作为一位深耕香港企业服务领域多年的专业人士，我见证并参与了香港监管框架的多次重大演变。对于近年全面实施的贵金属及宝石交易商注册制度，我的深刻体会是：这远不止于多了一张“经营许可证”，而是标志着香港整个行业从“传统商贸”向“受规管金融活动”的本质性跨越。
过去，行业门槛更多在于资金和货源；现在，核心壁垒则在于 “合规能力” 。海关的审批重点，已从“你卖什么”转向了“你如何管理风险”。许多传统贸易商因未能及时理解这一转变，在申请中折戟沉沙，耗费大量时间与金钱。因此，能否成功获牌，尤其是在风险权重更高的B类牌照申请中，关键在于能否以监管的思维，系统性构建并呈现你的合规内控体系。这不仅是一次申请，更是对企业治理结构的一次重要升级。
基于此，我梳理了详细梳理A类与B类牌照的区别、申请条件、所需资料及申请流程等实战攻略，旨在帮大家避开常见陷阱，高效完成申请。
-A类牌照：仅适用于非现金交易（如银行转账、支票）
-B类牌照：适用于现金及非现金交易
无论是A类还是B类，申请机构均须满足以下基本条件：
商业实体：必须在香港注册为公司或具备合法经营资格。
实际营业地点：在香港设有实际营业地址（不可仅为信箱或虚拟办公室）。
合规人员：
必须任命一名合规主任，负责确保公司遵守反xi钱法规。
必须任命一名xi钱报告主任，负责向执法机构提交可疑交易报告。
两人必须具备适当资格、经验和能力，且通常应为香港居民。可由同一人兼任，但需确保其能有效履行双重职责。
适当人选：公司、其董事、最终受益所有人及合规人员必须被香港海关（负责审批牌照的机构）认定为“适当人选”。海关会审查其背景、财务稳健性、信誉及是否有犯罪记录。
内部控制制度：建立并实施完善的反xi钱/反恐融资内部政策、程序和控制措施。
需证明有能力处理高风险现金交易，并制定更详尽的客户尽职审查和持续监控流程。
海关在审批时会进行更严格的现场审查和评估。
申请香港贵金属及宝石交易商牌照需要准备以下文件：
公司文件：
公司注册证明书（CI）。
商业登记证（BR）。
公司章程（M&A）。
公司股权架构图，清晰显示最终受益所有人（持股≥10%的自然人）。
人员资料：
董事、股东、最终受益所有人及合规人员的身份证明（护照或身份证复印件）。
他们的住址证明（近三个月内）。
详细简历，特别是合规主任与xi钱报告主任的相关专业经验证明。
业务资料：
详细的业务计划书，说明拟经营的贵金属/宝石种类、目标客户、交易模式、预计营业额等。
如果是B类申请，需额外说明现金交易的管理流程和风险控制措施。
营业地址的证明文件（如租赁合同、水电费账单）。
合规文件：
反xi钱/反恐融资内部政策与程序手册。
风险评估报告（识别、评估和管理业务中的xi钱/恐怖融资风险）。
合规主任与xi钱报告主任的任命书及同意书。
申请表格：
填写完整的香港海关指定申请表格。
申请费用：
递交申请时需支付相关牌照费用。
前期准备与自我评估：
确定需申请A类或B类牌照。
确保公司架构、人员配备和内部制度符合要求。
强烈建议咨询专业律师或顾问，进行申请前评估。
资料准备：
根据上述清单，系统性地收集、撰写和整理所有申请文件。
确保所有信息真实、准确、完整。
提交申请：
通过香港海关的电子提交门户或纸质方式提交全套申请资料及费用。
海关审核与互动：
海关收到申请后，会进行完整性检查。如有缺失，会要求补交。
审核阶段，海关可能要求补充说明、约见面谈或进行现场视察（尤其是B类申请）。
海关会对所有相关人员（特别是合规主任）进行“适当人选”审查。
审批结果：
审核通过后，海关将发出正式牌照。
如拒绝，会书面说明理由。申请人可在指定期限内提出上诉。
注意：
获取牌照后，必须将牌照置于营业地点显眼处。
必须持续遵守所有合规义务，包括客户尽职审查、记录保存（至少5年）、提交可疑交易报告及年度续牌。
审批时间：通常需要3至6个月甚至更长时间，取决于申请复杂性及海关的工作量。B类申请通常耗时更长。
专业协助：鉴于申请流程复杂且合规要求高，强烈建议聘请熟悉香港反xi钱法规及海关要求的法律或专业顾问协助。
信息更新：获得牌照后，如有任何重大变更（如公司控制权、合规人员变更等），必须在指定期限内通知海关。
益嘉国际首席运营官
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