最终被骗近200万元。
案例二：外网托管网店诈骗
白云区H先生被一名自称从事跨境生意的女子添加微信，对方介绍在“TIJTOJ”平台开有全托管网店，只需预充值、上架商品、待客户收货即可获货款与利润。H先生信以为真，在对方指导下开设网店并充值。初期提现成功，但后续提现时客服以“需缴个税”为由要求转账，继而以“操作错误”等借口反复索款，共被骗50余万元。
案例三：跨境网店+黄金充值诈骗
白云区I先生被昵称为“某美容馆”的女子添加微信，误以为是客服，迅速确立恋爱关系。对方介绍所谓“跨境电商门路”，称只需在平台开设网店并预付虚拟币，即可上架商品、由平台担保收款。I先生点击链接注册后，通过寄送黄金形式充值虚拟币。前期提现顺利，但申请大额提现时，平台以“存在不良交易记录”为由拒绝，并索要“认证金”，I先生警觉后报警，涉案黄金600余克。
防范提醒
所谓“低投入、高回报”的跨境网店多为虚假平台，后台销量数据可随意篡改，实无真实交易。请切记：凡是要求寄送黄金、现金至指定地点的，均为诈骗。
冒充老板诈骗财务类诈骗警示
案例：冒充领导QQ群指令转账
白云区某公司出纳J小姐收到同事转发的“老板建QQ群安排工作”信息，随即加入。群内头像、昵称均与公司老板、股东、财务一致，J小姐未核实身份即按“老板”指令向指定账户转账300余万元。转账后向真实老板确认，方知被骗。
防范提醒
企业须健全财务制度，严禁通过QQ、微信等非正式渠道下达转账指令；财务人员须严格执行汇款审批流程，对任何转账要求必须通过电话或当面二次核实身份。
冒充公检法类诈骗警示
案例：冒充通讯局+公安办案
白云区K先生接到自称“通讯局”电话，称其电话卡违规发信将被封停，随后被转接至“公安机关”。对方以涉嫌跨国洗钱为由，要求其下载“Webex”APP配合调查，并发送伪造的“警察证”“批捕令”。数日后，对方称已为其办理“取保候审”，需缴纳20万元至“安全账户”。K先生因银行卡限额，按对方要求购买黄金寄送至指定地点，寄出后对方失联，最终被骗近20万元黄金。
防范提醒
公检法机关不存在“安全账户”“验资账户”，不会要求线下寄送黄金，非特殊情况亦不采用“视频取证”。凡通过电话、QQ、微信等远程办案、做笔录、视频讯问的，均为诈骗。
冒充客服类诈骗警示
案例一：冒充抖音客服关闭直播账号
白云区L先生接到自称“抖音客服”电话，称其误开通直播账号，每月扣费800元，可免费取消。L先生按指引下载“丝瓜”“服务通”APP，开启屏幕共享及远程控制功能，并在对方指导下完成人脸识别、输入银行支付密码及验证码，卡内2万元被悉数转走。
案例二：冒充抖音客服解除自动续费
白云区M先生被假冒抖音客服以“已开通会员、不取消将自动续费”为由诱导，下载所谓“抖音服务”APP，点击“启动服务”“解绑APP”等按钮并勾选“自愿解绑扣费”选项。随后手机黑屏仅显“确保网络通畅、电量充足”，客服远程操作后称已解除扣费，要求删除APP。M先生查看余额，发现6万余元已被转走。
案例三：冒充银行客服取消免密支付
白云区N女士收到含陌生链接的短信，点击后手机进入屏幕共享状态，一名男子自称“银行客服”，称其中国银联免密支付业务到期，不取消将年扣28888元。N女士选择取消，按对方指引打开手机银行APP操作，期间手机持续黑屏。因不熟悉手机操作，N女士全程听从指挥，最终100余万元被转走。
防范提醒
凡以“关闭扣费”为由诱导下载陌生APP、要求开启屏幕共享或远程控制功能的，均为诈骗。遇此类情况，请立即挂断电话，并通过官方渠道核实，切勿轻信所谓“客服”指令。
