电子债权凭证实训营：
2026年监管备案及平台发展策略
线下公开课／线上直播同步
1月24日·深圳
16年平台专家带路，三步打通电子债权凭证合规路径
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课程背景
中国人民银行等六部门联合发布《关于规范供应链金融业务引导供应链信息服务机构更好服务中小企业融资有关事宜的通知》，首次将电子债权凭证业务纳入统一监管框架。截至2025年底，已有14家供应链信息服务机构主动申请退出账款凭证业务，并制定存量清退计划。
唯有深入理解并快速适应新规，方能在合规前提下把握发展新机遇。本课程特邀资深实操专家授课，帮助从业者系统掌握监管要求、厘清备案路径、优化业务模式，实现合规与增长双目标。
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特邀专家
16年+供应链金融从业经验｜平台与产品实战专家
A老师深耕供应链金融领域16年，历任股份制银行、互联网银行及国有银行下属专业子公司，在平台战略、产品设计、系统运营及用户体验方面具备深厚积累。曾主导管理业务规模超5000亿元、注册用户超50万的供应链金融平台。现任某平台产品总监，兼具一线实操能力与商业洞察力。
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课程大纲
第一章 电子债权凭证业务的前世今生
一、供应链信息服务平台发展历程
（一）自金融阶段（2015–2016年，萌芽期）
（二）银行全面介入（2017–2019年，以国有大行与三方平台合作为标志）
（三）爆发式增长（2020–2024年，政策红利叠加疫情倒逼线上化）
（四）监管元年（2025年起，《通知》成为首份行业监管文件）
二、电子债权凭证市场格局
（一）参与主体全景：核心企业、金融机构、三方平台、技术服务商
（二）市场规模：2024年融资发生额与余额均已超越商票业务
（三）业务量分布：三方平台与金融机构各占主要份额
三、典型业务乱象
（一）平台过剩：低门槛导致“劣币驱逐良币”
（二）监管缺位：长期游走灰色地带
（三）收费失序：向核心企业返费、对链条多层收费
（四）票据中介化：抬高融资成本，背离普惠初衷
第二章 监管新规要求细项拆解
一、核心监管文件
（一）六部门《通知》（即“77号文”，2025年发布）
（二）中国互联网金融协会相关自律文件
二、监管要点（15大类、45子项）
三、重点事项解析
（一）数据报送：人行、票交所、互金协会三方报数机制
（二）核心企业监控：聚焦逾期数据识别、核销与报送
（三）身份识别：账户校验、U盾、人脸识别三选一，材料审核为必选项
（四）转让层级：监管未设硬性上限，但鼓励合理控制
（五）贸易背景材料归集：按金融机构要求适配，平台需支持结构化存证
（六）资金清分：严查“资金池”模式，明确合规清分路径
（七）收费规范：明码标价、设定上限，杜绝隐性成本
（八）付款期限：相较票据更灵活，是核心政策红利之一
（九）平台备案：作为人行间接监管抓手，覆盖新老平台
（十）平台定位：回归“供应链信息服务”本源，强化对银行与核心企业的协同服务能力
第三章 供应链信息服务机构备案要点
一、备案申请材料清单
（一）基础证明材料 （二）推荐备案材料 （三）协议文本 （四）系统运营证明 （五）系统操作说明 （六）存续业务清退方案 （七）系统介绍 （八）机构简介
二、自评估清单
涵盖基本条件、系统建设、业务管理、收费合规、信息披露、信息报送等七大维度
第四章 监管新规影响及应对
一、待明确事项
（一）多文件时间线交叉，执行节点需统筹协调
（二）数据后续使用场景尚不清晰
（三）备案主体界定（SaaS部署、私有化部署等不同模式归属问题）
二、市场影响
（一）银行：部分加速进场，部分主动压降规模
（二）核心企业：外部平台依赖度下降，内建平台意愿增强
（三）平台：集中度提升，“大鱼吃小鱼”趋势显现
（四）供应商：签发量减少，融资可得性短期承压
（五）行业：合规经营成为不可逆主旋律
三、应对策略
（一）刚性整改项：协议修订、系统功能升级、资金清分重构
（二）柔性优化项：贸易背景真实性核查、流转拆分管控、风险报告机制
（三）产品方向：强化反向保理等合规模式
（四）展业建议：差异化把握付款期限、层级设置、材料要求；服务新进银行；善用政策红利
（五）备案策略：新平台快速备案落地；老平台需评估“不备案”可持续性
（六）数据报送：在满足监管底线前提下，探索最小化报送范围
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课程亮点
- 紧扣最新监管政策，明确合规路径：深度解读77号文及配套细则，结合典型案例，厘清备案标准与整改红线。
- 聚焦备案实操难点，提供解决方案：从材料准备、自评填报到系统改造，覆盖备案全流程关键动作与常见误区。
- 剖析市场格局与策略，助力业务决策：对比三方平台、银行系平台、核心企业自建平台模式，识别差异化发展机会。
- 对比票据与债权凭证，把握产品优势：围绕付款期限、流转层级、政策适配性等维度，优化产品设计与融资方案。
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课程信息
课时安排：1天线下公开课
课程时间：2026年1月24日（周六）
课程形式：课前需求调研＋1天线下授课＋课后测评＋助教跟进
课程地点：深圳
报名人数：限40人，额满即止