反洗钱 | 警惕低价话费慢充，你可能卷入“洗钱”旋涡
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今年以来，宁波市反诈中心接到运营商及公安部下发的涉案线索，已有近20名市民在网上低价充值话费，话费到账后手机卡却被封停。但这些看上去仅仅是简单而普通的话费充值，却可能存在涉诈风险，你的电话卡有可能会被封停，更有可能落入流程繁杂、环环相套的洗钱陷阱。充个话费，为何会卷入“洗钱”的漩涡之中？
↑ 低价代充话费广告（图源闲鱼软件）
真实案例
家住前湾新区的段某某近期的就遭遇了此事。今年4月2日，段某某在咸鱼上通过搜索“话费慢冲”找到了一个提供此项服务的商家，以270元的价格充值300元话费。4月5日，段某某收到了该笔话费充值，而到了4月7日，段某某的手机号就因为涉及电信网络诈骗案件被封停，并因此被传唤至公安机关接受调查。
此类高额优惠吸引了不少需要充值话费的客户，事实上“洗钱”团伙在收到客户充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码及充值金额告知上线，由上线以做任务刷单等名义，指使被害人向这些手机号码充值话费。利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、转移违法犯罪资金的目的，致使电信诈骗被害人损失款难以追回。
“慢充”话费商家与客户间的聊天截图
警方提醒
很多用户在收到话费后不久就会接到的来自各地公安机关打来的核查电话。他们的“慢充”话费的行为，正被动地成为别人犯罪的帮凶。这正是因为电信诈骗案件的受害人误认为这个号码是电诈分子的号码，所以在向公安机关报案之时提供了该充值号码。
警方提醒
很多用户在收到话费后不久就会接到的来自各地公安机关打来的核查电话。他们的“慢充”话费的行为，正被动地成为别人犯罪的帮凶。这正是因为电信诈骗案件的受害人误认为这个号码是电诈分子的号码，所以在向公安机关报案之时提供了该充值号码。
寻找正规的充值途径
看似简单而普通的充值交易，却可能存在涉诈风险，让人落入流程繁杂、环环相套的洗钱陷阱。那么，正规的话费充值渠道都有哪些？
答：通过中国移动、联通、电信的APP及官方公众号就可以充值，微信、支付宝也是正规合法的充值渠道，此外银行卡或云闪付都可以充值。
文字、图片来源：宁波市反诈中心
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品牌宣传，研究资讯发布，投资者教育。
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