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合格投资者教育第181期 | 如何判断自己是否为“合格投资者”

山西股权交易中心

2023-07-07

金融资管产品必修课

当很多“投资者”在购买资管产品时，被销售机构提示：需要确认是否为“合格投资者”，那如何确认自己是否为合格投资者呢？

合格投资者定义

合格投资者[1]，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于限额的单位或者个人。

合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。

非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。

非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推荐。

1.《中华人民共和国证券投资基金法》第88、92条。

合格投资者要求

资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者[2]两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。

1.具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元；

2.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位；

3.金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

下列投资者也被视为合格投资者^[3]：

1.社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金；

2.依法设立并在基金业协会备案的投资计划；

3.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；

4.中国证监会规定的其他投资者。

合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元，投资于单只混合类产品的金额不低于40万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元。

2.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第五条。

3.《私募投资基金监督管理暂行办法》第12、13条。

风险提示

1.采取任何途径或方式向不特定公众公开宣传和推介私募基金产品，一定要予以高度警惕，不要被各种超出实际的迷幻外衣所迷惑；

2.基金产品的投资期限通常在3-5年，宣传基金产品期限灵活的，应认真研究该产品风险揭示书后慎重选择；

3.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。所以衡量投资风险的最关键因素，是底层标的盈利的合理性，而不是仅仅看发行机构的规模、年化收益的高低以及保本保收益的不合理承诺。

来源：建行陕西

【声明】内容源于网络

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