“
信托不只是产品，更是一种法律架构
“
海外信托种类比较
信托管辖区比较
“
设立家族信托最主要的理由
延续财富控制权
受益人范围更广
可以隔代传承
信托财产支付条款非常灵活，可以指定用途
信托财产领取可附加条件
家族文化传承
婚前婚后财产保护
意欲再婚的高资产人士
子女结婚前防婚变准备
离婚夫妻的子女养育
再婚家庭复杂的继子女关系
风险隔离避免纷争
在企业家业之间建立债务防火墙
防止不当利益人侵占、防范继承人遗产纠纷
相较遗嘱、保险，家族信托传承方案更具隐秘性
税务筹划
信托财产不视为委托人客户的遗产可以“父债子不偿”
资产统筹管理
无时间/能力打理财产，追求长期稳健投资目标
将金融资产、不动产、股权等全资产装入信托，统筹管理及有序传承
“
企业主风险提示案例
“
以日常事务，对比家族信托的功能
“
以财富传承工具，对比家族信托优势
“
涉及相关人物介绍
委托人
将名下资产赠与给信托的人，即客户。
委托人可同时担任或指定保护人（批准受托人行使意愿）及投资管理人
受托人
持有该信托资产的人或机构，例如恒泰信托。
受益人
将来有机会收到或享用信托资产的人。
保护人/继任保护人
监督受托人，例如在受托人执行某些事项之前，需要预先获得其批准。
投资权力持有人/
继任投资权力持有人
投资权力持有人有权决定信托资产的投资，信托所持企业的运营及公司的投票等。
“
典型海外家族信托案例
“
信托分配安排说明图——信托分配三阶段
一、委托人在世
受托人将考虑本人就信托基金分配及其他信托相关事宜提出的意见和建议
二、委托人在世但丧失行为能力
受托人将咨询委托人指定的人士后，向信托受益人提供医疗、教育和生活所需费用，保障信托受益人所习惯的生活水准。
三、委托人去世
委托人去世时的信托资产，在信托内按指定比例分为两份，比例由委托人指定
受益人去世后，剩余资产平分给受益人子女，照此类推到未来每一代
（来源：第一金融资讯服务平台）
点击世富金融，关注我们
加拿大世富金融集团
Swift Financial Solutions Corp oration
加拿大世富金融集团是加拿大著名的第一国际家族办公室机构。在加拿大 BC 省、Ontario 省和 SK 省注册的专业 财富和税务规划机构。
-
国际财富分配策划 -
海外资产及税务策划 -
子女成长及教育策划 -
遗产继承策划 -
商业延续策划 -
退休策划 -
应急策划 -
投资策略
于晏
FPSC CLU CHS RHU M.Sc CPCA MDRT TOT
加拿大注册资深VIP财税规划专家
世富金融集团 总裁 CEO
首席财税规划师
加拿大全国财税规划精英协会常委
全球百万圆桌顶级会员
Sun Life 全国金融业务总冠军
Sun Life 全加拿大理财业绩第一
Sun Life 总统圆桌顶级会员第一
全球金融百万圆桌顶级黄金会员 MDRT TOT
加拿大最值得信任的财税专业规划团队之一的称号
加拿大 Sun Life Financial 金融集团有史以来唯一获得此殊荣的团队！
实属加拿大华人金融界的骄傲！
1900 4720 Kingsway, Burnaby, BC, V5H4N2
关注我们，获取更多更全面的专业资讯
