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外汇储备重磅加码香港，跟紧央妈步伐开启投资之旅

HUA跨境顾问

2025-01-16

2025年1月13日，中国人民银行行长潘功胜在亚洲金融论坛开幕式致辞中表示，支持香港资本市场发展、深化两地金融市场互联互通等方面展开，特别指出“我们将大幅提高国家外汇储备在香港的资产配置比例，为香港的金融发展开辟更加广阔的空间”。

香港作为国际金融中心，实力不容小觑。

如此既能繁荣香港、吸引外资，又能确保外汇储备的风险依然在可控范围内。

香港金融的坚实根基

对此，特首李家超归纳总结：

1、将成为全球最大的跨境财富管理中心

截至2023年底，香港资产和财富管理行业管理规模约为4万亿美元。

单一家族办公室数量可观，香港拥有大约2700个单一家族办公室，其中一半以上的家族办公室由超高净值人士设立。业界预计2028年之前，香港将成为全球最大的跨境财富管理中心。

2、全球离岸人民币业务中心

香港是全球离岸人民币业务中心，拥有全球最大的离岸人民币资金池，人民币存款总额持续攀升，在人民币结算、融资等多领域领先。

全球约80%的离岸人民币支付在香港处理。截至2024年10月底，香港的人民币存款总额达到1.1万亿元。作为全球最大的离岸人民币中心，香港支持着全球的离岸人民币交易和金融活动。

外汇储备投资方向

从专门负责海外投资的中国投资有限责任公司年报中可窥一二。

中投《2023年度报告》显示，其境外投资组合多元。

投资组合分布中，公开市场股票（对上市公司的股权投资）33.13%、固定收益（国债、公司债等各种债券产品）16.46%、另类资产（对冲基金、泛行业私募股权、私募信用、房地产、基础设施、资源商品等）48.31%、现金产品（现金、隔夜存款、短久期美国国债等）及其他2.10%。

通过海外资产组合投资，过去十年中投对外投资年化净收益率按美元计算为6.57%，超出十年业绩目标31个基点。

普通人的跟投契机

央妈带头重仓，那普通人能否分一杯羹？答案是肯定的。

除股票外，大型优质海外资产，常人直接投资困难重重。但通过香港保险公司，就能间接参与这些全球优质资产的投资，从而有机会拿到更高的回报。

我们虽无法像央行那般大规模运作，但搭上港险的便车，也能在国际金融的赛道上小步快跑，为自己的财富增值添翼。

以香港保险某款产品为例。

25%-55%投资于债券和其他固定收入，以支持保单持有人的担保责任，主要包括政府债券和公司债券。

45%-75%投资于非固定收入资产，包括公开发行股票、私募股权和房地产等。

多元化投资范围遍布全球，都是分散投资在全球不同的优秀经济体。债券及其他固定收入资产主要集中在美国及亚洲市场；而对于非固定收入资产，其主要投资方向则涵盖了美国、欧洲以及亚洲市场。

总而言之，央妈重仓香港，是基于香港卓越的金融实力与潜力，这一布局又连锁反应般撑起港险的高收益架构。

作为投资者，顺应时代潮流，借助香港保险这一有力工具，积极布局全球资产，无疑是当下一个明智的选择，能够助力我们踏上全新的财富之旅。

【声明】内容源于网络

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