电子债权凭证实训营：
2026年监管备案及不同类型平台发展策略
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1月24日·深圳
16年平台专家带路，三步打通电子债权凭证路径
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课程背景 COURSE BACKGROUND
中国人民银行等六部门联合发布了《关于规范供应链金融业务引导供应链信息服务机构更好服务中小企业融资有关事宜的通知》，标志着电子债权凭证业务首次被纳入统一的监管框架之下。截至2025年底，已有14家供应链信息服务机构自愿提出退出账款凭证业务的申请，并制定了存量业务清退计划。
只有深入理解并快速适应监管新环境，才能在合规的前提下把握住新的发展机遇。本课程正是在这一关键时点推出，特邀资深实操专家亲授，旨在帮助从业人员系统掌握新规要求，明确发展路径，在合规经营的基础上推动业务持续创新。
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特邀专家 INSTRUCTOR INTRODUCTION
16年+供应链金融从业经验，供应链金融平台、产品专家
A老师从业 16 年来，历任股份制银行，互联网银行，国有银行下属专业子公司，在供应链金融领域有深厚的专业知识和丰富的实践经验。曾主导业务规模超过 5000 亿+，注册用户 50 万+的供应链金融平台整体发展。现为某平台产品总监，对供应链金融产品的商业模式、线上设计、运营、用户体验等方面有切身的实践经验和深刻的商业洞察。
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课程大纲 COURSE SYLLABUS
第一章 电子债权凭证业务的前世今生
一、供应链信息服务平台的发展历程：
（一）自金融阶段（2015年至2016年，萌芽阶段）
（二）银行全面介入（2017年至2019年，以某国有大行以三方平台合作为契机）
（三）爆发式增长（2020年至2024年，政策红利叠加疫情，“线上操作”成趋势）
（四）监管文件（2025年至今，针对凭证行业的第一份监管文件）
二、电子债权凭证市场格局：
（一）供应链金融全景图（业务参与方、平台运营方、各系统服务厂商）
（二）市场总容量（2024年融资发生额、余额均超过商票业务）
（三）各主体业务量占比
1、三方平台占比（各种类型供应链信息服务平台凭证业务占比）
2、金融机构占比（各种类型金融机构融资业务量占比）
三、业务乱象：
（一）平台过剩：良币驱逐劣币（当平台系统可以免费获取）
（二）监管缺乏：无确切监管机构（始终游走在灰色地带）
（三）收费乱象：对核企返费，对链条收费（出现相关恶劣案件）
（四）票据中介：推高融资成本（与国家倡导的政策背道而驰）
第二章 监管新规要求细项拆解
一、监管新规的文件
（一）77号文（发布时间、联合发布、文件内容）
（二）互金协会文件（各文件名称及相关作用）
二、监管新规的要求细项（15个大项，45个子项）
三、监管新规的重点事项
（一）数据报送（监管机构的实施监管最直接的方式）
1、协会报数（报送内容、报送范围、报送形式）
2、票交所报数（报送内容、报送范围、报送形式）
3、人行报数（报送内容、报送范围、报送形式）
（二）核企监控（平台力所能及和力所不能及）
1、外部数据监控（票据、发债等相关要求）
2、内部数据监控（监管机构重点关注逾期数据）
（1）逾期数据的形成（多年不规范经营积累的问题）
（2）逾期数据的处理（如何有理有据进行核销）
（3）逾期数据的报送
（三）身份识别（平台需承担的责任）
1、身份识别作用（B端用户身份识别的重要性）
2、身份识别形式（文件要求账户校验、U盾校验、人脸识别三选其一）
（1）材料审核（基础必备方式） （2）账户校验
（3）U盾校验 （4）人脸识别
（四）转让层级（监管文件并未对转让层级进行严格控制，各金融机构模式各异）
（1）77号文要求 （2）自律文件要求
（五）材料归集
（1）各层级贸易背景材料（各金融机构各异，平台需具备相关功能）
（2）材料整理（借助各服务厂商，对原始材料进行整理）
（六）资金清分（监管机构重点关注项，必须完成）
（1）违规的清分模式 （2）合规的清分模式（各平台主流模式）
（3）各个主流平台现状
（七）收费规范
（1）收费乱象（推高供应商成本）
（2）明码标价（对系统功能的具体要求）
（3）收费上限（自律机构提倡，并制定相关标准）
（八）付款期限（区别与票据的重要政策红利）
（1）当前各金融机构要求 （2）监管趋势 （3）核心企业态度
（九）平台备案（人行间接监管的手段）
（1）备案材料 （2）备案流程 （3）备案结果
（十）平台定位（回归供应链信息服务平台本源）
（1）实质：供应链信息服务平台
（2）实际：为银行、核心企业提供更精准细致的服务
第三章 供应链信息服务机构备案要点
一、备案申请材料清单（清单明细及审核要点）
（一）基础证明材料 （二）推荐备案材料
（三）协议文本材料 （四）系统运营证明材料
（五）系统操作材料 （六）存续业务处理方案
（七）系统介绍材料 （八）供应链信息服务机构介绍材料
二、自评估清单（证明材料、审核标准、检查形式）
（一）基本条件 （二）系统建设运营
（三）业务管理 （四）业务环节
（五）收费管理 （六）信息报送
（七）信息披露
第四章 监管新规影响及应对
一、新规需进一步澄清
（一）各项文件的时间线略混乱（监管，自律、票交所等文件对截止时间线有差异）
（二）数据使用场景及应用（仅规划要求报数，但是后续如何使用未知）
（三）备案流程及安排
（1）备案主体选择（平台部署模式差异大，谁来备案）
（2）备案平台要求（对新老平台的定义，相关案例）
（3）后续备案安排（众多平台如何管理）
二、监管新规市场影响
（一）对银行（有人大步进场，有人有意压降）
（二）对核企（需求是需求，要求是要求，外部平台和内部平台）
（三）对平台（大鱼吃小鱼）
（四）对供应商（签发少了，融资也就少了）
（五）对行业（合规经营是主旋律）
三、监管新规应对策略
（一）必须整改项（平台协议、系统功能、资金清分）
（二）非必须整改项（资金掮客，真实贸易背景、管控拆分流转、风险报告）
（三）产品改良方案（反向保理的发展）
（四）合规与展业
（1）期限、流程层级、材料归集，切勿一刀切
（2）牢牢把握相较于票据的政策红利
（3）积极服务新进入的银行
（五）备案要求
（1）新平台如何快速展业
（2）老平台如何不备案展业
（六）数据报送（最小报送范围）
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亮点一览 CURRICULUM HIGHLIGHTS
紧扣最新监管政策，明确合规路径：课程将详细解读供应链金融新规落地以来的施行情况及相关案例，帮助学员系统掌握备案要求与整改要点，规避监管风险。
聚焦备案实操难点，提供解决方案：围绕供应链信息服务机构备案的完整流程，深入讲解备案材料准备、自评估清单填写等具体环节的要点与常见问题
剖析市场格局与策略，助力业务决策：分析电子债权凭证市场的竞争格局、不同平台（如三方平台、银行系平台）的发展模式及核心企业需求
对比票据与债权凭证，把握产品优势：在付款期限、流转层级、政策红利等方面进行对比，帮助学员优化自身产品设计和融资方案
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课程信息 COURSE REGISTRATION
课时安排：1天线下公开课
课程时间：2026年1月24日（周六）
课程形式：课前需求调研+1天线下公开课+课后测评+助教协助学习
课程地点：深圳
报名人数：40人，额满截止
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