4Paradigm与9M科技联合发布稳定币底层资产管理解决方案

AI+固收双引擎驱动，共建合规、智能的稳定币生态基础设施

2025年7月21日，人工智能领军企业4Paradigm与固收类金融科技平台9M Technologies宣布达成战略合作，共同推出面向稳定币生态的“稳定币底层资产管理解决方案”。该方案融合4Paradigm的AI技术能力与9M Technologies在固定收益投资组合管理方面的深厚经验，服务超过20家头部金融机构，旨在解决当前稳定币投资领域合规、安全与智能化管理系统的缺失问题，推动稳定币生态智能基础设施建设，加速合规稳定币产品的试点落地。

合规新阶段催生核心基础设施需求

随着香港《稳定币条例》正式实施及全球监管政策持续完善，稳定币作为连接传统金融与数字资产经济的重要桥梁，正加速进入合规化、机构化发展新阶段。作为锚定法币（如美元）的数字现金，稳定币的核心稳定性依赖于发行方对现实世界资产储备的专业化管理。为维持币值稳定，发行方需对等值实物资产（储备金）进行科学的投资组合配置与全天候风险监控。 在此背景下，行业亟需构建支撑生态健康运行的关键基础设施——高效、稳健的资产管理解决方案，覆盖储备管理、托管风险、市场波动及欺诈损失等潜在风险，为稳定币持有者资产提供安全保障，增强市场信心。4Paradigm与9M Technologies此次合作，正是响应这一核心需求，为稳定币生态的稳健运行提供创新技术支撑。

AI+固收协同，打造闭环资产管理机制

双方系统深度整合后，将构建“资产配置—风险预警—合规验证”的闭环运营机制。该机制不仅显著提升稳定币运营方对资产安全与合规的掌控能力，也为整个生态注入数据智能与技术韧性，推动行业向更透明、稳健、合规的方向持续发展。

应用场景：赋能稳定币底层资产管理

稳定币凭借低波动性与高效流通优势，已成为重要投资标的，但其核心挑战在于发行方需平衡收益追求与资产稳定性。若储备资产回报不足或风险失控，“稳定”基础将被动摇。本次推出的解决方案依托“AI+固收”双引擎，全面保障发行方核心运营： - **储备资产智能优化**：动态配置现金/国债等抵押资产组合，在确保高流动性的前提下提升收益，如优化现金与短期债券配比。 - **实时风险主动防御**：多维度监控利率波动、信用违约等风险，AI量化模型实时预警并触发组合调整，防范脱锚风险。 - **流动性精准匹配**：基于流动性分级管理资产，结合赎回预测动态调整高流动性资产占比，预防挤兑风险。 - **自动化合规披露**：自动生成标准化储备证明报告，实时校验资产类别与比例合规性，满足如香港《稳定币条例》等监管要求。 - **运营策略持续优化**：自动化完成估值、对账与压力测试，通过历史数据回测持续优化资产配置策略。

合作展望：共建智能基础设施

- **短期**：推出“合规+组合管理”一体化SaaS解决方案，助力发行机构快速建立标准化能力，加速监管沙盒项目落地。 - **中期**：共建稳定币资产评级体系，开放API服务，为商业银行及持牌平台提供模块化接入，推动储备管理透明化与标准化。 - **长期**：协同打造国家级稳定币技术底座，支持跨境数字人民币互操作等战略项目，构建“AI风控+金融工程”双引擎驱动的安全可信底层能力。

创新路径

双方将探索“技术驱动+合规协同”模式： 1）与持牌机构联合开展发行试点； 2）定位为风控与系统层核心服务商； 3）逐步建立高技术壁垒的合规发行能力。 未来，4Paradigm与9M Technologies将持续深化AI在金融领域的融合应用，不断赋能企业智能化运营升级，推动机构数字化转型与高质量发展。

关于4Paradigm

4Paradigm是领先的人工智能技术与服务提供商，深耕数据科学驱动的产业应用，在AutoML、迁移学习等领域具备国际前瞻性。作为金融科技风控领域的标杆企业，十年来已服务多家头部中资银行，拦截欺诈交易超千亿元，拥有近2000个在政府、能源、制造、零售、医疗、媒体、教育及互联网等领域的成功案例。此前已推出“稳定币智能风控与智能合规解决方案”，持续布局并推动稳定币领域的合规健康发展。

关于9M Technologies

9M Technologies是一家立足本地、面向全球的金融科技服务商，专注于为银行、证券、基金等金融机构提供资产定价、投资组合分析与风险管理解决方案。凭借多年服务境内外头部机构的经验与技术积累，其自主研发的投资组合管理与风险管理系统已在20余家大型机构落地，覆盖银行金融市场部、理财子公司、券商自营与资管部门及各类基金公司，系统管理资产规模近十万亿元。