2024年12月，中国人民银行、金融监管总局、国家发展改革委、民政部、财政部、人力资源社会保障部、国家卫生健康委、中国证监会、国家医保局等九部门联合印发《关于金融支持中国式养老事业 服务银发经济高质量发展的指导意见》，提出要加强养老金融产品设计和投资管理，提升金融服务适老化水平，加强老年人金融知识宣传教育和消费权益保护，加大对涉老非法金融活动的防范打击力度。2025年2月7日，中国证监会发布《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》，提出要推动资本市场更好满足多元化养老金融需求，服务养老金等中长期资金稳健增值目标，提供优质养老金融产品服务。
多维布局筑根基
共建生态促发展
国泰海通始终秉承“金融报国”理念，积极响应国家政策，不断加强养老金融产品设计和投资管理，从业务模式优化、系统开发、银行对接、制度建设、产品评价等多个维度统筹布局个人养老金业务。公司首批入选个人养老金基金销售机构，大力推进与基金管理人和银行同业在个人养老金业务方面的生态圈建设，旨在为客户提供更多基金产品和账户银行的选择。公司与浦发银行、中国太保围绕养老金融拓展多维度合作，共同撰写发布《金融机构服务中国养老白皮书》。公司通过举办养老圆桌论坛、参加上海老博会等多种形式，与各类专业机构就养老金融未来发展进行深度交流，汇聚更多力量，推动跨领域协同创新。公司旗下富国基金、海富通基金均拥有养老金投资管理全牌照。截至2025年6月末，两家基金公司合计养老金业务管理规模超过7000亿元，其中，富国基金管理的第一支柱全国社保基金和基本养老基金始终保持社保基金会基本面考评A档，多次获得社保基金会三年、五年、十年社保/养老贡献奖和优秀投资经理奖等表彰；海富通基金多次获得社保基金会三年、五年养老贡献奖。
数字专区优服务
全链陪伴暖民心
为提升客户获得感，国泰海通打造一站式数字化个人养老金办理专区，集养老投教、养老账户开立、养老规划、养老产品池、养老服务套餐、养老理财产品购买/定投、养老持仓管理和陪伴服务于一体，围绕客户投前、投中、投后提供全周期陪伴式服务，形成贯穿“认知提升—养老测算—规划制定—持续陪伴”的全链条服务闭环。一是构建认知培育体系，激活养老规划意识。通过“个人养老微课堂”投教IP，聚合资深投资顾问团队，覆盖养老政策解读、资产配置逻辑、产品特性分析等核心议题，推动客户养老规划意识从“被动唤醒”向“主动需求”跃升。二是打造数智规划中枢，提升决策精准度。创新推出智能规划工具箱，集成三大核心功能模块：养老计算器动态测算养老金缺口、税优模拟器助力客户优化养老资金税务成本、智能规划引擎基于多维数据制定个性化养老方案。三是严选优质产品矩阵，夯实资产配置能力。依托专业评价体系构建“甄选100”个人养老基金池，上线个人养老“指数专区”，动态优化产品供给，为客户提供“看得懂、拿得住”的养老投资标的，丰富养老投资选择。
创新投教传知识
赋能养老惠民生
国泰海通持续探索养老金融服务与养老投教融合发展的新路径，面向社会大众普及养老金融知识，提升公众养老保障意识和长期投资理念。围绕个人养老金制度普及与养老投资实践，持续推出系列优质投教作品。2022-2023年推出《个人养老金制度来了》系列动画视频，以及《个人养老金须知》《个人养老金税收优惠政策有哪些》《哪些类别的产品会被纳入个人养老金》《个人养老金十问十答》等系列科普内容，帮助投资者系统了解个人养老金制度政策要点，累计覆盖超1000万人次。2024年推出《养老环游记》系列图文，以贴近生活的情景案例讲解养老规划方案，累计覆盖超400万人次。2025年，联合上海交通大学举办第二届“养老金融短视频大赛”，并推出《老年人投资指南》系列文章，为老年群体提供更具针对性的投资风险教育与金融服务指引。
未来，国泰海通将以专业化研究为根基、数智化工具为引擎、生态化协同为支撑，护航养老金资产长期增值，为投资者提供更贴合长期养老需求的多元化、个性化解决方案，不断提升养老金融服务能级，扎实做好养老金融大文章。
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