在数字支付快速发展的背景下，金融犯罪手段日益隐蔽和专业化。AI技术正深刻改变反欺诈与反洗钱（AML）的防御模式，推动风控体系从被动响应向智能预判升级。

毫秒级欺诈识别：机器学习模型可分析上千维交易特征，精准捕捉0.1%的异常行为。

洗钱网络识别：图神经网络揭示隐藏资金流动路径，可疑交易报告质量提升65%。

无摩擦风控体验：实现98%高风险交易实时拦截，同时保障用户操作流畅性。

面对日益复杂的金融安全挑战，AI已成为关键防线。2025年WTF全球反欺诈峰会将汇聚行业力量，共探技术前沿与实战策略。

AI通过分析持卡人消费行为的多个维度，构建精确的“正常行为画像”。交易发生时，系统在毫秒内比对多项风险指标：

• 交易地理位置与日常活动范围的匹配度

• 消费金额与历史模式的偏差

• 商户类型与用户偏好的相关性

• 设备指纹与常用设备的相似性评分

反洗钱正从“事后报告”转向“实时拦截”。AI通过以下方式提升效率：

网络关系图谱分析：识别表面无关账户间的资金链路

时序模式识别：发现“化整为零”等规避监管行为

跨机构数据协同：在保护隐私前提下共享风险信号

前沿金融机构正融合多模态AI技术：

• 自然语言处理：解析商户描述、客户沟通等非结构化数据

• 计算机视觉：验证身份证件与生物特征真实性

• 强化学习：动态优化风险决策阈值

• 联邦学习：实现跨机构模型协同进化

2025年11月19-20日，由Sumsub联合新加坡网络安全局主办的WTF全球反欺诈峰会，将汇聚国际刑警、金融科技企业、监管机构与AI安全专家，深入探讨反欺诈技术前沿。

01 基于真实案例的议题设置

峰会聚焦新加坡这一金融科技枢纽面临的产业化诈骗与跨国洗钱挑战，核心议题包括：

AI伪造攻防：识别实时生成的CEO语音诈骗

加密资产合规：阻击代币化洗钱与跨境监管协同

数字身份安全：构建从KYC到行为生物识别的全链条防御

02 顶尖实战专家阵容

Frans Wiwanto（Flywire亚太董事总经理）：分享跨境支付风控实战经验

Joseph Gan（V-Key CEO）：探讨数字身份认证未来

Annette Lu（Hex Trust合规总监）：解析加密货币反洗钱策略

国际刑警组织代表：介绍跨国欺诈协同打击机制

03 从理论到落地的闭环设计

• 模拟真实诈骗场景的压力测试

• 全流程演练：从风险预警到调查响应

• 提供可立即部署的AI风控方案与合规工具包

随着量子计算、同态加密等技术发展，AI风控将迈向“预测性防御”新阶段。WTF全球反欺诈峰会，将成为通向这一未来的战略窗口。