3月29日公布的《中国个人理财市场研究报告》显示，我国人均个人财富约30万元，其中个人金融资产约为1.1万美元。而英、美两国的人均个人财富几乎都达到中国的7倍以上，人均金融资产的倍数则接近20。
加上中国居民的储蓄偏好较强，除去金融资产中的现金和存款部分，英美两国人均拥有的基本理财规模可能超过中国的20倍。
在种类繁多的理财项目中，最为火热的莫过于火速兴起的互联网理财。
许多人将2013年余额宝的出现，视为互联网理财真正兴起的一年。
仅仅两年后2015年，互联网市场规模接近2万亿，其中宝类产品年末净值1万亿以上，P2P借贷年末理财余额在5000亿以上，互联网保险保费收入为2234亿，产品众筹累计支持总额约为30亿。尽管这一规模占个人理财整体市场规模40~50万亿仅5%左右，但其参与人数却达到约3亿人。
截至2015年底，在主流综合性理财平台中，创业公司背景的机构占比29%，其次是P2P公司和互联网公司。
在形式上，综合性理财强调移动化、智能化、社交化和一站式，并强调理财的移动化和便捷性。也是这些特点构成了主要优势。
随着85后、90后乃至95后人群理财能力的高速成长，他们在互联网理财上的投入必然快速上升，互联网综合性理财存在广阔的发展空间，预计近年内将以不低于200%的速度增长。
