（犯罪嫌疑人指认作案工具）
币圈一天，人间十年。无数人想借加密货币大赚一笔，有的人赚了，有的人却被骗了。
彭博社报道，6月14日，海南警方接到市民张某报警，称遭遇了养老诈骗。对方以投资加密货币“维卡币”为由共骗取资金数百万。无论币价怎么涨，对方就是不给收益。7月，警方共抓获9名涉案人员，查没涉案金额两千万元。
投资加密货币失败的案例常有。不过，这个叫维卡币的“加密货币”，却跟真的加密货币完全不搭边（后文会提）。
张某能让“假币”骗到真钱，是因为掉进了庞氏骗局。
庞氏骗局什么来头？
庞氏骗局出现于1920年，当时一个叫庞氏的骗子向投资者推销了一项超高回报的投资项目。
他承诺，一个半月赚一半，三个月本金翻倍。银行存款那点利息就是弟弟。这话本来没人信，结果第一批投钱的人真的赚翻了，大家就拼命投钱。
不过他们不知道，第一批投资人赚的利息其实是第二批投资人交的本金。而第二批利息又是第三批本金，资金这样一批一批滚动，规模也越来越大。短短七个月，庞氏手里的钱超过了2000万美元。
而他一个人骗了足足三万人。
在中国，这叫拆东墙补西墙。庞氏并不是第一个这样骗钱的人，但是一人之力骗三万人，他还是头一个。
可以看出，庞氏骗局需要持续的现金流才能续命。只要新投资的人数量骤减或者老客户集体取钱，这种骗局就会立刻完蛋。果然，庞氏后来完蛋了。
但是庞氏骗局却没有完蛋，100年来，庞氏骗局不断变化出新的花样，让人防不胜防。
哪些是庞氏骗局？
高得离谱的回报
许多庞氏骗局都声称自己有专业团队、内部老师或多年老手，低风险高回报，一个币下去明天赚一百个回来。
但真正的加密货币价格会和当前的市场一起波动，最近加密货币基本全线价格都在震荡，如果还有人承诺入手能拿高回报，请一定拉黑他。
加密货币交易平台KoinBasket的创始人Baig称，“投资项目的细节要一清二楚。投资前一定要把投资项目的实际收益和当初承诺的收益做完整比对。”
对于来历不明、交易不清的币种，他的建议是赶紧跑。
项目没有注册
注册在案的不一定赚钱，但一定是真的。
国外的加密货币，在投资之前要确认货币发行公司是否在美国证券交易委员会等监管机构注册。因为注册的加密公司需要向不同的监管机构提交营收模式等详细资料，资料有问题就会受到监管处罚。
欧盟也制定了加密货币管理制度。最近欧盟通过了一项提案，要求加密货币相关公司接受加密资产市场（MiCA）制度，而且必须经过许可才能开展业务。
注册在案的才是正规的，啥证明也没有的公司，建议赶紧跑。
不过要是遇到公司注册在尼日尼亚、印度这些对加密货币管得不严的国家，最好也提个心眼。
如果遇到国内大陆发行的加密货币，建议保留证据，直接举报，可能有奖。
高度中心化
真区块链都是去中心化的，而庞氏骗局往往是中心化的。
维卡币就是一场高度中心化的骗局。2014年至2019年，维卡币机构共诈骗了50亿美元。而且，维卡币所有操作都在自家内部服务器上进行，压根不是区块链加密货币。
这很好解释了为什么维卡币只能在自家的交易所买卖。虽然用户能提现，但是提现方式居然是通过电汇转账，而不是交易所转换。另外，维卡币还设置了提现额度限制，就是怕用户大规模跑路。
2019年，维卡币涉嫌诈骗被起诉。不过，维卡币创始人Ruja Ignatova却一直逍遥法外。
一层又一层的忽悠
老牌交易所库币交易所的创始人Lyu指出，这些年诈骗换汤不换药，多层次营销仍然是庞氏骗局的核心。
多层次营销要求参与人员不断拉人加入投资，下层获得资金后，再层层上交。在中国，管这叫传销。
最近出名的印度项目GainBitcoin就是个大传销。该项目核心人员加上创始人只有8个人，他们在全球各洲疯狂拉人充钱当二级，然后二级再疯狂拉人充钱当三级，以此叠加，最终有6万人卷进其中。
该项目据称获得了至少38万比特币，但传言大部分都流进了那8个人的口袋。
所以如果遇到所谓的加密货币，不仅要你充钱，还要你拉人时，请一定要留神。
小结
庞氏骗局多利用高回报套住投机者。而骗局能在加密货币领域生根，也因为这片地域特殊——相应的监管还不完善，加密领域行业自律较弱，以及部分投资者没有清晰的认知。
有人说区块链就是骗局，但其实区块链数据透明、人人可见，反而会让诈骗无所遁形。
不过要想根除庞氏骗局，除了能借助区块链工具，或许更多还要依靠监管制度的创新和完善，行业加强自律共识以及投资者按捺住赚快钱的心。
*本文仅作知识科普，不构成任何投资建议
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