电子债权凭证实训营：2026年监管备案及平台发展策略
线下公开课/线上直播同步
1月24日·深圳
16年平台专家带路，三步打通电子债权凭证合规路径
课程背景
中国人民银行等六部门联合发布《关于规范供应链金融业务引导供应链信息服务机构更好服务中小企业融资有关事宜的通知》，标志着电子债权凭证业务正式纳入统一监管框架。截至2025年底，已有14家供应链信息服务机构主动申请退出账款凭证业务，并制定存量业务清退计划。
面对新的监管环境，唯有深入理解政策要求、快速完成合规整改，方能在规范中谋求发展机遇。本课程特邀资深实操专家授课，系统解析监管新规，帮助从业者掌握备案流程、厘清整改重点，明确各类平台在新监管体系下的发展路径。
特邀专家
16年+供应链金融从业经验，平台与产品双领域专家
A老师拥有超过16年供应链金融从业经历，曾任职于股份制银行、互联网银行及国有银行下属专业子公司，在供应链金融平台建设、产品设计、运营管理和用户体验方面具备深厚积累。主导过业务规模超5000亿元、注册用户超50万的大型平台发展，现任某知名平台产品总监，兼具战略视野与落地实操能力。
课程大纲
第一章 电子债权凭证业务的前世今生
一、供应链信息服务平台发展历程
（一）自金融阶段（2015–2016年，萌芽期）
（二）银行全面介入（2017–2019年，合作推动）
（三）爆发式增长（2020–2024年，政策+疫情驱动线上化）
（四）监管落地（2025年起，首份行业监管文件出台）
二、电子债权凭证市场格局
（一）参与主体全景图：核心企业、金融机构、平台方、技术服务商
（二）市场规模：2024年融资发生额与余额已超越商业承兑汇票
（三）业务量分布：
1. 第三方平台占比情况
2. 各类金融机构融资规模对比
三、行业发展乱象
（一）平台过剩：系统可免费获取导致低质竞争
（二）监管缺位：长期处于灰色地带
（三）收费不规范：向核心企业返费、对供应商多层收费引发风险事件
（四）票据中介介入：抬高中小企业融资成本，违背政策导向
第二章 监管新规要求细项拆解
一、主要监管文件
（一）77号文：发布时间、联合发布单位及核心内容
（二）互金协会相关自律文件及其作用
二、监管细则（共15大项、45子项）
三、重点监管事项
（一）数据报送机制
1. 向互金协会报送：内容、范围与形式
2. 向票交所报送：标准与执行要求
3. 向人民银行报送：路径与责任
（二）核心企业监控
1. 外部数据监测：票据、发债等信息联动
2. 内部逾期数据管理：
- 成因分析（历史积累问题）
- 核销处理方式
- 报送合规要求
（三）身份识别责任
1. B端用户身份验证的重要性
2. 三种合规校验方式（账户校验、U盾、人脸识别，三选一）
- 材料审核为基础
- 账户校验实施要点
- U盾与人脸识别技术适配
（四）转让层级管理
1. 77号文未设限制
2. 自律文件差异与实践现状
（五）贸易背景材料归集
1. 各层级材料要求（因机构而异）
2. 借助服务商实现材料标准化整理
（六）资金清分合规性
1. 违规模式特征
2. 主流合规清分结构
3. 当前主流平台执行情况
（七）收费规范
1. 收费乱象对供应商的影响
2. 明码标价制度要求
3. 行业提倡收费上限并建立标准
（八）付款期限优势
1. 当前金融机构差异化要求
2. 政策趋势展望
3. 核心企业接受度分析
（九）平台备案机制
1. 备案材料清单
2. 流程安排
3. 结果应用
（十）平台定位回归
1. 实质为供应链信息服务平台
2. 服务于银行与核心企业的精细化需求
第三章 供应链信息服务机构备案要点
一、备案申请材料清单
（一）基础证明材料
（二）推荐备案材料
（三）协议文本
（四）系统运营证明
（五）系统操作说明
（六）存续业务处理方案
（七）系统功能介绍
（八）机构自身介绍
二、自评估清单
（一）基本条件
（二）系统建设与运营能力
（三）业务管理制度
（四）关键业务环节控制
（五）收费管理机制
（六）信息报送能力
（七）信息披露合规性
第四章 监管新规影响及应对策略
一、需进一步澄清的问题
（一）多份文件时间线存在冲突
（二）数据报送后的使用场景尚不明确
（三）备案具体安排待细化：
1. 不同部署模式下的备案主体界定
2. 新老平台认定标准
3. 大量平台如何有序管理
二、市场影响分析
（一）银行：部分积极入场，部分有意收缩
（二）核心企业：外部平台与内部系统并行发展
（三）平台行业：集中度提升，“大鱼吃小鱼”趋势显现
（四）供应商：签发减少导致融资机会下降
（五）整体行业：合规经营成为主旋律
三、应对策略建议
（一）必须整改项：平台协议、系统功能、资金清分机制
（二）非强制整改项：资金掮客治理、真实贸易背景核查、流转拆分管控、风险报告机制
（三）产品优化方向：反向保理模式发展潜力
（四）合规与展业平衡：
1. 避免对期限、层级、材料要求“一刀切”
2. 充分利用相较票据的政策红利
3. 积极对接新进入市场的银行机构
（五）备案策略：
1. 新平台如何快速完成备案并展业
2. 老平台在未备案情况下的过渡安排
（六）数据报送：遵循最小必要原则，确保报送合规
课程亮点
- 紧扣最新监管政策，明确合规路径：深度解读新规实施情况与典型案例，系统梳理备案与整改要点，助力规避监管风险。
- 聚焦备案实操难点，提供解决方案：详解备案材料准备、自评估填写等关键环节的操作要点与常见问题。
- 剖析市场格局与策略，助力业务决策：分析三方平台、银行系平台等不同类型的发展模式，把握核心企业需求变化。
- 对比票据与债权凭证，把握产品优势：从付款期限、流转层级、政策支持等方面进行比较，优化产品设计与融资方案。
课程信息
课时安排：1天线下公开课
课程时间：2026年1月24日（周六）
课程形式：课前调研 + 线下授课 + 课后测评 + 助教辅导
课程地点：深圳
报名人数：限额40人，额满截止
免责声明：以上内容仅供参考，不代表本平台立场，不构成任何投资建议。如涉及版权问题，请作者及时在后台联系处理。