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国泰君安首席信息官俞枫：金融大模型赋能证券行业高质量发展

金融科技教育网

2024-12-11

由中国证券报、新华社福建分社主办的2024证券业高质量发展大会暨证券业金牛奖颁奖典礼在福建厦门举行。国泰君安首席信息官俞枫在演讲中表示，金融大模型赋能证券行业高质量发展，在人工智能竞赛中行业机构应结合自身发展要求明确AI发展策略，实现投资回报最大化。

一、推动企业数字化转型

数字化转型为行业高质量发展注入新动能，俞枫表示，基于Transformer模型的大规模预训练诞生出大语言模型，让生成式AI完成了技术质变，对各行业的客户交互模式、业务模式等产生深远影响，是推动生产力整体跃升的重要战略资源，助力各行业提质增效，赋能企业数字化转型。

在俞枫看来，人工智能是新一轮科技革命和产业变革的核心驱动力，作为引领未来的战略性技术和通用技术，是发展新质生产力的主要阵地。AI将会赋能到每个领域每个场景中，未来AI会像水电煤一样成为全标配的基础设施。

俞枫表示，赋能型AI可通过直接购买获得能力，快速应用，但无法让企业获得差异化优势；变革型AI应用于企业核心部分，可为企业带来巨大竞争优势，需长期投入并具备相当的技术成熟度，适应新模式、业务规则、收费模式等，将加速推动企业数字化转型。

“金融行业对大模型生成内容的专业度要求高，对数据安全、数据流动、隐私合规等方面也有严格要求，行业大模型的落地应用面临挑战。”俞枫补充道。

俞枫建议，国家和行业监管机构应坚持发展和安全并重、促进创新和依法治理相结合的原则，对生成式人工智能服务实行包容审慎和分类分级监管，助力AI技术释放更大应用价值。

二、推进AI在各领域场景应用和赋能

作为头部券商，国泰君安在大模型方面保持行业领先。俞枫表示，2017年国泰君安就前瞻提出AI in ALL的人工智能应用策略，2024年在AI in ALL的基础上，创新提出ALL in AI的全新策略，坚定长期、持续、深入推进AI在各领域场景应用和赋能，将AI大模型作为变革的重要力量，驱动组织变革、流程创新，推进公司业务与经营管理模式创新升级。

在智能投顾方面，国泰君安2017年在业内率先推出了智能客服，2022年推出三位一体的全投资生命周期数字人智能服务，2023年发布了“灵犀布道”大模型及应用成果集，带动行业智能化应用走向深入。今年3月成功打造业内首个千亿参数级的多模态垂类大模型（君弘灵犀大模型），在业内首次实现了将大模型能力全面融入客户智能化服务体系之中，为4000多万客户带来全新体验。

根据俞枫介绍，在智能投行方面，2019年国泰君安不断探索投行业务与前沿技术的融合，通过引入主流AI工具能力，与投行尽调、文档制作和审核、信息报送、业务问答等多个业务场景结合，深度辅助业务人员提升投行业务效率和质量。公司正在探索将前沿技术与投行业务场景进一步融合，打造自主可控的投行垂域模型，推动投行向业务全面线上化、智能化、生态化的模式转型升级。

“在智能投研方面，从技术平台和数据生态层面入手，构建跨条线共享的智能投研中台。”俞枫表示，公司利用多维度数据和AI技术，从数据层、知识层、模型层逐步构建企业级投研中台能力，赋能全面数字化转型。

在智能网点方面，2018年，国泰君安在业内首家完成VTM智能柜员机全国营业网点铺设，实现O2O流程提速，大大缩短客户办理业务的时间。2023年，国泰君安成功落地行业首家信创网点，发布组装式智慧财富管理体验中心解决方案和业内首位VTM数字人小安，提升网点智能化客户交互体验。目前，公司正在探索结合灵犀大模型将业务模式从被动受理改为主动引导，打造智慧账户管家服务。

来源：国泰君安
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