演讲者：Daniel Rabetti教授，新加坡国立大学
此次会议由清华大学孵化的学说平台主办，康奈尔大学商学院金融科技中心提供学术支持。研讨会联席组委由康奈尔大学约翰逊商学院Rudd家族管理学讲席教授、金融学终身教授及《Management Science》金融主编䕺林（丛林），与清华大学五道口金融学院副院长、金融学讲席教授张晓燕组成。
本次会议共收到超过300位国内外的老师、学生以及业界人士的热情申请，最终共有约200位来自103所高校的师生和数位业界人士同时在线上和线下参会，并有18篇论文在本次会议上进行展示。
在2024数字金融暑期学术研讨会上，Daniel Rabetti教授深入探讨了区块链取证在打击加密货币相关网络犯罪中的关键作用。
区块链取证：
揭示加密货币的黑暗面
Daniel Rabetti：新加坡国立大学商学院S. Dhanabalan定量研究主席及会计和金融助理教授。在《Management Science》, 《Journal of Accounting Research》, 和《Journal of Accounting & Economics》发表多篇论文并多次获得会议最佳论文奖。研究领域包括金融经济学、创新和中介的交叉领域。
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Rabetti教授首先指出，尽管加密货币和数字资产为金融系统带来了革新，提供了廉价、快速和安全的价值转移，但同时也为网络犯罪提供了新的支付渠道。这对投资者保护、金融稳定和国家安全构成了日益增长的威胁。在这一背景下，区块链取证成为打击网络犯罪的关键转折点。在“An Anatomy of Crypto-Enabled Cybercrimes”（Cong, Harvey, Rabetti, Wu, MS 2024）中，Rabetti教授使用了多样化的数据来源，包括公开数据、专有数据和手工收集的暗网对话数据。研究发现，少数有组织的勒索软件团伙主导了市场，这些团伙运作复杂，类似于企业运营，甚至包括特许经营和附属计划。研究还指出，单纯限制加密货币的使用可能无法有效打击网络犯罪，反而可能阻碍创新。
Rabetti教授详细介绍了地址映射技术，展示了如何识别交易参与者并将其应用于实际分析中。这种技术可以用于聚合用户以学习群体互动（网络分析）、追踪特定交易（如赎金支付）、了解用户群体的经济行为（如网络犯罪经济学）、从交易模式推断经济活动（如逃税），以及与其他数据集结合以提供加密货币采用和使用情况的视角（如金融包容性）。
在勒索软件分析部分，Rabetti教授深入讨论了勒索软件的运作机制、感染途径和典型攻击过程。他展示了勒索软件攻击的规模和平均赎金支付金额的惊人增长趋势，以及主要活跃的勒索软件种类。教授特别强调了勒索软件的生命周期和重塑策略，指出许多看似新出现的勒索软件实际上可能是同一组织在不同品牌下运作，这暗示了执法机构可能需要更多关注攻击者的组织层面，而非单独的勒索软件种类。
Rabetti教授通过两个详细的案例研究深化了对区块链取证的理解。在Netwalker案例中，他展示了如何通过区块链分析追踪支付，最终导致FBI成功查封资金。Colonial Pipeline案例则详细分析了这起著名勒索事件中赎金支付的区块链足迹，展示了执法机构如何利用区块链取证技术追回部分赎金。
在欺诈行为部分，教授讨论了加密货币领域常见的多种欺诈类型，包括投资诈骗、庞氏骗局、ICO诈骗、"拉地毯"（Rug Pulls）、钓鱼诈骗等。他特别关注了"拉地毯"这种新型欺诈手法，解释了其运作方式和危害。
作为最后一个案例研究，Rabetti教授深入分析了PlusToken这起20亿美元的庞氏骗局。他详细展示了犯罪分子如何通过不懈的自我推广和大规模营销活动吸引受害者，以及后续的资金洗白尝试。这个案例生动地说明了大规模加密货币欺诈的复杂性和危害。
最后，Rabetti教授总结了几个关键发现：勒索软件是加密货币相关网络犯罪的主要形式；大多数勒索软件团伙与俄罗斯有关；美国是常见目标；勒索软件生态系统实际上比表面看起来要小；监管干预对网络犯罪似乎并不总是有效。然而，区块链取证提供了学习犯罪活动、监控甚至恢复网络犯罪支付的强大工具。
Rabetti教授的演讲不仅揭示了加密货币世界的黑暗面，也展示了区块链取证在打击网络犯罪中的巨大潜力。他的研究为理解和应对加密货币相关犯罪提供了宝贵的见解，为金融监管、执法和网络安全领域的专业人士提供了重要的参考。
