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如何正确使用香港银行账户？外贸人必知！
香港，这座全球金融中心，以其自由开放的银行业务而闻名于世。然而，许多外贸人却误以为在香港开设银行账户后，收款付款将毫无限制。这种误解可能会给他们带来巨大的麻烦。
在国际反恐防洗钱的大背景下，我们生活在国内的人可能并不担心反洗钱问题。但美国、欧洲、日本、新加坡和香港等地区则大不相同，它们对本土金融机构的每一笔交易都进行严格的反洗钱审查。尽管这些地区的外汇市场是自由的，但在资金来源审查方面，它们远比国内严格。
洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等行为密切相关，任何一个正常的国家都不会忽视这些活动的威胁。那么，外贸人如何避免遭遇此类调查呢？以下是一些建议：
避免与敏感国家进行贸易往来：敏感国家通常指那些被国际社会认定为存在较高风险的国家，如朝鲜、伊朗、叙利亚等。与这些国家进行贸易往来可能会引发银行的关注和调查，因此，外贸人应尽量避免与敏感国家进行贸易往来。
留存好生意往来的合同、单据和发票：这些业务证明可以证明外贸交易的合法性和真实性，一旦触发调查，外贸人应尽快提供给银行，以证明交易的合法性。
杜绝使用地下钱庄或私人兑换：地下钱庄和私人兑换往往缺乏监管，存在较大的风险，容易引发洗钱和非法资金流动等问题。因此，外贸人应选择正规的金融机构进行货币兑换，以避免不必要的风险和麻烦。
离岸银行使用注意事项
1、背景真实，交易正常。
2、不与高危地区国家交易(主要是受美国制裁的国家)
3、尽量少转移个人交易。
4、不要长时间不做生意。账户应保留一定数额，不得频繁存取或转账。账户余额为0。
如何提高开户成功率
1、开户前准备好所有信息
2、准备好客户经理可能涉及的问题，冷静回答
Q:公司的经营性质是什么？
A:不要说自己做石油、煤矿、珠宝等
Q:公司主要经营哪些行业？
A:一般来说，做贸易管理，不要回答自己的投资。
Q:公司主要与哪些国家进行交易？资金来源在哪里？
A:不要回答国际风险交易， (伊朗 苏丹 伊拉克等) 资金来源是如实回答的
Q公司的经营状况，预计年收入是多少？
A:稍微高一点，银行喜欢大客户，每家银行都一样，因为银行的本质是为了盈利。
除香港大新银行外，香港还有哪些银行可以开公司账户？
香港汇丰银行、香港大新银行、香港南洋银行、香港花旗银行、香港东亚银行、等银行均可开户。资料简单，要求低，各银行要求不同。
如果你想成功开户，建议找一家代理公司协助处理。他们将提前将信息资料发送给香港银行经理进行审核。审核通过后，安排时间去香港。这样，100%的账户可以成功开户（门槛基本为0）。
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海外的个人账号或公司账号
目前由于开户需求的人较多
银行也开始提高开户要求来选择客户
以后要求会越来越严
如有需要的话越早办越好
政策变化比较快，名额也是有限
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