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合格投资者教育 | 73 普通投资者该怎么识别和防范非法集资

山西股权交易中心

2021-03-19

导读：为贯彻落实《山西证监局关于开展3.15投资者保护主题教育活动的通知》，山西股权交易中心投资者教育基地作为服务

为贯彻落实《山西证监局关于开展3.15投资者保护主题教育活动的通知》，山西股权交易中心投资者教育基地作为服务投资者载体，将充分发挥宣传主阵地作用，合格投资者教育栏目将以问答形式陆续发布三期专栏，切实提升投资者的风险识别与风险认知能力，保护投资者合法权益，本期为第2问。

问2：2020年12月21日国务院第119次常务会议通过的《防范和处置非法集资条例》，请问该《条例》的出台背景是什么，普通投资者该怎么识别和防范非法集资？

答：防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程，关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。党中央、国务院对此高度重视，出台有关文件明确了防范和处置非法集资的基本原则、工作机制、工作责任、具体举措和重点任务。近年来，面对非法集资案件高发多发态势，各地区各部门采取有力措施严厉打击，化解存量、遏制增量、防控变量，取得积极成效，但形势依然比较严峻。在加大刑事打击力度的同时，有必要提升行政处置效能，着力解决行政机关防范和处置非法集资的法律依据不足、手段不够等问题。出台《条例》，用法治的办法加强重点领域监管，有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局，对于防范化解风险，保护群众合法权益，具有重要意义。

普通投资者该怎么识别和防范非法集资，《条例》所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。该定义明确了非法集资的三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。《条例》还列举规定了涉嫌非法集资的常见形式，以利于地方政府及时组织调查认定和依法查处非法集资行为，也便于公众及早识别、自觉远离、积极举报非法集资行为。

编辑：许豪

校对：侯玉冉

【声明】内容源于网络

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山西股权交易中心是经山西省人民政府批准设立的省内唯一的区域性股权市场运营主体，专注为省内中小微企业提供改制辅导、融资转让、财务顾问、信息咨询、管理培训、路演宣传、上市培育等全方位个性化金融服务，赋能地方实体经济和中小微企业高质量发展。

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