“理财正辞，禁民为非曰义。”——《易经·系辞》（注：“义”通“宜”）
实力与心态都是成功不可或缺的要素，投资理财不仅仅是比拼资金、技术、信息，更是心理上的博弈。要知道，任何一种理财方式都存在风险，因此在开始理财前首先应当树立积极平和的心态。
老子说：“道法自然”。
即以“自然”为最高之境界，顺应规律、随遇而安。外界的境遇处在不断变化之中，面临不利形势若想让内心保持平和安定，便需要迅速作出主动的自我调节，学习道家淡然如水的心境去笑对风云变幻。积极的情绪管理有助于作出明智的应变，有助于理性规划你的下一步投资行动，将损失降到最低。
孔子说：“死生有命，富贵在天”。
理性分析自己的财务状况，选择最适合自己实际情况的理财方式，切忌一口吃一个胖子。
“不谋万世者，不足谋一时；不谋全局者，不足谋一域。”——陈澹然《寤言二·迁都建藩议》
想做好一件事，就要尽可能考虑到方方面面的因素；想做好具体某个方面，就不能不从全局出发。倘若没有全局意识和长远的战略眼光，只见一隅之利或眼前利益，都是无法长久的。投资理财亦是如此，“投资理财理的就是经济趋势”，把握宏观经济走势，关注国家政策政令，打开视野的广度和深度，确立“放长线钓大鱼”的战略目标，在此过程中保持坐怀不乱的稳健心态，方可收获更高的效益。
“一阴一阳之谓道。” ——《周易》
《周易》是中国传统思想文化的核心，其中包含的辩证法思想，矛盾对立统一的观点有助于理财者从容应对行情局势的起伏变化。
“天下不患无财，患无人以分之”——《管子·牧民》
古代人的经济生活虽不如今天那么复杂，但个体的理财意识也已萌芽。让我们看看古代几大富商的故事，“偷师”古人的几种理财方法吧！
“吕不韦者，阳翟大贾人也。往来贩贱卖贵，家累千金。” ——《史记》
“蓄积者，天下之大命也。”——贾谊
白圭，战国时期中原人，名丹，字圭。有“商祖”之誉。
“人弃我取”是指当商品供过于求、人们不愿问津时，就趁机买进；“人取我予”则是当自己手中的商品供不应求、价格大涨时，就趁机卖出。白圭说的“时变”也包括农业丰歉对商品价格和供求的影响。而要想把握在农业收成因素影响下的商品价格变化规律，则必须提前预测农业丰歉。为此，白圭根据岁星纪年法和五行理论，以及天文学、气象学的知识总结出了一套预测农业丰歉的理论，对后世影响深远。
白圭对理财经商可谓深有研究，他认识到了理财决策中决断力的重要性，提出“知进知守”。理财决策应当果断，不可迟疑观望，坐失良机。《史记·货殖列传》说白圭“趁时若猛兽鸷鸟之发”，极为生动地描绘出了理财决策中当机立断、雷厉风行的情态。
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