加密货币洗钱的机制与应对
尽管加密货币为跨境支付、智能合约和去中心化金融（DeFi）等合法活动提供了支持，但其匿名性和去中心化的特性也被不法分子利用进行洗钱等非法活动。
一、加密货币洗钱的基本流程
注入：将非法所得转换为加密货币并转移到虚拟钱包中。 漂白：通过频繁转账、混币器、隐私币及跨链桥等工具隐藏资金来源。 上岸：将“清洗”后的加密货币兑换成现金或合法资产。
以下是漂白阶段的具体工具：
混币器：将多个用户的加密货币混合后重新分配，增加追踪难度。
隐私币：如门罗币和大零币，采用技术手段保护交易隐私。
跨链桥：允许不同区块链上的加密货币互相转换，进一步掩盖资金流向。
二、非法资金的流向
大部分非法资金通过以下渠道流向：
中心化交易所：由于其高流动性和多样支付方式，成为非法资金变现的重要途径。
场外交易（OTC）：提供更私密的服务，便于隐藏交易细节。
中介钱包和稳定币：中介钱包的使用量逐年增加，稳定币在非法交易中的占比逐渐上升。
三、非加密货币原生洗钱
传统洗钱者结合加密货币技术，通过银行账户、离岸公司和伪造商业活动等多种手段复杂化洗钱过程。
四、检测和预防技术
为了应对加密货币洗钱问题，行业已开发多种技术和手段：
链上分析：利用区块链透明性和不可篡改性，追踪可疑交易。
数据驱动识别：通过分析交易频率、金额和模式，发现异常行为。