家族企业咨询行业在教育家庭如何经营成功的企业并帮助为代际过渡和所有权转移奠定基础方面做得非常出色。我们现在经常遇到外部咨询委员会、信托委员会、家族委员会和家族大会，它们帮助家族更好地管理和运营这个被称为“家族企业”的复杂社会系统。随着家庭的成长和世代相传，这些工具对于维持控制权和家族企业的成功运营至关重要。他们促进集体利益和集中决策，这对于商业成功至关重要。
独立多家族办公室的好处
独立的联合家族办公室已成为许多家庭的首选工具，因为该家族的内部办公室结构已经超出或确定单一家族办公室不可行。使用联合家族办公室的好处包括：
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成本
通过让多个家庭使用同一个服务提供商，人员配备和维护高质量服务团队的成本在所有用户之间分摊。这些办公室中的许多办公室都配备了来自主要法律、会计和投资公司的合伙人同等人才，这是大多数单一家族办公室无法承受的好处。保留一个联合家族办公室的成本只是单一家族办公室运营成本的一小部分，而且服务团队的专业知识水平通常要高得多。一个有效的家族办公室团队可以拥有所需的规模和资源，为他们所服务的每个家族在投资管理和税务准备等领域实现显着的成本节约。通常，这些节省将超过每年保留联合家族办公室的成本。
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要一个“四分卫”
财富管理很复杂。拥有大量财富的家庭通常与许多没有中心联系点的顾问一起工作。联合家族办公室可以作为家族财富管理团队的“四分卫”，确保所有规划得到协调和优化。联合家族办公室负责执行和持续管理家庭的遗产和税收计划，并拥有为家庭提供综合报告所需的工具和信息。
从经验丰富的专业人士那里获得不同的意见| 联合家族办公室的一个主要优势是可以接触到对家族企业所有者通常面临的问题有经验的专业人士。这些公司在设计上会接触经常遇到类似问题的其他客户及其顾问。跨不同客户及其专业顾问分享最佳实践和经验是联合家族办公室的宝贵属性。
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业务和个人问题的分离
家庭成员——包括家族企业所有者的配偶和其他亲属——通常希望并需要有机会讨论和评估他们在企业之外的特定财务问题和担忧。通常问题是针对每个家庭单位的，这些家庭可能不愿意与他们的父母、其他家庭成员或公司员工谈论这些问题。许多原本不会被问到和无法回答的问题可以由联合家族办公室的工作人员无缝处理。
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个人责任和股东可持续性
家族企业的管理者和经营者肩负着很大的责任。他们必须照顾整个家庭，并做出最适合所有企业主作为一个整体的商业决策。为了取得成功，大多数（或更多）所有者需要在“同一页面”上了解企业的运营方式。与增长战略、股息政策和就业实践等重要问题相关的问题需要对公司及其所有所有者正确。
同时关注公司和个别家庭成员的利益是一项挑战——每个人都有不同的需求、需求和问题，而且往往相互冲突。家庭成员需要对如何管理与这些重要决策相关的家庭事务负责——我们能否量入为出？我们对企业财务成功的依赖程度如何？，我们将如何传递所有权继承人的生意？，我们的孩子能在生意中工作吗？，我们想要或需要多少财务独立？，什么期望是合理的？对于没有金融知识或知识的家庭成员，办公室可以帮助他们了解业务的表现。
5
计划意外和连续性
许多才华横溢的创始人和家族企业领导人的配偶和后代没有能力应对突然失去家族企业领导人。他们通常没有接触到家族企业的关键财务问题和所有权问题，并且完全没有准备好接管他们的配偶或父母离开的地方。即使家族企业领袖的流失并非突然，但也存在与转型相关的挑战。家族办公室可以在这些情况下提供所需的支持和连续性。在这种情况下，办公室与家族接触的时间越长越好，尤其是在与家族和企业的其他专业顾问建立牢固关系方面。
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帮助实施和监控最佳财富管理实践
有一系列所谓的最佳实践，建议家庭成员遵循这些最佳实践。其中包括维持充足的保险、定期更新遗产规划文件、实施年度财富转移策略、遗产管理或实体管理、投资管理和多元化等。家族办公室将确保及时实施最佳实践。
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家庭成员财富教育
家族办公室的一个关键作用是为家族成员，尤其是下一代提供持续的财务教育。主题包括适当的预算和现金流管理、投资管理、信托如何运作以及它们作为受托人或受益人的责任、慈善事业等等。
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机密和专家资源
使用独立的联合家族办公室的主要好处之一是可以在完全保密的环境中进行坦诚的对话。这可以包括关于家族企业的对话，以及那里的决策如何影响特定的家族成员或影响无关的家族问题。办公室也可以成为家族企业本身的资源，并在适当的时候提供一种与个别家族成员交流复杂业务问题和决策的方式。
最后，需要评估供应商的成本。如何评估其费用？提供者对家庭产生的其他重大成本（例如投资管理和所需的信托服务）有何影响？提供者在减少所得税和遗产税方面的技能如何？需要将成本与收益进行比较，认识到聘请家族办公室最重要的好处——例如家庭和谐和内心的平静——是无价的。
