最新指南｜申请香港TCSP牌照，解锁合规跨境服务新机遇

什么是TCSP牌照？哪些业务必须持证？

TCSP即信托或公司服务提供者牌照，由香港公司注册处辖下的信托及公司服务提供者注册办事处负责审批与管理。根据2025年最新监管要求，只要以业务形式在香港向他人提供以下任一服务，就必须申请该牌照：

Ø 成立法团或其他法人；

Ø 担任或安排他人担任法团的董事/秘书、合伙的合伙人，或其他法人的类似职位；

Ø 提供注册办事处、营业地址、通讯或行政地址；

Ø 担任或安排他人担任明示信托，或担任某人的代名股东（上市法团代名股东除外）。

需要注意的是，部分专业人士可获豁免，包括认可机构、持牌法团、会计专业人士（会计师、执业会计师等）、法律专业人士（律师、外地律师）等，这类群体无需重复申请TCSP牌照。

2025新规核心要点：这些变化要重点关注

结合2025年3月最新修订的《申请信托或公司服务提供者牌照指引》，申请要求在合规审查、材料提交等方面有明确细化，核心变化包括：

1. 强化“适当人选”评估：申请人（个人/合伙/法团）、最终拥有人、合伙人、董事均需通过“适当人选”评估，需提交完整的定罪记录、合规记录及破产记录，无遗漏申报要求，即使是已失时效的定罪也需如实披露。

2. 电子申请优先处理：香港公司注册处鼓励通过官网24小时提交电子申请，相比印本形式（邮寄或亲临递交），审核流程更快捷，还可实时查询申请状态。

3. 合规模块必备：申请时需明确合规主任及洗钱报告主任人选，两者职能可由同一人担任，但需提交完整的个人资料及任职证明，确保业务全流程符合反洗钱及反恐融资规定。

申请流程：从准备到获批的5大步骤

2025年TCSP牌照申请流程清晰透明，按以下步骤筹备可大幅提升效率：

Step1：前期准备——研读指引，明确资质

研读《信托或公司服务提供者发牌指引》及《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引（信托或公司服务持牌人适用）》，确认自身业务范围符合申请条件，梳理需评估的“适当人选”名单（个人/法团）。

Step2：材料撰写与整理——核心表格+证明文件

需提交的核心材料包括：

1. 主申请表格（TCSP1）：填写申请人基本信息、业务详情等；

2. 补充表格（TCSP1-SIS、TCSP1-SIS2A）：细化业务架构及合规安排；

3. 适当人选陈述书：提交TCSP4或TCSP5，附相关授权文件；

4. 证明文件：有效商业登记证复印件、集团架构图（法团适用）、授权书、身份凭证（个人/法团负责人）等。

Step 3：提交申请与缴费

电子申请：通过官网注册账号，上传所有电子材料，在线缴纳费用，系统会生成申请回执及电子副本供留存；

印本申请：将填妥的表格及纸质证明文件邮寄或亲临递交至现场，并附上足额支票。

Step 4：审核阶段——配合补充资料与面谈

公司注册处会对申请材料进行审核，若需补充资料，会通过邮件或电话通知；必要时可能邀请相关人员面谈，核实业务真实性及合规安排。

Step 5：获批与领证

审核通过后，电子申请可直接在官网下载电子牌照；印本申请需按通知亲临注册办事处领取牌照（可委托他人代领，需提供授权书）。TCSP牌照有效期为3年，到期前需提前申请续期。

申请关键提醒：这3点直接影响获批率

1. 资料真实完整：任何虚假或误导性陈述或文件均属违法，会被驳回申请并追究法律责任；后续资料有变更需立即书面通知注册处。

2. 合规架构完善：提前明确合规主任及洗钱报告主任的职责，申请者需制定符合要求的反洗钱及反恐融资政策、程序，这是审核重点。

3.及时跟进进度：电子申请可通过官网查询进度，印本申请可拨打咨询电话查询；若超过审核周期未收到通知，建议主动跟进。

持牌后持续责任：合规经营是长期核心

获得TCSP牌照后，需持续遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》的规定，接受注册处的合规模察（包括查阅业务记录、现场检查等）；若违反牌照条件或监管要求，可能面临纪律处分，甚至被撤销或暂时吊销牌照。

在跨境金融服务竞争日益激烈的今天，合法合规是立足根本。TCSP牌照不仅是经营的“准入证”，更是拓展国际业务、赢得客户信任的“加分项”。2025年新规之下，提前梳理申请流程、完善合规架构，才能高效获批，把握香港金融市场的发展机遇。

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