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【行业动态】全国暂停“金融”字样企业注册

山西股权交易中心

2016-04-27

导读：今年“两会”上，央行副行长、外管局局长潘功胜曾透露将展开互联网金融专项整治工作，目前这项整治工作已经正式启动

今年“两会”上，央行副行长、外管局局长潘功胜曾透露将展开互联网金融专项整治工作，目前这项整治工作已经正式启动。昨日有消息称，在整治期内，全国各省市将暂停登记注册在名称、经营范围中含有金融相关字样的企业。

事件：去年1000多家互联网金融企业跑路

去年11月以来，全国非法集资案件集中爆发，从e租宝到今年4月6日刚刚被指涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪的“中晋系”，每个案子都涉及几百亿资金，投资者遍布全国，其中，e租宝的受害人数以万计。这些案件有个共同特点，即打着各种“金融创新”尤其是“互联网金融”旗号，非法吸收公众资金，扰乱了金融秩序，也给民众带来巨大损失。

继上周易乾财富、融宜宝陷入风波之后，本周再有两家大型理财平台“爆雷”。4月21日，理财平台望洲财富在其官网发布《关于望洲集团董事长杨卫国失联事件望洲财富致客户及员工公告》称，望洲集团确认其董事长杨卫国失联，卷款约10亿元人民币。公告称，据目前得到的数据显示，截至2016年3月底，事件涉及理财金额约为22亿元人民币。4月至今的涉案金额正在排查中。经初步估算，望洲集团旗下各子产业现有未变现资产估值约为19亿元人民币。公开资料显示，望洲财富涉及房产、餐饮等实体企业，实际的贷款端极少，大量资金自融自用，每年融资的额度大约年化30亿，累计投资量近百亿。

而据上海媒体报道，另一家总部位于上海的大型线下理财公司国弘汇已经陷入兑付困难，并且4月20日晚间至21日，该公司大量高管及业务员已经失联，实则是被经侦约谈。国弘集团官网显示，国弘集团是一家涉足地产、文化、重工、医疗、教育为一体的多元化综合性企业。此外，国弘集团还被爆出与此前被警方立案侦查的大大集团竟是“兄弟单位”。国弘集团前身是申彤置业，国弘创始人车强同样也是大大集团母公司上海申彤集团的创始控股股东。

互联网金融案件的频发，折射着监管体制与现代金融不匹配。业内人士认为，监管部门的割据，使得监管的缝隙、漏洞凸显，监管部门和市场之间缺乏良性互动，监管部门不知道市场在很短时间内发生了怎样的变化，这就导致了虚假金融创新的出现和伪互联网金融的泛滥。

进展：“金融”字样企业暂停注册

互联网金融专项整治工作已经启动，在整治期内，全国各省市将暂停登记注册在名称、经营范围中含有金融相关字样的企业。多位知情人士处证实此事。

按照央行4月14日出台的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》，各省级政府将联合当地金融监管部门，主要从在工商系统登记注册的企业入手，进行业务性质界定，以便分类处置。“工商系统管的是入口，这是严把市场准入关，从源头进行处理和防范。”一位权威监管人士告诉记者，暂停注册类金融的机构，是为建立前端准入机制。如果在整治期间这些存量企业没有通过监管部门的认定，就会被取缔，依法吊销营业执照。

具体而言，注册名称或经营范围出现跟“金融”有关字样的机构，包括交易所、金融、资产管理、理财、基金、基金管理、投资管理、财富管理、股权投资基金、网贷、网络借贷、P2P、股权众筹、互联网保险、支付等，均将暂停注册。“严格意义上未经批准，注册名称和经营范围均不得使用这些字样”。另一位监管人士表示。

这意味着，存量已注册的企业将被一一甄别，若有违法违规行为就被查处；以后对于金融类企业的准入门槛，回到了类似“先证后照”的管理方式，即先由相应金融管理部门审核，再到工商局注册。

举措：14个部委参与专项整治国内多省市已经暂停

据悉，上述暂停注册措施仅是此轮互联网金融专项整治工作的一部分。4月14日，国务院组织14个部委召开电视会议，将在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整治，为期一年。国务院批复并印发与整治工作配套的相关文件，按照“谁家孩子谁抱走”的原则，提出七个分项整治子方案，涉及多个部委。

文件由央行牵头、十余个部委参与起草。七个分项整治子方案中，央行、银监会、证监会、保监会将分别发布网络支付、网络借贷、股权众筹和互联网保险等领域的专项整治细则，个别部委负责两个分项整治方案。由于此次整治涉及打击非法集资等各类违法犯罪活动，公安机关将密切配合参与其中。

截至目前，上海、深圳、北京等互联网金融活跃的城市，已采取了前述行动。

比如北京暂停登记“项目投资”、“股权投资”、“投资管理”、“投资咨询”“投资顾问”、“资本管理”、“资产管理”“融资租赁”、“非融资性担保”等投资性经营项目。名称或经营范围中包含跟金融有关表述的企业，也暂停核准登记。

深圳市暂停全市互联网金融企业的名称及经营范围的登记注册。同时，在银监会对P2P的征求意见稿下发之后，相关P2P公司应相应作出名称及经营范围的调整。比如，原来可以叫“互联网金融服务”有限公司，经营范围包括“依托互联网等技术手段，提供金融中介服务”，现在这些公司都必须改名为“网络借贷信息中介”。

山东省工商行政管理局也表示山东省已经暂停登记注册在名称、经营范围中含有“金融”相关字样的企业。

山东省工商局业务部门人士表示，最早暂停时间就在最近两周，范围包括山东全省，注册企业名称中不能带“金融”，只能带有“投资”字样。

【声明】内容源于网络

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