近日，中国证券业协会发布《证券公司财富管理数字化实践优秀案例汇编》，国泰海通报送的《国泰海通君弘智投服务体系落地》案例获评“优秀案例”。
国泰海通积极践行普惠金融，行业率先建设落地君弘智投服务体系，以数字化、智能化、广谱化服务模式助力广大投资者通过长期投资共享经济发展红利，提升财富管理服务的覆盖率、可得性和满意度，为解决客户服务领域的行业痛点提供可借鉴的示范路径，为券业数智化客户服务打造“国泰海通样本”。
模式创新，积极践行普惠金融
国泰海通坚持以人民为中心的价值取向，扎实做好金融“五篇大文章”，以数字化服务模式践行普惠金融。为更好地服务广大投资者，国泰海通于2023年8月行业率先实践君弘智投服务体系，为海量客户财富管理提供数字化解决方案；2024年全面建设推广，行业首家实现将大模型能力全面嵌入客户服务体系，推动“AI+金融”深度融合；2025年7月行业首发新一代全AI智能APP国泰海通灵犀，深度融合君弘智投服务体系，构建AI应用先发优势，以全新交互方式重塑客户服务范式。
创新服务模式，推动财富管理惠及万千投资者。君弘智投服务体系依托数智化平台，融合领先数字科技与专业投顾力量，打造面向海量客户的覆盖全投资周期的创新服务，传递“投资中国、长期持有、科学配置、理性理财”投资哲学，帮助投资者树立正确的投资观，改善投资行为偏差，提升普惠金融服务的覆盖率、可得性和满意度。
直击服务痛点，为解决行业级难题提供示范路径。君弘智投服务体系针对证券零售经纪业务传统服务机制客户覆盖有限、服务可得性不足的痛点，深度挖掘用户核心服务诉求并开展洞察分析，以智能化、广谱化服务模式向客户提供个性化解决方案，不断提升客户覆盖面与服务体验感。
坚持长期主义，助力投资者树立科学投资观念。君弘智投服务体系打造课程、投顾、工具（简称“课教具”）特色服务，持续完善策略工具建设，建立由浅入深的投教课程体系，线上投顾扮演“教练”关键角色将课程与工具高效整合，构建10个典型场景服务包，引导投资者树立正确投资观，建立科学投资方法论。
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深化数字经营，创新流量工厂数智化经营模式。君弘智投服务体系基于“3A3R”流量运营方法论，创新流量工厂数智化经营模式，推动智能化客群运营，建立“客户—服务—场景”动态匹配策略，结合数字化工具提升触达效率，实现人机协同的服务闭环；建立数据驱动优化机制，基于PDCA循环持续迭代运营策略，形成精细化运营的闭环，年服务触达量达5.74亿人次。
数智驱动，开启科技赋能普惠金融新篇章
国泰海通坚持“ALL in AI”策略布局，加速数字科技创新与财富管理业务数字化转型的融合进程，为行业数字化转型与科技创新发展贡献力量。君弘智投服务体系落地过程中，国泰海通深度融合“人工智能+金融”，构筑AI在财富管理领域落地应用先发优势，开启科技赋能普惠金融的全新篇章。
大模型能力全面嵌入客户服务体系，引领智能化服务变革。依托“君弘灵犀”垂类大模型驱动，并以此为基础构建1+N应用架构，创新大模型场景化应用，革新数字平台底层能力，丰富智能化投资理财服务场景和工具，实现投资陪伴场景无缝切换与智能服务场景精准洞察。行业首发新一代全AI智能APP，以全新交互方式重塑客户服务范式。国泰海通灵犀APP深度融合君弘智投服务体系，以AI为中枢引领券业智能服务模式变革，面向小白型、交易型、配置型等典型客群，将进阶式投教服务融入“对话、直播、盯盘”三大智能服务界面，AI驱动服务提效，实现为不同客群提供与其匹配的会话风格、内容服务、盯盘工具，落地应用AI技术对客户投资旅程的深度赋能。
建设AI应用赋能体系，打造数智化赋能引擎。国泰海通运用大模型前沿技术和海量数据资源，建设大模型智能体平台、数智经营中台、财富管理数据中台、智慧投研中台四大核心中台，形成以大模型应用为特色的数智化平台赋能体系，为君弘智投服务体系传递提供平台支持和保障。
下一阶段，国泰海通将继续坚持以客户为中心的理念，全面推广君弘智投服务体系，持续创新实践，从构建精细化客群洞察、完善“课教具”服务包、打造全生命周期智能陪伴、强化数智化经营与集约化服务能力等维度全力构建行业领先的数字化金融服务体系。深度挖掘证券行业与人工智能的融合应用，构建金融垂类大模型生态，助力增强客户投资的“长期胜率”，在普惠金融、养老金融、数字金融等重点领域开展深度实践，为行业财富管理数字化转型贡献国泰海通力量。
END
