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反洗钱宣传月 | 李某信用卡诈骗自洗钱案

中国国际期货福建分公司

2023-08-14

导读：提高法律意识，守住法律底线，识别洗钱风险，远离洗钱犯罪

导读

自2023年6月1日起，公众号“北京反洗钱研究”陆续推出100个典型洗钱案例及评析。所有案例，均选自反洗钱名家经典图书——《金融机构洗钱犯罪类型分析与经典案例评析》。

——北京反洗钱研究

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李某信用卡诈骗自洗钱案

★介绍

2021年11月12日，晋江市人民法院判处李某犯信用卡诈骗罪有期徒刑五年，并处罚金人民币8万元；犯洗钱罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币2000元；决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币8.2万元。

★基本案情

李某使用便携式POS机盗刷被害人名下多张信用卡，骗取94699.79元。为掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪所得的来源和性质，李某向吴某借用POS机，将18996.79元盗刷至POS机绑定的银行账户中。吴某均按李某的要求将上述款项扣除费率后，以微信转账的方式转给李某。晋江市检察院认定李某的行为系“自洗钱”，遂以信用卡诈骗罪、洗钱罪对李某提起公诉，晋江市人民法院做出上述判决。