KYC审核全指南：亚马逊加拿大站卖家合规必读
随着亚马逊加拿大站点合规体系持续完善，KYC（Know Your Customer）资质审核已成为卖家入驻及运营的必备环节。该流程由加拿大金融监管机构强制要求，旨在防范金融犯罪、保障交易安全，并确保平台卖家均为合法合规的商业实体。无论新入驻还是已运营卖家，掌握核心要点均可有效规避账户停用风险，保障业务平稳运行。
一、KYC审核核心认知：谁需要办？为什么要办？
KYC审核是所有在亚马逊加拿大站销售或计划销售卖家的强制性流程。依据亚马逊2025年全面实施的新规，以下两类卖家须重点关注：
- 新入驻卖家：必须在获得销售权限前完成验证，未通过则无法开启销售；
- 现有运营卖家：将收到平台定向通知，须在60个自然日内提交资料（不含审核时间），逾期将面临销售权限限制、款项提现受阻等后果。
从合规本质看，KYC是平台履行加拿大本地法规的关键举措，通过验证卖家身份及商业信息，既可保护消费者权益，亦能为合规卖家营造公平竞争环境，从源头遏制欺诈、洗钱等违规行为。
二、资料准备清单：个人与企业文件全梳理
KYC审核以资料的真实性与完整性为前提，所有文件须满足“180天内签发、信息一致、含有效标识”三大基本要求。具体分为个人资料与企业资料两大模块：
（一）个人资料要求
- 身份证件：需提供政府签发的带照片证件（如护照、身份证、驾照、永久居民卡等），姓名须与卖家账户完全一致，并包含出生日期、证件号码及有效期（申请人须年满18周岁）；须提交彩色原件扫描件（禁用截图），若证件背面含签名、有效期等关键信息，需正反面合并上传；标注“长期”有效期的身份证，选择系统中最长期限选项。
- 地址证明：银行对账单、水电煤气账单等，须显示持有人姓名及地址，且为180天内开具。
（二）企业资料要求
中国大陆注册企业基础文件：
- 营业执照：须与国家企业信用信息公示系统登记信息完全一致，地址不得涂改；
- 组织章程（如需）：须含完整章节及所有页面，一年内拟定，并由法定代表人签字或盖章；
- 企业地址证明（如需）：须与营业执照地址一致，可用公用事业账单、银行对账单等。
中国香港注册企业特殊要求：
- 必备文件：公司注册证明书（COI，签发日期不限）、商业登记证（BRO，须在有效期内）；
- 地址要求：必须使用香港实际收件地址（禁用邮政信箱或内地地址）；若BRO签发超180天，须补充180天内企业地址证明（不接受第三方或网上银行对账单）；
- 编号填写：卖家后台可输入BRO或COI的前8位号码。
受益人信息：须明确直接或间接持有企业25%以上股份或表决权的自然人；无符合该条件者，须提供高级管理人员信息（如CEO、CFO等）。
自我认证文件（Self-Attestation）：
- 核心内容：企业名称、注册号、国家，完整股权结构（含母公司、受益人、董事），所有人持股比例及个人信息；
- 形式要求：由法定代表人签署，签署日期须在180天内；有母公司的须注明25%以上持股者信息，确保关联公司处于活跃状态。
三、填写与流程规范：避开这些细节陷阱
（一）企业信息填写要点
- 公司名称：可使用汉语拼音或英文翻译，英文译名须准确且与税务等所有官方文件保持一致；
- 地址填写：公司地址须与营业执照完全一致；主要联系人地址可填实际居住地址（须附对应地址证明）；
- 主要联系人：建议填写法定代表人信息（避免因运营人员变更触发二次验证），须同步提供其身份证明、地址证明及公司验证文件；
- 信息一致性：所有填写内容须与公共登记簿及所提交文件中的信息严格匹配，如公司注册号码、法人姓名等关键字段不得有误。
（二）审核流程与操作指引
- 触发与入口：审核触发后，卖家可在“政策合规性（Policy Compliance）”页面查看提醒，并按提示进入资料提交页面；
- 资料更新：若营业执照地址发生变更，须先在“国家企业信用信息公示系统”完成更新，待系统同步后再提交卖家后台信息；
- 特殊操作：
（三）授权书提交场景与要求
当主要联系人非公司法定代表人、受益人或受托人时，须提交授权书（LOA），并满足以下条件：
- 须在180天内由公司负责人、受益人或受托人签署；
- 须明确授权主要联系人创建、管理亚马逊支付账户及交易；
- 须使用亚马逊支持语言；非支持语言版本须附原件及翻译件（可参考亚马逊官方模板）。
四、关键提醒与常见误区规避
（一）四大核心原则
- 时效性：现有卖家须在60个自然日内提交资料；所有文件签发日期均须在180天内；
- 准确性：公司名称、地址、法人信息等须与公共登记簿完全一致，避免因偏差导致审核延误；
- 完整性：文件须含所有页面及必要标识（如银行印章、机构徽标）；身份证件须正反面齐全；
- 留存备份：所有提交文件须保存副本，便于后续补充材料或复查。
（二）高频误区警示
- 用截图替代原件扫描件：所有文件须为彩色原件扫描件，截图一律不被接受；
- 地址填写错误：香港注册公司使用内地地址，或公司地址与营业执照不一致；
- 受益人信息遗漏：未如实申报25%以上持股者或高级管理人员信息；
- 授权书不合规：签署日期超期、未明确授权范围，或缺少法定代表人签字。
KYC审核是亚马逊加拿大站合规运营的基础门槛。流程虽具细节要求，但核心始终在于资料的真实、一致与完整。建议卖家收到验证通知后立即启动准备，对照本文清单逐项核对，提交前再次确认关键信息，避免因细节失误引发账户风险。如遇特殊问题，应通过平台官方渠道及时联系支持团队，确保一次性通过审核，保障业务稳步推进。