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前些天，一则跨境企业疑似遭遇电信诈骗的公告在商圈引发热议。
简单来说，市值超300亿元的防水建材龙头东方雨虹，其美国全资子公司OYH建材在支付工程进度款时，因邮箱遭黑客入侵、被伪造身份骗取付款，导致约171.83万美元（折合人民币1211.8万元）资金流失。
谁能想到，电信诈骗这种“把戏”竟然能让一家上市公司沦陷。
更有网友吐槽：“防水一哥”还是没能防住电信诈骗的套路。
其实，作为行业龙头企业，因一场看似基础的电信诈骗遭遇千万级损失，这一事件不仅让投资者哗然，更给所有跨境出海的电商企业敲响了警钟。
01
诈骗背后的多重隐忧
细细追溯，便可以发现东方雨虹遭遇诈骗，并非孤立的偶然事故，而是其企业海外扩张过程中管理漏洞与行业环境变化叠加的必然结果。
作为国内建筑防水材料行业的领军者，东方雨虹的发展轨迹与房地产行业深度绑定。
1995年成立以来，凭借房地产行业的快速发展红利，公司实现了跨越式增长：
2008年登陆深交所成为行业首家上市公司，2008至2021年间营收从7亿元飙升至319亿元，涨幅超44倍。
然而，随着房地产行业进入调整周期，过度依赖相关工程业务的东方雨虹业绩承压明显：
2024年营业总收入降至280.56亿元，同比下滑14.52%；归母净利润仅1.08亿元，同比骤降95.24%，1211.8万元的诈骗损失相当于其2024年全年净利润的11%。
之后，东方雨虹为突破发展瓶颈，将目光投向海外市场，提出“海外优先，加速推动全球布局”的战略。
2024年8月，其美国子公司在休斯敦启动生产研发物流基地项目；2025年更是加速海外扩张步伐，3月通过香港子公司收购两家建材企业股权，8月以8.8亿元收购智利31家建材超市，12月又计划以1.44亿元收购巴西Novakem公司60%股份。
截至2025年上半年，公司已在北美、沙特、加拿大、马来西亚等地布局在建或已建成的生产基地，海外营收同比增长42.16%至5.76亿元。
但快速扩张的背后，是管理体系未能同步跟进的隐患。
海外业务毛利率仅20.17%，低于国内业务5.46个百分点；海外营收占比虽提升至4.25%，但对整体业绩的支撑作用仍不明显。
更关键的是，跨境管理链条的拉长导致风险管控出现盲区——此次诈骗事件中，黑客仅通过入侵邮箱、伪造付款申请便成功得手，暴露出海外子公司在资金支付审批、网络安全防护、身份核验等环节的严重不足，也反映出企业在海外治理中“重扩张、轻管控”的问题。
值得注意的是，为缓解资金压力，东方雨虹2025年已三次出售国内不动产，累计预计资产处置损失超几千万元，而创始人同期累计套现5.4亿元。
一边是海外扩张的大额投入，一边是国内资产的变现回血，叠加此次诈骗损失，东方雨虹企业的海外战略正面临多重考验。
02
跨境出海诈骗频发
东方雨虹的遭遇并非个例。
随着跨境电商行业的快速发展，诈骗分子针对跨境业务的特点，设计了多种隐蔽性强、针对性强的欺诈手段，不少企业因此遭受重大损失。
1、商业电子邮件入侵诈骗
2021年，上市公司大亚圣象的美国子公司HomeLegendLLC就因微软365邮箱系统被入侵，遭遇电信诈骗。
骗子冒充公司高管发送虚假付款邮件，同时伪造供应商文件及邮件路径，形成完整诈骗闭环，最终卷走356.9万美元（约合人民币2200多万元）。
据企业内部人士透露，该笔资金追回难度极大，基本无回款可能。
这类诈骗利用跨境企业沟通依赖电子邮件、地域跨度大导致身份核验困难的特点，通过技术手段伪造身份信息和沟通记录，让财务人员难以分辨真伪，从而实现诈骗目的。
2、跨境贸易合作欺诈
在跨境B2B业务中，“循序渐进”式诈骗时有发生。
越南曾出现一起典型案例：
中国两家农产品出口企业通过展会结识越南买家C公司，对方先以小额订单建立信任，按时结清货款；待企业放松警惕后，抛出数十万美元的大额订单，要求通过迪拜转运并约定60天账期。
然而，企业按约定发货后，却迟迟未能收到尾款，经查发现C公司为无实际经营能力的空壳企业，法定代表人为挂名人员，实际诈骗团伙早已潜逃。
此类诈骗精准利用了跨境贸易中信息不对称的问题，通过前期小额合作积累信任，最终实施大额诈骗。
3、物流领域诈骗
物流是跨境电商的核心环节，也是诈骗分子的重点目标。
越南货代公司Daynamez曾以“越南-北美海运大庄”为噱头，以低于市场价优惠价格吸引大量货主合作。
但该公司收取运费后，并未向船公司支付相关费用，导致货物在目的港滞留，货主需二次支付运费才能提取货物，部分企业因未能及时处理而产生高额滞港费。
最终，Daynamez宣布停业，给合作货主造成巨大经济损失。
这类诈骗利用企业对低价物流资源的需求，通过虚假承诺骗取费用，严重影响跨境贸易的正常开展。
4、跨境电商加盟诈骗
针对缺乏海外市场经验的创业者，诈骗分子推出“无货源跨境电商加盟”骗局。
通过社交平台冒充成功商人，展示虚假财富证明，宣称“零门槛、高回报”，诱导受害者下载非官方电商App，预存1500-30000美元用于“店铺升级”“推广引流”。
受害者预存资金后，要么店铺毫无流量，要么被虚假“爆单”诱导追加投资，最终面临店铺锁定、资金无法提取的困境。
此类诈骗抓住了部分企业急于开拓海外市场的心理，以低风险、高收益为诱饵，实施诈骗活动。
03
跨境出海企业的风控启示
跨境出海机遇与风险并存，东方雨虹及多起诈骗案例印证，风控是企业海外立足的核心保障。
电商企业需将风险防控融入业务全流程，以简洁高效的体系抵御潜在风险。
首先，资金安全是底线。
应建立“业务发起-财务审核-终审复核”三级支付机制，大额交易需通过官方电话、视频会议交叉验证，摒弃单一邮件审批模式。
同时引入支付加密、生物识别技术，对变更收款账户、加急付款等异常情况自动拦截，从流程和技术上双重护航。
其次，网络安全不可松懈。
统一为海外团队部署端点检测与EDR、零信任架构等防护工具，强化邮箱加密与钓鱼识别功能。
定期开展针对性培训，重点提升财务、采购等关键岗位的反欺诈意识，筑牢人员防线。
另外，要切记合作方审核是第一道关口。
通过目标国官方平台、第三方机构核实合作方注册信息、信用记录，首次合作优先小单测试。拒绝“低价陷阱”“高额返点”等虚假承诺，选择资质齐全、口碑良好的伙伴，从源头规避风险。
本地化治理与合规化运营也不可或缺。
任命具备本地经验的管理团队，搭建独立合规委员会，适配当地法律与商业习惯。与当地律所、信用保险公司建立合作，定期开展海外子公司内部审计，确保风控政策落地。
最后，最重要的是要建立动态风险预警机制。
整合多维度情报构建风险地图，针对不同地区制定差异化预案。
新市场拓展前开展全面风险评估，可通过出口信用保险等工具转移部分风险，实现风险早预判、早应对。
总之，跨境风控无需复杂，核心在于将关键措施落到实处。
唯有把风控融入扩张每一步，才能在海外市场稳步前行，实现可持续发展。
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