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【河溿微课堂】十八期——地方商业银行股权托管

山西股权交易中心

2019-09-12

导读：河溿微课堂第十八期上线啦！上周我们了解了股权托管的含义、历史沿革和意义今天由山西股权交易中心托管服务部张欣带

河溿微课堂第十八期上线啦！

上周我们了解了股权托管的含义、历史沿革和意义

今天由山西股权交易中心托管服务部张欣

带我们深入了解

地方商业银行股权托管的背景和必要性

赶紧来听课吧～

张欣：山西股权交易中心小微商学院讲师、中心托管服务部项目主管，主要负责全省非上市股份公司股权托管、登记、质押、转让等工作。参与制定多家商业银行股权托管方案，在办理非上市股份公司股权质押、转让等方面有丰富的经验。

地方商业银行股权托管

河溿微课堂的学员们大家好，我是来自山西股权交易中心托管服务部的张欣，上期微课堂我们了解了股权托管的含义、历史沿革和意义。本期微课堂我们来深入了解一下地方商业银行股权托管的背景和必要性。

一、地方商业银行托管的背景

地方商业银行是我国地方金融服务体系中的重要部分，面对经济发展新常态和金融新业态，农村信用社正在积极改制为地方商业银行，通过改制完善法人治理，建立现代化管理体制，办理股权登记托管，对接多层次资本市场，更好的为地方金融服务。根据《中国银监会关于加快推进地方合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发〔2010〕 92号）和《关于规范金融企业内部职工持股的通知》(财金〔2010〕97号)文件精神，各省地方商业银行都积极推进股份制改造，在区域性股权交易市场开展股权集中登记管理，建立“归属清晰，权责明确，保护严格，流转流畅”的现代产权制度。地方商业银行股权集中登记托管，已经从开始的个例托管，逐步发展为批量化托管，各省联社积极推进，将地方商业银行股权集中登记托管作为加强管理监督的重要手段。目前国内在地方商业银行股权集中托管工作上形成规模的主要有安徽、山东、江苏、江西与河南，其他省份也正在积极推进。

根据银监会《商业银行股权管理暂行办法》（银监发【2018】1号）及中国银行保险监督管理委员会《商业银行股权托管办法》 2019年第2号令文件精神，利用集中统一的股权登记托管系统，对我省地方商业银行及地方商业银行发起成立村镇银行实施动态监测，引导其规范健康发展，进一步提升监管有效性，防范化解金融风险。山西股权交易中心全面有序推进全省各地方商业银行及村镇银行股权集中登记托管工作。

二、地方商业银行股权集中登记管理的必要性

（一）有利于行业主管部门实施监管。地方商业银行股权集中登记托管有利于省联社、银监局等行业主管部门引导和推动地方商业银行规范发展，完善我省金融生态体系，提升服务地方金融和三农经济的功能；

（二）有利于地方商业银行规范股权管理。开展地方商业银行股权集中登记托管，有利于地方商业银行规范公司治理，促进内控制度建设，降低股权管理事务的财务成本，提升管理效率，建立健全现代企业制度。有利于增强公司的透明度，减少信息不对称，规范和优化地方商业银行股东的办事流程，改善股东服务体验，为股东提供包括股权、债权各种方式的一站式融资服务。提升地方商业银行市场公信力和竞争力，吸引战略投资者。地方商业银行还可利用股权信息管理平台对股东资料实现动态管理、实时监测，并为将来挂牌上市奠定基础；

（三）有利于完善地方商业银行股东信息。工商部门的股权登记系统对非上市股份公司只登记发起人股东信息，变更之后的流通股东信息不进行登记；同时《公司法》规定非上市股份公司股东人数不得超过200 人，然而因历史原因、职工持股等因素，实际上地方商业银行股东人数远超200，股东不仅遍布山西省内各地市，甚至远及省外、国外，因为股东信息变更、转让股权或继承等原因都会导致地方商业银行股东持股信息发生变化，地方商业银行还是工商部门均无法及时记录这些变更、变化。日积月累，地方商业银行股权管理方面遗留下来的历史问题很多。

山西股权交易中心作为第三方股权登记机构，可以为地方商业银行所有股东提供股份确权服务，及时更新股东信息，保护股东权益，为地方商业银行管理股权结构提供依据。

（四）有利于保护地方商业银行股东权益，避免股权纠纷。目前，大部分地方商业银行的股权没有形成灵活的市场流转机制，基本处于地方商业银行内部封闭运行的状态，股权交易十分困难，使股东的利益受到严重影响。

股权托管有利于股份确权和股份流转，保障股东的合法权益不受侵害。工商登记部门只登记非上市股份公司的发起人股东，后续很多参股地方商业银行的投资者、投资机构只有一纸入股协议，在工商部门登记名单中无法登记和确认，同时地方商业银行股东结构中普遍存在代持的现象，股份确权和流转存在障碍，并容易形成争议和纠纷。地方商业银行在区域性股权交易市场进行股权的集中托管可以保护股东权益，通过股权交易中心的确权登记和交易转让，有效提高股东确权率，留存股权流转记录，使股权结构更加清晰、股权管理更加规范，地方商业银行及其股东权益得到更好的保护，同时也可激活价值股东的股权质押业务。

（五）有利于加强地方商业银行股权质押管理，防范质押风险。根据中国银监会《关于加强商业银行股权质押管理的通知》(银监发〔2013〕43号)文件要求，地方商业银行可以借助区域性股权交易市场实现登记托管和流通转让，切实加强地方商业银行股权质押管理。持有地方商业银行股权的股东，通过中心取得股权质押登记或转让凭证，为股权质押融资排除障碍。地方商业银行股东股权质押或转让必须经地方商业银行董事会或其管理部门审批同意或报备，才能在中心办理质押登记，切实帮助股东股权质押融资，同时规范股东股权质押业务，确保地方商业银行股金稳定，结构合规；防范个别股东恶意质押、重复质押、私下转让质押、假质押真违规持有等风险；

（六）有利于地方商业银行对接资本市场。按照证监会要求，拟上市的银行等金融企业股权确权率和股东确权率都必须达到一定比例，这为地方商业银行的股权和股东管理提出较高要求。

地方商业银行在区域股权市场办理股权登记托管，规范股东管理，为对接资本市场打下基础。因为历史原因及职工持股等情况，大多地方商业银行实际股东已远超公司法所规定的200人限制，只有提前进行股权托管，规范股权管理和流转，才能在申报新三板、申请沪深交易所上市时符合有关规定，加速上市进程。

（七）地方商业银行股权集中登记托管是我省完善地方多层次资本市场体系建设的重要举措。地方商业银行股权集中登记托管有利于促进实业与金融深度融合对接，中心挂牌及托管大量山西省内经过改制规范的中小企业，能够加强地方商业银行同省内中小企业的有效对接，切实缓解中小企业融资难，培育企业创新发展，提高地方政府通过金融支持实体经济的服务能力和水平。

今天我的分享到此结束，感谢大家的聆听,请大家持续关注河溿微课堂的系列培训。

“河溿微课堂”是山西股权交易中心小微商学院倾情打造的培训服务新载体，旨在为省内中小微企业提供更便捷、高效、低成本的培训服务，企业家可随时随地通过手机享受中心融智服务。“河溿微课堂”以图文和语音形式介绍企业关注的热点话题，内容覆盖政府支持政策、市场热点、资本市场、财税知识、法律要点、企业融资等方面内容。“河溿微课堂”每周上线一期，课程时间在5-15分钟内，学员除通过音频学习外，还可留言提问、与讲师及中心工作人员互动交流。未来，“河溿微课堂”还将以视频课程、互动直播等方式持续丰富服务内容。

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山西股权交易中心是经山西省人民政府批准设立的省内唯一的区域性股权市场运营主体，专注为省内中小微企业提供改制辅导、融资转让、财务顾问、信息咨询、管理培训、路演宣传、上市培育等全方位个性化金融服务，赋能地方实体经济和中小微企业高质量发展。

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