跨境金融监管研究自营课程
课程大纲
第一部分：跨境交易账户及其使用场景
1．行业背景与账户核心作用
涵盖跨境贸易及投融资发展现状，解析跨境交易账户在资金归集、结算、投融资中的功能定位。
2．四类核心账户解析
- OSA（离岸账户）：定义、监管主体、开立资质及资金管理规则；
- NRA（境外机构境内外汇账户）：定义、开立条件、备案流程及与OSA的核心区别；
- FTN（自由贸易账户非居民账户）：自贸区政策背景、开立范围、资金跨境划转规则、支持与境内企业外币结算、账户群自由互转等最新实务要点；
- EF（跨境电子商务外汇结算账户）：设立初衷、适用主体（跨境电商企业）、结售汇与资金清算要求。
3．账户使用场景与差异化对比
分场景说明：OSA适用于境外机构离岸投融资与资金归集；NRA用于境外机构境内贸易结算与人民币跨境使用；FTN聚焦自贸区跨境投融资及大宗商品交易；EF专用于跨境电商零售进出口结算与平台资金归集。同步从账户属性、监管要求、业务权限三维度，对比境外贸易企业、跨境电商、自贸区企业等不同客户类型的账户匹配逻辑。
4．实务风险提示
梳理四类账户开立与使用中的合规风险点、高频问题、关键资料核验要点。
第二部分：企业跨境投融资汇率风险管理及人民币汇率市场分析与展望
一、企业汇率风险管理框架与工具
构建涵盖管理思路、策略与分类型体系（互联网企业、央企国企、上市公司、制造业跨国公司）的完整框架；详解即期、远期、掉期、期权、货币互换等工具及投资、融资、财务风险管理方向；厘清预算汇率、成本汇率、记账汇率等评估基准。
二、企业跨境投资资金汇率风险管理
覆盖ODI项下自有/融资资金管理、QDII投资套保、境外主体货币资金与现金流管理（含外币掉期存款、双币存款、CDS）、境外总收益互换（TRS）的汇率利率联动管理。
三、企业跨境融资汇率风险管理
聚焦跨境并购贷款、境外债券融资（美元债/日元债/欧元债/人民币债）、跨境银团贷款、内保外贷、境外上市募集资金等场景下的币种选择、期限安排、套保工具应用与财务成本优化。
四、人民币汇率市场分析与展望
结合美联储降息预期、国内维稳政策、中美关税影响，研判2026年美元兑人民币走势；延伸分析日元、欧元汇率趋势；提示黑天鹅与灰犀牛风险（如降息不及预期、地缘冲突升级）。
第三部分：企业出海新趋势下银行跨境资本项下金融服务全解析
一、宏观经济与企业出海新趋势
解析全球产业链重塑、“十五五”规划、“一带一路”高质量共建带来的机遇；阐述银行从“结算通道”向“全球综合金融服务商”的转型路径；梳理ODI监管逻辑演进（核准→备案、控流出→促规范）及登记实务要点（主体资格、资金来源、SPV路径设计），明确银行在政策咨询、材料审核、资金通路与事后监督中的关键作用；提示美、欧、香港等主要司法辖区反洗钱与制裁合规红线。
二、境外贷款与项目融资实务
基于《关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》（27号文），辨析境外贷款、内保外贷、跨境资产担保贷款的应用差异；解析Libor/SOFR转换后利率定价、币种选择与结构化设计；解读贷款协议核心条款（先决条件、陈述与保证、违约事件）；阐明项目融资“有限追索”本质及能源、基建领域实践；介绍多层信用结构、保险、主权担保等风险缓释工具。
三、国际银团贷款业务实务
涵盖银团运作规则、参与方职责（安排行、代理行）、筹组全流程（委任、尽调、文件编制、市场推销、签约）、分销策略选择、LMA范本特有条款（债权人关系、转让机制），以及份额分销失败、信息不对称等典型风险案例；辅以“一带一路”新能源项目“股+债+银团”结构化融资实例。
四、跨境并购金融实务
分析股权/资产收购结构及税务要点；设计并购贷款、杠杆融资、搭桥贷款组合方案；挖掘银行在意向、尽调、交割、整合各阶段的服务机会；应对标的估值、跨境担保创设与执行难题；强化偿债现金流分析、再融资风险监控；衔接资本市场退出（发债、上市）；案例解析“内保外贷+并购贷款”技术并购模式。
第四部分：出海企业股权架构、法税协同风险防控
第一节：出海企业股权架构设计与合规要点
围绕法律合规性与税务优化双主线，明确架构设计逻辑、法税适配工具选择及ODI备案、37号文登记等政策底线。
第二节：全球税务规划：法律框架下的合规与降本
立足BEPS、CRS与东道国法律衔接，解析股权架构联动税务筹划与跨境交易法税风险防控要点。
第三节：典型案例深度解析
涵盖股权架构法税案例、并购法税实战案例与风险警示案例。
讲师介绍
讲师A
10余年国有商业银行国际业务与交易银行从业经验，历任总行交易银行部负责人、分行总经理，精通对公外汇存贷、境外贷款、涉外银团、跨境并购、离岸人民币债券投资等实操。
讲师B
外汇与衍生品专家，现任银行总行金融市场部外汇与衍生品团队营销总监，兼具交易员与营销管理双重背景。
讲师C
曾就职于中国人民银行及大型国有银行，长期从事国际业务专业营销、产品设计与风险管理，2019年起专注金融专业培训，深耕国际业务实务教学。
讲师D（鲍律师）
司法部“一带一路”律师联盟成员，服务宝洁、辉瑞、国家电网、中国中车等国内外头部企业，专注企业全球化法律服务、股权架构设计、跨境税务筹划与合规落地，著有《解码股权战略》《全球化突围》等专著。
培训信息
- 时间：2026年2月7日–8日（周六、日），09:00–17:00
- 地点：上海市（具体地址提前一周通知）
- 费用：4200元/人（含税）
- 早鸟优惠：2026年1月12日前缴费，立减300元/人
- 团购优惠：2人及以上报名，每人立减300元（可与早鸟优惠叠加）
- 发票类型：培训费、会务费、咨询费（电子专票/电子普票）
- 费用包含：授课、场地、午餐、教材、纸笔、茶歇（不含交通与住宿）
