尽管信用卡套现是非法行为但是高额的收益依然让很多人趋之若鹜从事信用卡套现业务的公司数量越来越多规模越来越大甚至已经形成一条完整的黑色产业链如帮商户申请营业执照挂靠经营单位编造名目申领POS机虚构交易套取现金向大客户提供套现手续费折扣为维持信用按期还款以卡养卡等各个环节收取相应的费用
而信用卡套现的日渐猖獗和持卡人巨大的套现需求密不可分不少人都很痴迷这种只需要支付很少的费用就可以免费获得的银行贷款但是他们不知道信用卡非法套现风险重重
目前信用卡非法套现的方法主要有两种一种是持卡人到违规商户处直接刷卡制造虚假消费信用卡资金转移到商户账户持卡人可以从商户处拿到现金而商户则每次收取一定比例的手续费
另外一种是利用信用卡预授权套现首先持卡人先在信用卡中存入一笔溢缴款如万元然后在一部带有预授权功能的POS机上选择预授权功能就可以超额将冻结交易金额的%随后持卡人马上完成预授权交易实现溢缴款超限部分即存入万元可以套现出万元
信用卡套现一方面会给发卡银行和监管部门造成风险大量的资金被违规套出一旦持卡人出现资金周转问题很容易产生呆坏账同时信用卡套现使人民银行对金融机构资金的流入流出难以监控给银行业埋下了不稳定因素
另一方面信用卡套现也给持卡人带来了极大的风险如果持卡人不能按时还款就必须负担高额的透支利息和滞纳金同时信用卡套现也容易被不法中介制造伪卡进行盗刷遭遇经济损失
要想杜绝信用卡非法套现一方面需要监管部门加强监管完善信用卡相关法律条文对于信用卡非法套现行为给予严惩另一方面也需要银行提高银行卡受理市场的准入门槛严格控制POS机的发放制定完善的特约商户管理机制定期分析POS机使用商户的受理情况一旦发现不正常的消费情况要即时清查处理
-----------------------------------------------------------
欢迎加入“鲲鹏资本”公众微信平台
欢迎注册官网，了解鲲鹏资本：www.kcmc.cc
财富热线：4008-978-098
浙江鲲鹏资产管理有限公司（简称"鲲鹏资本"）是一家从事资产管理、财富管理、产业投资等业务的非银行金融服务企业。鲲鹏资本创立于2009年，注册资本3000万人民币。公司为浙江省股权投资协会常务理事，浙江股权交易中心推荐商会员(会员号：C056）；公司也是中国证券投资基金业协会会员，拥有私募基金管理人资格（P1001714），公司全资子公司湖州歌衍投资管理合伙企业（有限合伙）也取得了私募基金管理人资格（P1002522），公司专注服务于地方政府平台、优质上市公司等；为富有个人、顶级投资人、优质机构提供专业的财富管理服务。
