近几年，国家部委和各省政府陆续出台了多个关于规范企业采购行为的管理规定和制度，对金融企业的采购也提出了相关要求，例如财政部关于印发《国有金融企业集中采购管理暂行规定》的通知，国资委53号文《关于规范中央企业采购管理工作的指导意见》。这些管理规范和制度要求金融企业要提高采购管理的规范性、透明化、阳光化，通过电子化采购、电子化招标等工具提升采购效率、降低采购成本、控制采购风险。而各金融企业从自身管理角度出发，也迫切需要借助数字化、智能化的采购解决方案帮助企业规范管理、降本增效。
金融投资企业的采购管理有其独特的特点和面临的挑战，这些往往与该行业的性质、监管环境以及业务需求密切相关。以下是一些关键点：
01
高标准合规性要求
由于金融行业受到严格的法律法规约束，采购活动必须严格遵守相关法律、法规及内部政策，确保透明度和公正性。
02
信息安全的考量
整理敏感数据时需要特别注意信息的安全保护措施，比如选择供应商时会更加注重对方的信息安全能力。
03
适应监管变化的能力
法律法规不断更新调整，企业需要具备快速响应机制来适应新的规则要求，在采购方面也同样，需要满足监管方面的要求。
04
风险管理
金融企业需要具备各方面的风险应对能力，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、采购风险、合规风险、资金风险等，特别是在全球化背景下跨区域运营所带来的复杂性，对采购风险、合规风险等提出了更高的要求。
金融企业需要具备各方面的风险应对能力，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、采购风险、合规风险、资金风险等，特别是在全球化背景下跨区域运营所带来的复杂性，对采购风险、合规风险等提出了更高的要求。
业务分类及管控要求
在金融行业，通常将采购业务分为两大类，CAPEX采购和OPEX采购，如下所示：
CAPEX是资本性支出的缩写，通常用于购置、建设和改造固定资产的支出。这些支出所取得的财产或劳务带来的利益流入可持续于未来多个会计期间，因此这类支出应予以资本化，先计入资产类科目，然后分期将支出转入适当的费用科目。资本性支出包括但不限于固定资产、无形资产和递延资产的投入，这些资产在使用过程中会持续多个计费期间，需要在使用过程中将其资本化，并分期将成本转为费用。
OPEX是运营成本的缩写，指的是企业的管理支出、办公室支出、员工工资支出和广告支出等日常开支。在电信运营商领域，运营成本主要包括维护费用、营销费用和人工成本等。运营成本主要是指当期的付现成本，不包括折旧等长期摊销费用。
用友CAPEX采购端到端解决方案
用友围绕CAPEX采购，实现从投资项目立项、采购需求发布、采购预算编制、采购计划处理、采购寻源与执行、合同管理、收货与验收、对账与结算及项目后评价全业务链的端到端管理，整体流程如下：
项目立项、任务分解及预算管理
用友提供涵盖项目全生命周期的完整解决方案，将项目管理和采购流程无缝结合。用友的解决方案覆盖了从项目策划、计划、预算编制、合同管理、风险管理到项目收尾等各个环节。通过这一平台，用户能够在项目计划阶段制定物资需求计划，并在项目预算环节完成预算的编制、审批与下达，其中包括至关重要的采购预算管理。
项目采购寻源过程管理
用友基于各种项目的采购寻源类型，可以支持各类寻源方式，包括了常用的询比价、招投标、竞拍采购、谈判采购、跟单采购等。在进行招投标采购时，提供基于项目实际需求的多种招投标业务场景的灵活适配，包括：
一个建设项目可创建多个采购项目
一个采购项目可分为多个标段（包）
每个标段（包）可为不同类型（工程、货物、服务）
每个标段独立完成寻源过程，但又影响总体采购进度
用友的电子招投标管理功能强大且灵活，支持法定招标与企业自主招标的各类业务场景灵活配置与拓展，并且已经取得了EBS三星检测认证。
基于用友BIP采购云实现所有参与方实名认证（企业法人、个人），确保参与方身份合法、真实可信，实现招标数据全程上链、数据确权、全程留痕，确保全程无盲点、数据共识和不可篡改，实现招投标数据安全加密、隐私保护，保障招投标流程合法合规，并且通过智能合约代码化法律法规、招标规则，自动控制招投标进程，保障招投标人利益。所有参与方一链互动（链上开标、链上评标等），打破数据孤岛，主管单位、监管机构可直接审核和监管，存储所有环节、所有时间节点数据和历史，可方便透明追溯招投标过程，出示审计报告。
项目采购执行与进度管理
用友BIP 采购云支持项目型采购过程进度管理，包括采购合同执行进度、订单执行进度、整个项目的进度等；支持合同约定内容的在线验收，支持跟踪项目履约计划，可按履约计划/阶段分批次验收。
对于CAPEX类采购订单，系统可直接按照合同规定一键下达给选定的供应商，并支持按项目实际需求进行分批分次的拆分下单管理。系统还能持续监控交付情况，智能跟踪订单状态，自动进行交付预警，确保供应商及时送货，保证按时交付。此外，系统内嵌的质量协同管理功能，可将合同履约、订单交付过程中的质量检验结果、质量问题处理、质量索赔扣款等全过程线上化处理，确保供应商交付的产品或服务符合要求。
项目结算管理
用友BIP 采购云支持各种类型的项目结算。支持多组织下的集采分收集结、分采分收分结、集采分收分结等不同集采模式的结算。支持预提、借款、发票结算等多种费用支付方式的结算。如下图所示：
用友OPEX采购端到端解决方案
用友BIP采购云围绕费用类采购实现了从需求发起、寻源组织、合同签署、订单生成到履约协同的端到端业务打通，涵盖全过程管理。通过框架协议采购、货源管理和采购商城等多种采购模式的组合使用，帮助企业显著提高采购效率，降低采购成本。
数智供应商全生命周期管理
供应商智能注册和准入管理：基于金融该企业采购的特殊性，可以建立“宽进严选”的供应商注册和准入机制，建立统一的潜在供应商管理标准，让各类供应商可以快速完成注册，变成“潜在”供应商。并设置合作状态控制，允许潜在供应商开展“招投标、询比价、谈判”等业务。有了统一的潜在供应商注册标准，就可以基于用友BIP采购云设置标准化注册信息提报模板，由程序“智能化”审核注册资料，内嵌OCR证件资料识别和“第三方平台信息自动比对”等能力，让供应商注册由过去的“多级人工审核”变成“系统智能秒级审核”。
供应商智能风险识别与预警：可直接查看企业全方位信息，包括企业工商信息、股东信息、对外投资、企业年报、资质认证等；用友BIP采购云嵌入了实时企业征信数据，全维度企业动态信息监控，应用于背景调查、资质审核、风险查询、供应商入围适应性判断等；可服务于采购部、招采部等业务部门在供应商信息收集及初审阶段进行资质信息查询和背景调查；也可用于日常合作过程中，对供应商风险信息的自动持续监控和智能预警。
智能资质证件与效期预警：对于非商品采购的供应商，在供应商注册时，通常需要用友以下资质证件：
营业执照/税务登记证/组织机构代码证/开户许可证
质量管理体系证书/食品经营许可证 /消防验收报告
特种设备档案/特种作业证/特种设备作业人员证
排污许可证/印刷经营许可证
其他法定资质证书
基于用友BIP采购云建立供应商资质证书监控预警机制，可设置监控对象、触发条件、触发动作（后续业务处理约束和提醒），智能提醒供应商和采购人，以防止因为供应商证书过期导致的合作风险。
供应商自动评价与自动定级：基于用友BIP采购云可构建多类型多维度的供应商评价体系。尤其是金融企业采购供应商管理中，可以对评价指标进行梳理，建立基于供应商分类或者物资品类的差异化评价任务，由程序自动监控业务数据，自动触发供应商评价任务，并根据评价结果自动调整供应商等级。
低成本且高效的数智寻源管理
在前文提到，用友BIP采购云可以支持询比价、招投标、竞拍采购、谈判采购、跟单采购等各类采购场景。用友通过采购成本矩阵，帮助企业识别和设计更加合理的采购策略，基于不同的物资品类、不同的采购金额、不同的需求组织等策略维度自动推荐采购方案。
在OPEX采购过程中，最常用的采购方式为“询比价采购”，需要基于一些品类的物资频繁发起询比价单，邀请不同品类的供应商参与报价。可基于用友BIP采购云，定义不同类型的询价任务的采购组织、物料分类、金额维度定义询比价项目开标、谈判、定标、定标履行、定标查看环节的处理规则。并可根据供应商报价，智能进行多维度比价，帮助采购部门节省日常询价组织、报价信息手工收集和汇总的工作量，提高业务效率。
快捷安全智能的合同管理
合同模板规范化标准化管理：可以基于工程和设施设备、运营性消耗品、市场营销、公司服务、信息技术、物流运输等不同类型的采购场景，梳理和预制类结构化合同模板。将目前线下纸质合同的磋商、签署过程实现在线协同，缩短合同签署周期，提高工作效率。
快捷电子合同与在线协同：支持用友BIP采购云中的询价、招标定标等结论一键生成采购合同，支持合同生成电子合同制式文件，可自动获取采购合同上甲乙双方、物料清单、价格等信息，根据合同其他条款变量自动生成制式文件其他条款信息。可根据连锁零售企业的业务特点，配置灵活的多层级审批流，实现内部相关岗位人员和外部供应商均可以线上协同处理合同。
合同履约智能跟踪与提醒：将合同执行与付款与采购物资入库、验收、服务确认、工程进度确认等业务环节紧密衔接，自动跟踪合同执行阶段和进度，并根据合同条款灵活定义合同预警任务，自动监控合同运行状态并自动推送信息提醒，可随时敦促内部相关人员和供应商推动合同履约执行。
数智采购协同管理
用友BIP采购云通过供应链协同，为客户提供计划协同、库存协同、订单协同、运输协同、质量协同、委外协同和结算协同等全方位的协同化解决方案。这种供应链协同不仅帮助企业与供应商在采购及供应链各环节中实现高效协作，还通过敏捷、多方和智能赋能的协同能力，实现从需求到交付、从采购到付款的全流程在线管理。由此产生的端到端数据流确保了供应链的安全和可视化，增强了供应链的稳定性和可控性。结合BIP供应链计划，利用人工智能驱动的分析，系统能够提供对供应链实际运作情况的透明洞察，实现有针对性的风险预警和决策支持，从而促进供应链的韧性和可持续发展。
可视化的智采商城管理
针对OPEX采购中的营运耗材、办公用品、IT设备、员工福利、劳保用品、礼品、人力服务等，采购品种多，管理难度大，总体金额小，但采购分散，管理成本高。针对此类物资的采购特点。用友BIP采购云通过专属电子超市+电商+企业自有供应商的模式，搭建企业内部的采购电商平台，实现各类物资采购的互联网化的高效与集中。
电商平台可以支持企业基于协议的商品清单直接上架，也可以支持基于供应商允销，采购商确认上架；支持商城商品快捷一键上架，可与30多家头部电商平台对接直接上架商品。可支持企业多场景下单，基于搜索、目录浏览的购物车下单；基于采购任务清单匹配超市商品，购物车下单；支持需求人员选购商品，委托计划人员或者采购人员下单模式；并且支持商品智能比价，帮助企业节约采购成本。同时支持预算管控、退换货、订单评价及多语言应用等业务场景，真正帮助企业解决采购过程中的效率和成本问题。
智慧采购运营分析
金融企业内部管理精益化要求越来越高，采购部门也承担着公司战略目标的落地执行与推动。需要按照不同的管控维度，实时、真实地反映企业采购管理运营水平，以便于管理层随时调整企业采购战略。用友基于诸多企业日常管理实际，梳理了一整套完整的智慧采购运营分析指标体系和模型，可快速帮助企业掌握采购业务全貌，随时跟踪业务执行效率。
围绕CAPEX与OPEX
采购合规与风险解决方案
在金融企业中，无论是内部的合规控制还是外部的审计与风险监督，合规监管的要求都非常高，这要求在采购过程中实施严格的合规与风险控制。用友BIP采购云能够帮助企业梳理并建立合规与风险指标库，形成合规与风险的内部控制矩阵。
借助AI、GPT等技术，进行合规与风险监控点的智能识别与预警；帮助企业建立风险监督与反馈机制，对风险事件进行跟踪处理。
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