为给广发证券(香港)客户提供账户资产的新体验，广发证券(香港)与相应的基金管理公司合作推出“ 广发宝” 的服务。客户可在证券账户内的闲置资金自动申购广发宝，实现闲置资金理财；需要使用资金时(如股票交易)，系统自动赎回。客户可在广发证券(香港) “易淘金国际”手机应用程序上设立“ 广发宝” 的服务。
1.释义
1.1.广发宝: 是一个用来管理证券账户闲置资金的理财产品, 底层资产是香港证监会认可的货币基金。
1.2.闲置资金: 闲置资金是指在股票账户存放5000港元以上的现金。
1.3.自动申购：是指“广发宝”生效后，系统会把证券帐户上闲置资金自动向广发证券(香港)提出申请购买“广发宝” 底层的货币基金份额的行为。
1.4.自动赎回：是指“广发宝”生效后，系统会自动计算需要使用资金(如在当天进行的股票交易) 后自动向广发证券(香港)提出申请卖出基金份额的行为。
1.5.T 日：是指投资者通过广发证券(香港)进行基金交易的有效申请工作日。
1.6.T ＋ n 日：是指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）。
2.申请广发宝服务及合适性测试
2.1.客户须在易淘金国际手机应用程序内先完成风险评估问卷及合适性测试
2.2.风险匹配 - 您的个人风险取向评级需高于或等于“广发宝” 底层货币基金的风险评级
2.3.集中度匹配 - 您最大的“广发宝”额度不可超过您早前在风险评估问卷内互惠基金一项占您总资产的比率上限或广发证券(香港)预设的互惠基金(40%)的上限;以较低者为准
2.4.截止时间为每天晚上12时
2.5.当客户申请成功后, 客户将收到确认电邮 及可在手机"广发宝"页面查询申请状态
3.安全验证机制
3.1.由于您是广发证券(香港)客户，您发出的指令（含实时指令及预授权指令）将被合理确信为基于您本人真实意思表示向广发证券(香港)发出的指令。鉴于如果预授权指令是经您授权由第三方向广发证券(香港)发出的指令，则您对该指令的真实、准确及完整性负责，且广发证券(香港)不承担因正确执行上述指令所产生的法律后果，因此，您应妥善保管身份认证要素。
3.2.由于您自身的原因导致身份认证要素泄露或您提供了不真实、不完整的身份信息而引起的损失由您承担。
4.自动申购
4.1.系统会为已申请了“广发宝” 服务的客户股票账户预留5000港元存款以备公司行动或扣费等用途
4.2.账户现金结余超过港币5000的部份,将自动申购有关货币基金;申购上限将显示于易淘金国际APP内的 “广发宝”页面上
4.3.申购上限金额会根据 “广发宝”及基金公司的营计情况而调整，调整会以电邮方式通知，具体以易淘金国际APP内的 “广发宝”页面上显示的为准，如不同意此上限金额的配置，客户可主动申请解约。
4.4.系统自动会按广发宝一样的货币进行申购
4.5.截止时间为每天晚上12时
4.6.交收日:T+1
4.7.如香港发出8号或以上暴风信号或黑色暴雨警告信号，申购将延迟至下个工作日处理。
5.赎回申请
5.1.当客户购买股票时, 广发证券(香港)会先扣除股票账户的现金结余; 当现金不足以完成港股交收时, 系统自动赎回相对应的货币基金份额
5.2.赎回只可用基金单位, 广发证券(香港)会按(应赎回金额 / T-1 NAV x 5%)计算基金份额
5.3.账户上会预留港币5000为扣费等用途; 当账户现金余额不足港币5000, 系统自动赎回部分货币基金以补足5000港元的账户结余
5.4.系统自动会按广发宝一样的货币进行赎回
5.5.截止时间为每天晚上12时
5.6.现金结算日:T+2
5.7.如香港发出8号或以上暴风信号或黑色暴雨警告信号，申购将延迟至下个工作日处理。
5.8.若货币基金发生大规模赎回时，基金公司有权暂停赎回以控制基金的流动性风险，赎回可能会被延迟，此时系统会于下个交易日再次尝试。
6.分红方式
6.1.“广发宝”不会分红。
7.申请解约
7.1. “易淘金国际”手机应用程序上申请解约
7.2.成功申请解约同时会发出赎回所有 “广发宝” 份额的指令
7.3.成功申请解约当日开始，系统不会再自动为客户申购 “广发宝”
7.4.截止时间为每天晚上12时
7.5.现金结算日:T+2
8.费用
8.1.认购费/申购费：“广发宝”没有认购费/申购费
8.2.赎回费：“广发宝”没有赎回费
8.3.管理费: “广发宝”的管理费按照底层货币基金的管理费计算，并由基金公司收取。管理费已从基金净值中扣除，投资者无需在交易中另行支付
8.4.表现费: “广发宝” 没有表现费
9.交易相关数据披露
9.1.广发证券(香港)以代理人身份执行此交易。
9.2.广发证券(香港)与基金产品发行人之间为商业合作伙伴的关系。
9.3.广发证券(香港)有权获得现阶段不可量化的报酬，包括但不局限于基金公司管理费分账、表现费分账及推广赞助
9.4.在阁下的整个投资期内，广发证券(香港)经纪有限公司将会每年持续从基金发行商获取不高于相关基金年度管理费的90% 作为后续费用。
10. 仲介人的独立性披露声明
10.1.广发証券(香港)独立的仲介人，理由如下 :
i.广发証券(香港)有收取由其他人士 (可能 包括发行人 )就我们向阁下分销投资产品而提供的费用、佣金或其他金钱收益。详情请参阅我们按规定在订立任何投资产品交易前或在订立任何投资产品交易时须向阁下提供的金钱收益披露 ; 及/或
ii.广发証券(香港)有收取由其他人士提供的非金钱收益，或与我们可能向阁下分销的产品的发行人有紧密联繫或其他法律或经济关係。
11.风险
11.1.您明白投资涉及风险。过往表现不可视作未来表现的指标。您明白基金的价格及基金所获取的收益可升亦可跌， 投资可能会招致亏损，甚至变成毫无价值。 尤其是当另类投资 /对冲基金使用另类投资策略 及当该基金 所涉及之风险不常见于传统基金。
11.2.货币风险- 以外币计算的合约买卖所带来的利润或招致的亏损，都会在需要将合约的单位货币兑换成另一种货币时受到汇率波动的影响。
11.3.网上或手机应用程式交易- 透过网上或手机应用程式交易系统进行交易可能会与透过其他电子交易系统进行交易有所不同。如果阁下透过网上或手机应用程式交易系统进行交易，便须承受与系统相关的风险，包括硬体或软体发生故障。系统故障可能会导致交易指示未能根据指示执行或完全不获执行。
11.4.市场风险- 投资于基金涉及一般的市场风险，基金价值可受不同因素影响而波动，例如政治、经济状况或利率。
11.5.流通性风险- 把资金投资在难以变成现金或需要付出昂贵的成本才能变成现金的产品，将成为沉重的负担。如相关投资在波动市场急跌并且不能卖出，阁下的基金价格可能明显下跌。
11.6.汇率风险- 如果阁下的基金或部分相关基金以外币计价，阁下或需承受有关的汇率风险。
11.7.信用风险- 基金所拥有的债券的公司或发行人可能不能偿还债务(包括亏欠债券持有人的债务。
11.8.控管集中度风险- 集中投资于某种市场或企业之基金（例如新兴市场，商品市场，小型企业等）可能会涉及较高风险，并通常对价格变动较敏感。
11.9.就分派股息类别，基金可能从资本中作出股息分派。股息分派若直接从资本中拨付，这代表投资者获付还或提取原有投资本金的部份金额或原有投资应占的任何资本收益，该等分派可能导致基金的每股资产淨值即时减少。
廣發香港財富管理