大数跨境
首页
>
英国FCA监管牌照，全球金融中心和欧洲市场入口！
>
0
0

英国FCA监管牌照，全球金融中心和欧洲市场入口！

英国FCA监管牌照，全球金融中心和欧洲市场入口！ 热走海外
2023-09-21
43
导读：英国FCA牌照，即Financial Conduct Authority，是英国金融行为监管局的简称。

英国FCA牌照简介

英国FCA（Financial Conduct Authority）是英国金融行为监管局的简称，成立于2013年。FCA负责监管银行、保险、经纪商等投资金融机构，旨在增强民众对金融制度的理解，保障金融交易的收益与风险认知，监督市场参与者合法运营，防范和打击金融犯罪，推动投资市场健康、公平发展。

FCA的核心保护措施

FCA在投资者权益保护方面主要体现在三个方面：
  • 持牌投资公司需加入FSCS（英国金融服务补偿计划），每位投资者享有最高5万英镑的保险保障；
  • 客户资金存入托管银行，若托管银行破产，8.5万英镑以内的资金将获100%赔偿；
  • 投资者有权向金融申诉服务公司提交投诉。

FCA牌照申请条件

可申请FCA牌照的范围广泛，包括金融商业银行、投资机构、保险行业等。具体要求如下：
  • 英国本土或在英国有实际经营的金融机构；
  • 雇佣专业人员并设立董事和股东；
  • 缴纳足额保证金及申请费用；
  • 遵守反洗钱条例等相关法规。

FCA的监管优势

严格门槛：FCA对申请公司有严格资本、实体办公室及合规性要求，确保只有符合条件的公司才能获得牌照。
漫长周期：申请周期通常为6-12个月，期间FCA会对申请公司进行详细审核。
机构审核：FCA定期或不定期审核受监管公司，违规者将被警告、罚款甚至吊销牌照。
资金隔离：要求公司将客户资金与自身资金分开存放于隔离账户中。
报告要求：受监管公司需定期提交财务、业务及风险报告。
记录要求：需保存交易、客户及合同记录。
投资保障：提供FSCS保护计划，保障投资者权益。
杠杆限制：根据产品类型，杠杆比例从30:1到2:1不等。

FCA牌照类别

  • 欧盟牌照（EEA Authorised）：可在欧盟提供金融服务，但不受FCA监管。
  • AR牌照（Appointed Representative）：受FCA监管并加入FSCS。
  • 支付牌照：授予拥有支付业务的外汇经纪商。
  • 全牌照（Authorised）：分为三种：
    • 投资咨询牌照（IFPRU 50K牌照）：不可做市，不可持有投资者资金。
    • STP牌照（IFPRU 125K牌照）：不可做市，可持有客户资金。
    • MM牌照（IFPRU 730K牌照）：可做市并持有客户资金，是最高等级。

【声明】内容源于网络
0
0
热走海外
企业一站式出海服务，海外公司注册、海外开户、海外商标申请、外国牌照申请、港美上市、品牌和产品出海
内容 655
粉丝 0
认证用户
热走海外 热走海外商务服务(广州)有限公司 企业一站式出海服务，海外公司注册、海外开户、海外商标申请、外国牌照申请、港美上市、品牌和产品出海
总阅读35.7k
粉丝0
内容655