电子债权凭证实训营：2026年监管备案及平台发展策略
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1月24日·深圳
课程背景
中国人民银行等六部门联合发布《关于规范供应链金融业务引导供应链信息服务机构更好服务中小企业融资有关事宜的通知》，标志着电子债权凭证业务首次被纳入统一监管框架。截至2025年底，已有14家供应链信息服务机构自愿申请退出账款凭证业务，并制定存量清退计划。本课程特邀资深实操专家授课，帮助从业人员系统掌握新规要求，明确合规发展路径，推动业务持续创新。
特邀专家
16年+供应链金融从业经验，供应链金融平台与产品专家
A老师历任股份制银行、互联网银行及国有银行下属专业子公司，在供应链金融领域具备深厚专业知识与丰富实践经验。曾主导业务规模超5000亿元、注册用户超50万的供应链金融平台整体发展。现任某平台产品总监，深耕供应链金融产品商业模式、线上设计、运营及用户体验等环节。
课程大纲
第一章 电子债权凭证业务的前世今生
一、供应链信息服务平台发展历程
（一）自金融阶段（2015–2016年，萌芽期）
（二）银行全面介入（2017–2019年，以国有大行与三方平台合作为起点）
（三）爆发式增长（2020–2024年，政策红利叠加疫情，“线上操作”成主流）
（四）监管文件出台（2025年起，首份针对凭证行业的全国性监管文件）
二、电子债权凭证市场格局
（一）供应链金融全景图：涵盖业务参与方、平台运营方、系统服务商等主体
（二）市场总容量：2024年融资发生额与余额均已超过商票业务
（三）各主体业务量占比：包括三方平台凭证业务占比、各类金融机构融资业务量占比
三、业务乱象
（一）平台过剩：系统可免费获取，导致良币驱逐劣币
（二）监管缺位：长期处于灰色地带，无明确监管主体
（三）收费乱象：向核心企业返费、向上下游链条多层收费，已引发多起典型案件
（四）票据中介介入：推高中小企业融资成本，与国家降本增效导向相悖
第二章 监管新规要求细项拆解
一、监管新规文件体系
（一）央行等六部门《通知》（即“77号文”，2025年联合发布）
（二）中国互联网金融协会相关自律文件
二、监管要求核心要点（15大项、45子项）
三、重点监管事项
（一）数据报送：涵盖互金协会、上海票据交易所、人民银行三类报送渠道，明确内容、范围与形式
（二）核心企业监控：包括外部数据（票据、发债）与内部逾期数据监控；重点关注逾期成因、核销逻辑及报送规范
（三）身份识别：平台须承担B端用户身份核验责任，支持账户校验、U盾校验、人脸识别三选一方式
（四）转让层级：监管未作严格限制，但需符合77号文与自律文件要求
（五）材料归集：覆盖各流转层级贸易背景资料，平台应具备结构化归档功能
（六）资金清分：严查违规模式，主流平台已采用合规清分架构
（七）收费规范：明码标价、设定收费上限，杜绝隐性加价
（八）付款期限：相较票据具有更长账期优势，是核心政策红利所在
（九）平台备案：作为人民银行间接监管的重要手段，含材料、流程与结果管理
（十）平台定位：回归“供应链信息服务平台”本质，聚焦为银行与核心企业提供精准服务
第三章 供应链信息服务机构备案要点
一、备案申请材料清单
包括基础证明、推荐材料、协议文本、系统运营与操作证明、存续业务处理方案、系统与机构介绍材料共八类
二、自评估清单
覆盖基本条件、系统建设运营、业务管理、业务环节、收费管理、信息报送及信息披露七大维度
第四章 监管新规影响及应对
一、需进一步厘清的问题
（一）各类文件时间节点存在差异
（二）数据报送后具体使用场景尚未明确
（三）备案主体界定（平台部署模式多样）、新老平台划分标准及后续管理机制待细化
二、市场影响
（一）银行：部分加快入场，部分主动压降规模
（二）核心企业：外部平台与自有系统并存，需求与管控要求分化
（三）平台：加速优胜劣汰，“大鱼吃小鱼”趋势明显
（四）供应商：签发与融资规模双降
（五）行业：合规经营成为不可逆主旋律
三、应对策略
（一）必须整改项：平台协议、系统功能、资金清分机制
（二）非必须整改项：资金掮客行为、真实贸易背景穿透、拆分流转管控、风险报告体系
（三）产品改良：推进反向保理等合规新模式
（四）合规与展业协同：灵活把握付款期限、流转层级、材料归集等关键点，强化相较票据的政策红利优势，积极对接新入局银行
（五）备案路径：新平台快速展业、老平台过渡安排
（六）数据报送：聚焦最小必要范围，保障报送质量与时效
课程亮点
- 紧扣最新监管政策，明确合规路径：深度解读新规施行情况与典型案例，系统梳理备案要求与整改要点，助力规避监管风险。
- 聚焦备案实操难点，提供解决方案：详解备案材料准备、自评估清单填写等全流程要点与常见问题。
- 剖析市场格局与策略，助力业务决策：对比三方平台、银行系平台等发展模式，解析核心企业真实诉求与平台竞争态势。
- 对比票据与债权凭证，把握产品优势：围绕付款期限、流转层级、政策适用性等维度，优化产品设计与融资方案。
课程信息
课时安排：1天线下公开课
课程时间：2026年1月24日（周六）
课程形式：课前需求调研 + 1天线下公开课 + 课后测评 + 助教全程支持
课程地点：深圳
报名人数：40人，额满即止
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