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既能给孩子留钱,又能给自己养老,有钱人是这样规划的!

既能给孩子留钱,又能给自己养老,有钱人是这样规划的! 香港文成国际资产管理有限公司
2025-12-19
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导读:客户背景:40岁男性,某大厂高管,孩子10岁。客户目的:希望能给孩子做好未来教育及养老规划,也能为自己将来的养老提前做下规划,希望老来有笔现金流补充生活开支。
客户背景:40岁男性,某大厂高管,孩子10岁。
客户目的:希望能给孩子做好未来教育及养老规划,也能为自己将来的养老提前做下规划,希望老来有笔现金流补充生活开支。
客户投资经历:投资过股票,风险过高,吃过亏;存银行,按1.55%的利率计算,无法覆盖月支出,不划算。
根据客户的情况,我们给她规划了一个香港分红储蓄险的方案:
年交16万美元,交5年,总保费80万美金。
提取方案:
① 在保单15年末可以拿出80万美元(折合人民币约580万)给孩子作为创业金或留学教育金,
② 从第16年开始(客户56岁),每年提取5.6万美元(折合人民币约40万)给自己作为养老补充金,让客户退休后依然能维持退休前的生活水平,享受悠闲退休生活
到她80岁时,累计提取了112万美元的养老金;90岁时,累计提取了168万美元的养老金。
这个提取方案既满足了客户给孩子留钱,同时也兼顾了客户自己养老的需求。
这只是众多案例中的一个,实际上,根据不同客户条件及需求,可以做不同的保险方案,以满足不同人生规划需求。

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香港文成国际资产管理有限公司
香港文成國際立足香港放眼世界,借著香港自由的經濟體系、完善的法律制度以及先進的科技技術,為客戶提供最優質的服務。公司涉足領域:海外保險咨詢、香港醫護服務(兒童及成人赴港注射進口疫苗預約、身體檢查、基因檢測)。
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