1.谨防团伙作案，支付公司和一级代理注意！
近期在市场上发现有团伙性质的盗刷作案，作案手法和特点如下：
1.内外勾结。作案人会成为支付公司的业务员或者下级代理商。
2.谈代理的过程中不会露面，以微信和电话的方式联系，成为一级或二级代理，直接提货入网。
3.所有入网的业务员身份信息为真实信息，但身份照片作假。
4.整体的PS水平极为高超，通过软件，经验均无法有限判断真伪。只有通过公安系统查询后返回身份证照片，再比对后才能知道照片是p上去的。
5.批量开通了的结算卡，目前分析结算卡信息也是网络购买的。
6.身份证信息也是真的，只有照片是假的。
温馨提示：各支付单位要引以为戒，做好自查工作。
自查方向是，确认所有下级经销商以及业务员，在签约时是否有过面谈和面签，对下级代理商及业务员情况是否了解，一级追查二级，以此类推。
要求把所有系统录入过的业务员和代理商全部确认，上级要认识或见过下级且有一定了解！
2.外卡酒店交易欺诈！收银员注意！
信息来源：中银收单服务
近期全国已有多家酒店受到交易欺诈损失。客人均是身份证上地址为村，镇，乡的中国人入住酒店，然后餐厅消费时打包烟和酒挂房账结算，使用外卡付款。所用外卡全为假卡。
年关将至，各地假卡案例频发，请各商户注意近期假卡风险提示，务必留意以下异常情况：
1.持卡人如果是中国人，且持中国证件的，证件地址为村、镇、乡的，用外卡进行消费时，要留意币种与其登记证件区域是否相符（包括港澳回乡证）。中国人一般只能用身份证办理入住，如有中国人在中国用中国的护照办理入住，当属异常，要及时监控持卡人的消费行为。
2.餐厅消费尽量避免挂房账，如要挂房账，应检查消费中是否有名贵烟酒的购买，如有，应该及时了解情况并监控持卡人在酒店的情况，避免持卡人跑单，这种交易行为多为问题交易。
3.持卡人入住酒店后主动要求提高授权额度，超出酒店正常授权额度也属于异常。
4. 留意DCC交易的币种是否与持卡人的证件国籍相同，如有不同，要引起警觉。
5. 签名太过随意简单的，要引起注意，所有单据签名要一致且与银行卡背后签名一致。
6. 卡交易时有异常反馈，不得再进行试卡交易，可即时联系维护电话寻求协助。
7. 持卡人入住期间用多张卡做授权或消费的也属于异常情况。
8. 使用POS机刷卡，并检查POS上显示所读取银行卡信息中的卡号是否与卡面凸印的卡号一致，如不一致，及时联系银行或中止交易。
9. 持卡人到前台退房时一定要使用拿取预授权的银行卡刷卡进行预授权完成，尽力避免进行手输卡号完成。
这2件事很重要，请各位转发朋友圈，谨防上当！
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