关于香港银行账户，外贸人的疑问都在这里了

1.账户为什么会被银行关闭？

A.与制裁国家交易，收到伊朗、叙利亚、古巴、朝鲜、俄罗斯联邦等受到制裁国家的钱。

B.没做年审。

C.没有配合尽职调查。银行邮件(纸质/电子）需要及时回复，维护账户使用。

D.银行在优选客户，那些长时间不用的账户和一直零申报的公司账户都容易被关。

2.如何避免账户被关闭？

A.及时回复银行的邮件；

B.保证秘书地址能用；

C.按时完成做账报税审计维护账户使用、保留业务单据完整；

D.如果忘记审计逾期,要主动补充审计或者零申报。

3.你知道银行被罚得多惨吗？

我们只知道开户越来越难，却不知道银行也说：我很难啊！

4.香港账户有哪些优势？

A. 方便进行国际贸易的款项结算；

B. 不受外汇管制资金可自由调拨；

C.多种货币可自由兑换；

D.开通网上银行，操作简单方便。

5.香港主要的离岸账户有哪些？

6.在哪家银行开户最容易，哪家最难？

7.香港账户开户模式哪个最简单？

8.香港银行开户标准和服务是什么？

继汇丰8月1日宣布取消个人综合理财账户最低总额要求、服务费、月费/年费等交易费用后，其他银行纷纷跟进，渣打，中银香港，工银亚洲……截至目前，已经有10多家银行宣布豁免月费和最低存款额。

大家可以根据自己的条件和需求选择银行。

9.开户需要准备哪些资料？

●香港公司资料：CI BR NNC1 NAR1 章程、开户调查表格。

●生意流水：近3个月生意流水，个人或者公司账号都行，符合生意额。

●生意证明文件：合同、关单、税单、发票、企划书、提单、快递单、合作协议等；

●董事股东身份证明文件：董事身份证件、护照、港澳通行证。

●地址证明：3个月内由政府机构或者银行发出的信件。例如：政府发出的水电账单、或者银行信用卡账单等等，注意一定要是信件。

●其他银行要求的支持文件：联系相关香港银行的客服热线，根据银行要求提供资料，进行预约；

●过关小票：此票一定要留存。

10.开户被拒原因有哪些？

●银行控制开户量：市场饱和、空账户多，受到政策影响，控制开户量；

●CRS金融监管：世界各地金融监管越来越严格，各大银行相继被罚款；

●面签失败：开户人经验不足，面谈时让银行不信任；

●银行筛选客户：对优质客户筛选已成为行业默认规则。

提醒大家，若因资料准备齐全或者其他经验不足等原因导致被拒，再次去其他银行开户时，因有不好记录，再难开户成功，所以要珍惜机会！

11.开户面签技巧有哪些？

●面谈前请熟记自己准备的开户材料，所谓贸易就是一买一卖，赚取差价，你的材料要符合这个基本逻辑。

银行会问的问题如行业、产品、预计一年的营业额、供应地区名称、买家名称地区、运输方式、之前的收付款方式等。例如你说你和非洲做生意，你收汇全部是南美洲，这就让银行产生不信任。

●面谈时请注意保持商务形象、语气真诚温和，态度谦逊有礼，配合银行经理签署开户文件，如实回复经理的提问。

●开户期间不要玩手机，不要打电话。

●开户审核过程中如需补充文件，请积极配合经理的要求，不要觉得补了又补很麻烦，按需补充文件，才能等到开户成功的通知。

1.买单出口有何风险？

●国内收到的人民币来源不明，随时有被冻结可能；

●国内私人流水极有可能被追查个人所得税的可能；

●冒着违法的风险赚点外贸利差；（法释【2019】1号：关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释）

●香港税务局迫于CRS的压力，对离岸公司税务核查越来越严格，维护成本高；

●内地/香港银行陆续在清理外商的香港账户，外商付美元/人民币的渠道越来越少。

2.如何解决买单出口的隐患？

答案：利用政府出台的1039政策交易和收汇。