江苏破获首例礼品卡洗钱案 涉案金额超17亿元

大学生游戏充值牵出地下钱庄 多人因参与“优惠购卡”被卷入洗钱链条

礼品卡本是便捷的消费工具，却可能成为跨境洗钱的媒介。江苏连云港经侦近日成功破获全省首例以国际通用礼品卡为媒介的非法经营外汇案件，抓获犯罪嫌疑人30余名，涉案金额高达17亿余元。

游戏充值背后的陷阱

某高校学生小王为充值网络游戏，在网络平台找到提供“折扣礼品卡”的商家，通过银行卡转账完成交易。然而次日其银行卡被银行冻结，原因系与涉嫌洗钱账户存在资金往来。小王在不知情的情况下，已卷入非法资金流转链条。

网络平台销售的礼品卡

礼品卡成跨境洗钱工具

礼品卡由跨国企业或电商平台发行，支持多国使用，交易无需实体卡，仅凭卡密即可完成兑换。犯罪团伙利用其全球流通性强、交易隐蔽等特点，将其作为非法跨境资金转移的媒介。

警方查明，犯罪团伙通过社交平台招揽客户，采用“跨境对敲”模式进行资金汇兑：境内客户将人民币转入指定账户，境外同伙则通过海外账户将等值外币汇入客户指定境外账户，全程规避正规外汇监管。

构建完整非法资金链

以霍某、李某为首的团伙与境外人员勾结，大量收购电商平台礼品卡，利用外币购买卡密后在国内倒卖套现人民币，实现“外币—礼品卡—人民币”的非法兑换闭环。该模式涉及资金吸入、地下钱庄对敲、引流卖卡、结算等多个环节，形成完整的黑灰产链条。

此次行动共打掉3个跨境非法汇兑型地下钱庄团伙，扣押大量涉案财物，案件正在依法审理中。

查获涉案物品

来源：江苏经侦

免责声明：转载仅为学习、研究交流，版权归原作者或机构所有，若涉及版权问题烦请留言联系，以便第一时间更正或删除。