新加坡150亿元洗钱案惊现家办：10名嫌犯原籍中国

文 | 家办新智点

今年8月，新加坡宣布破获一个大型洗钱集团，涉案10名被捕人士全部具有中国内地背景，涉案金额由最初披露的10亿新元一再提高至28亿新元（约150亿人民币）。

截至目前，警方对152个房地产和62辆汽车被发出禁止处置令，扣押银行户头超过14.5亿新元存款，超过7600万新元现金（包括外币）、68根金条、294个名牌包、164只名表、546件珠宝、数千瓶酒，以及价值超过3800万新元的虚拟货币。这显示了嫌疑人在金融交易和资产转移上的高度复杂性。

*警方在大规模的执法行动中起获大笔现金。（图：新加坡警察部队）

这次行动被视为新加坡执法历史上最为严格的一次，警方在8月15日出动400名警员展开全岛逮捕行动。

据当地媒体报道称，涉案10人原籍中国福建，3人是中国公民，其余虽持中国护照，但已经入籍他国。其中一名嫌疑人在2022年5月，一次性在新加坡的高档住宅区康宁河湾（CanningHill Piers）购买了20套豪华住宅。这一交易的总价值达到了8500万新加坡元，合人民币约4.54亿元。

值得注意的是，在该起洗钱案中，至少有一名被告可能与获得税收激励的单一家办有关。其中，洗钱案的被告之一张瑞金曾担任Golden Eagle家办的董事。当前，新加坡正在调查一些单一家办在该洗钱案件中所扮演的角色，并正在考虑对家办行业进一步制定规则。

新加坡政务部长陈圣辉表示：“还在进行中的调查和监管显示，这起案件的一名或更多被告可能与获得税务津贴的单一家办有关联。这些家办都经过审查程序。在申请津贴时，并未发现这些人和机构有值得关注的负面信息。”

近年来，新加坡作为金融中心的吸引力与日俱增，家办大量涌入。截止2022年底，新加坡的单一家办数量增至1100家，2020年底为400家。

这起洗钱案迅速发展成该国最大的洗钱案件之一，也揭开了可能存在的漏洞，并让一些大型银行和中介机构陷入其中。陈圣辉表示，监管机构将研究是否有必要采取进一步措施，并补充说，新加坡“绝大多数”金融交易都是合法的。

今年7月，新加坡金融管理局曾表示，将加强对家办领域的洗钱风险的监控和防范，并加强寻求某些税收豁免的要求，包括对没有申请税务津贴的单一家办进行严格的反洗钱管制。

针对这起洗钱案，金管局将检讨相关内部程序，并在必要时加强程序。金管局发文表明不会容忍金融体系被滥用来进行非法活动。当局严正看待通过新加坡金融系统洗黑钱的犯罪分子，将继续与执法机构和金融情报单位合作，防止新加坡成为这类犯罪活动的据点。

“我们也对犯罪分子或其家人利用新加坡作为避风港，或滥用新加坡银行设施持零容忍态度。我们向这些罪犯传达的信息很简单：如果我们抓到你，就会逮捕你。一旦发现你们的不义之财，我们将没收，并在法律的最大权限内处置你们。”新加坡商业事务局局长周祥泰公开表示。

作为亚洲最大的金融中心，新加坡一直致力于打造全球财富管理中心。近年来，新加坡在推广家办行业上可谓“火力全开”，通过进一步扩大税收优惠、改革移民制度以及制定其他利好政策，积极推动家办行业的发展。

越来越多的超富家族选择在新加坡设立家办或卫星办公室，其中包括谷歌联合创始人谢尔盖·布林的家办Bayshore Global Management、戴森创始人詹姆斯·戴森家办Weybourne Group，此外，海底捞联合创始人舒萍在新加坡设立了“日出资本”、李嘉诚旗下的维港投资也在新加坡开设了办事处等。

近年来，新加坡家办热潮反映了家族企业和高净值家族对专业财富管理和遗产规划的不断增长的需求，这一趋势在全球范围内都有所体现。

具体来看，新加坡在设立家办上具有以下优势：

• 经济和金融中心：新加坡作为亚洲的经济和金融中心，为家办提供了丰富的投资机会和金融工具。这使得新加坡成为家办的理想基地，以多元化其投资组合并获得全球化的财富管理服务。

• 税收和法律环境：新加坡的税收制度相对友好，法律环境稳定，有利于家办的长期规划和运营。

• 家族治理和传承：新加坡的家族企业越来越重视家族治理和财富传承。这有助于确保财富的可持续传承，同时也有利于家族价值观的传承。

• 可持续投资：家办越来越关注可持续和社会责任投资，这反映了全球可持续发展的趋势。新加坡的金融机构也积极参与这一领域。

• 全球化：新加坡家办通常是全球化的，投资和管理多元化的资产。这有助于分散风险并提供更多的机会。

值得注意的是，“新港家办之争”愈演愈烈。今年以来，中国香港在家办领域表现出了强劲的进击之势。在接受家办新智点访谈时，单一家办从业者李菁感叹道，“2022属于新加坡，2023则属于香港。”

对比香港来看，新加坡作为家办设立地存在一定挑战：在家办的设立架构及本地投资方面，香港相关限制条件更少；从家办设立周期来看，香港速度更快；新加坡人才瓶颈非常明显；在获取身份方面，当前新加坡政策并不明朗，审批周期漫长；香港证券交易更加活跃，可投资产类别非常丰富。

当前，新加坡在家办领域仍有着自身的独特优势。新加坡作为亚洲金融中心之一，其稳定的政治经济环境、不断透明的监管制度以及对资产和客户隐私的保护，仍受到全球超级富豪的青睐。

近年来，随着在新加坡设立分支机构的华人家办数量持续增长，新加坡正迅速成为他们在东南亚投资的重要金融中心。

来自新加坡联合家办从业者Vivian向家办新智点表示，目前寻求在新加坡设立家办的超富家族，主要有三类：

• 一、出于扩张家族生意的目的，一些超富家族希望将新加坡作为开拓东南亚市场的销售中心，从而进一步走向国际，因此希望将家办设立在新加坡；

• 二、考虑到子女教育规划，一些超富家族为了获取新加坡身份，选择在新加坡设立家办；

• 三、一些超富家族考虑到地缘政治的不确定性以及分散资产的需求，为财富寻求安全的“避风港”，选择在新加坡设立家办。

与纯粹基于金融投机的投资不同，华人家办们在东盟地区的投资主要是出于盈利、业务扩展和战略利益的驱动。

在投资偏好上，新加坡家办加速器 NexGenerator Pte Ltd 创始人Angel Chia 表示，家办倾向于与经验丰富的GP合作，以有效地驾驭市场。此外据外媒报道，越南、泰国、印度尼西亚和菲律宾等国的国内制造业、科技供应链和数字化等领域的投资大幅增加。

 

受数字化和脱碳趋势的推动，华人家办对新经济行业越来越感兴趣。这些家办通常由精通技术的第一代或第二代商业领袖领导，正在探索绿色技术、人工智能、生物技术和农业科技等领域。

联合家办 Farro Capital 联合创始人 Manish Tibrewal 强调，由于中国在电动汽车革命中的领导地位以及对绿色技术的熟悉，因此对绿色技术和人工智能的兴趣尤其浓厚。

然而，Winfield Global Capital首席投资官Timothy Chua指出，情况更加微妙，华人家办主要利用人工智能来优化交易策略，在环境、社会和治理（ESG）相关投资方面则关注较少。

此外，房地产投资在华人家办的偏好中也占据重要地位。这些家族经常青睐新加坡、澳大利亚和英国的住宅和商业物业，通常用作家族成员的主要或次要住所。

在追求资产多样化的背景下，华人家办对公开市场的投资占据主导地位。公开市场投资具备流动性、较小的交易规模和较低波动性，使其成为首选偏好。尽管他们偏向公开市场，但这些家办并不排斥私募市场。然而，对熟悉领域的吸引力通常会导致他们坚守投资自己熟悉的领域。

总而言之，华人家办在新加坡的不断壮大正在重塑东南亚的投资格局。

转自家办新智点 作者 foinsight

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