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反洗钱宣传月 | 雷某等集资诈骗洗钱案

中国国际期货福建分公司

2023-08-15

导读：提高法律意识，守住法律底线，识别洗钱风险，远离洗钱犯罪

导读

自2023年6月1日起，公众号“北京反洗钱研究”陆续推出100个典型洗钱案例及评析。所有案例，均选自反洗钱名家经典图书——《金融机构洗钱犯罪类型分析与经典案例评析》。

——北京反洗钱研究

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雷某等集资诈骗洗钱案

★介绍

2019年11月19日，杭州市拱墅区人民法院作出一审判决，雷某犯洗钱罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金360万元；李某犯洗钱罪，判处有期徒刑三年，并处罚金170万元。

★基本案情

2016年底，杭州B投资管理咨询有限公司实际控制人朱某（另案处理）出资成立杭州A商务咨询有限公司，聘请雷某、李某为其从事商业调查工作。2017年2月，雷某、李某在明知资金是集资诈骗、非法吸收公众存款犯罪所得的情况下，仍向朱某提供多张本人银行卡用于接收非法集资款。2017年6月至2018年1月，雷某、李某为获取每月1万元的好处费，配合B投资管理咨询有限公司财务人员罗某（另案处理）等人通过银行以同柜存取（即为避免银行卡之间转账留下痕迹，由前后二人相互配合在银行同一柜台办理取现、存款业务）及转账等方式协助转移非法集资款。雷某转移犯罪所得共计人民币7232万元，李某转移犯罪所得共计人民币3281万元，前述犯罪所得被用于购房、购汇或转移给吴某等人。雷某、李某因涉嫌洗钱罪，于2019年5月21日被杭州市公安局拱墅区看守所刑事拘留，同年6月27日被逮捕。2019年11月19日，杭州市拱墅区人民法院作出上述判决。

★案例评析

杭州反洗钱主管部门接到公安部门关于雷某、李某涉嫌洗钱的案件通报，基于经办银行或其员工在本案中存在协助或参与洗钱嫌疑，遂对其启动了行政调查程序。经调查取证，最终认定经办银行虽然没有洗钱的主观故意，但其在为雷某和李某开立账户以及提供资金结算服务过程中，履行反洗钱义务存在问题，并最终致使洗钱后果发生。基于调查阶段锁定的违规证据，反洗钱主管部门启动了执法检查程序对经办银行作出违规事实认定，实施“以案倒查”，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，对经办银行处罚款400万元。