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银行保函全体系课程介绍

课程大纲

银行保函实务及案例解读

第一章 银行保函与URDG758

• 1.1 银行保函概述
• 1.2 备用信用证
• 1.3 课后习题（选择题、判断题及问答题）

第二章 银行保函的种类及其参考格式

• 2.1 投标保函
• 2.2 履约保函
• 2.3 预付款保函
• 2.4 质量保函
• 2.5 付款保函
• 2.6 关税保付保函
• 2.7 保释金保函
• 2.8 租赁保函
• 2.9 借款保函
• 2.10 民工工资付款保函
• 2.11 个人出国留学保函
• 2.12 对外劳务合作备用金保函
• 2.13 转开保函
• 2.14 课后习题（选择题、判断题及问答题）

第三章 银行保函条款的架构设计

• 3.1 主要条款：担保责任、索偿条件、见索即付、担保期限、责任递减、利息条款
• 3.2 附加条款：受益人身份鉴定、自动延展、保函归还、法律适用
• 3.3 课后习题（选择题、判断题及问答题）

第四章 银行保函及其法律性质

• 4.1 银行保函的法律关系
• 4.2 特点分析
• 4.3 法律风险及其防范
• 4.4 课后习题（选择题、判断题及问答题）

第五章 URDG758条款解读与应用

• 5.1 适用范围、法律与司法管辖
• 5.2 定义及解释
• 5.3 开立、生效与终止
• 5.4 通知与修改
• 5.5 交单与索赔：包括部分索赔、多次索赔、相互独立性
• 5.6 审单流程与时限
• 5.7 付款与拒付机制
• 5.8 不可抗力与免责条款
• 5.9 转让与让渡规则
• 5.10 课后习题（选择题、判断题及问答题）

第六章 银行保函操作实务

• 6.1 保函申请
• 6.2 审查流程
• 6.3 开立操作
• 6.4 通知与传递
• 6.5 修改处理
• 6.6 保兑安排
• 6.7 索赔处理流程
• 6.8 贷后管理
• 6.9 终止与注销
• 6.10 保护性条款设计
• 6.11 与其他金融产品组合应用
• 6.12 外汇管制合规要点
• 6.13 课后习题（选择题、判断题及问答题）

第七章 银行保函业务风险管理实务

• 7.1 授信原则
• 7.2 审批规定与要点
• 7.3 信用、经营、国别、技术、操作、法律及国际惯例风险管理
• 7.11 课后试题（选择题+问答题）

第八章 保函索赔欺诈与法院止付令

• 8.1 防范无理索赔
• 8.2 单据化与欺诈识别
• 8.3 止付令的签发与撤销
• 8.4 应对策略
• 8.5 课后试题（选择题+问答题）

第九章 银行独立保函的法律适用与判例

• 9.1 法律适用与司法管辖
• 9.2 中国司法实践分析
• 9.3 课后试题（选择题+问答题）

第十章 典型银行保函案例评析

• 10.1 货物质量纠纷案
• 10.2–10.6 ISDGP实务要点解析
• 10.7–10.8 法律性质争议案例（千田商贸案、高金公司案）
• 10.9 索赔条款设置不当引发的纠纷
• 10.10 银行保函业务要诀

第十一章 保函反洗钱及欺诈止付案例评析

• 11.1 反洗钱实务案例
• 11.2 基本合规要求
• 11.3 客户身份识别
• 11.4 业务准入管理

国际认证资格说明

跟单信用证专家（CDCS）、保函与备用证专家（CSDG）、国际贸易金融专家（CITF）、供应链金融专家（CSCF）由国际商会（ICC）授权，ICC Academy与伦敦银行与金融学院（LIBF）联合开发，并获国际贸易与福费廷协会（ITFA）、全球供应链金融论坛（GSCFF）、英国金融联盟（UK Finance）及对外贸易银行业者协会（BAFT）共同支持，在全球范围内推广。

上述四项认证为国际贸易、供应链、银行、进出口企业、涉外财务及法律等领域从业人员的专业能力标准，代表行业国际水平，证书含金量高，持证者在求职中更具竞争力。

考试全年常态化开展，每周均有安排。天九湾提供4C培训体系，支持随报随学，助力学员快速掌握贸易金融专业知识并借鉴同业实践经验。