下文转载自新财富4月22日报道——《中国银河证券刘冰：以买方投顾把握时代机遇 构建财富管理新生态》
CHINA GALAXY SECURITIES
在近期举办的“第七届新财富最佳投资顾问颁奖典礼暨财富管理发展论坛”上，中国银河证券凭借卓越的投顾服务能力，第七次斩获“新财富最佳投资顾问团队”称号，持续领跑行业。中国银河证券执委会委员、业务总监、董事会秘书刘冰在会上分享了中国银河证券在财富管理转型中的实践与思考。刘冰表示，当前财富管理行业正经历深刻变革，迎接财富管理大时代的到来，唯有以买方投顾转型重塑服务生态、构建价值共同体，方能把握时代机遇，促进高质量发展。
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财富管理大时代：机遇与挑战并存
中国银河证券执委会委员、业务总监、董事会秘书 刘冰
刘冰表示，高质量发展是中国经济增长的必由之路，提升居民财产性收入是扩内需的必由之路，分散化资产配置是全球复杂环境下投资的必由之路，这三条必由之路将深刻重塑财富管理行业格局，而在此背景下，工程师红利、居民收入结构重构与金融行业高质量发展，将带来财富管理大时代的发展机遇。
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破茧：以客户为中心重塑服务生态
资本市场的深刻变革与快速发展，在带来新型财富管理模式的机遇和更为广阔的市场空间的同时，也迫使财富管理行业去直面当下的诸多挑战与痛点。传统佣金水平不断下降，销售驱动的“卖方投顾”模式难以为继，客户财富需求与金融供给错位的“服务鸿沟”，倒逼行业重新思考未来业务模式。
中国银河证券自2018年起，全面推进财富管理转型，率先推进买方投顾业务，以客户利益为核心，重塑服务关系，深化数字化中台赋能，推进经营管理机制革新，构建差异化竞争力。
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重塑：投顾服务与行业生态
中国银河证券以分布式模式为抓手，围绕客户需求，开展分层化服务，打造多样业务场景，从交易端、配置端、研究端三端发力，构建银河“STAR星”买方投顾服务体系。
在交易端，中国银河证券从智能化、指数化、分布式等方面布局；在配置端，从标品及定制共同发力；投研端，以投研筑基买方投顾，一方面，打造财富管理首席投资官办公室（CIO OFFICE），提出总体投资观点，为业务方向提供重要决策依据，为定制投资组合方案提供底层研究基础；另一方面，总部牵头全方位协调内外部投研资源，全面赋能投顾，打造金字塔式专业投顾人才队伍。截至2024年，中国银河证券投顾团队已超4000人，较2016年增长3倍。
◉ 金融科技AI赋能 打造投顾智慧中台
依托大模型应用等金融科技，中国银河证券构建“问TA”智能投顾中枢平台，实现投顾业务全流程系统化、电子化、风控前置，并集成通义千问、DeepSeek系列大模型，为投顾提供场景化AI助手，提升展业质效。同时通过客户双生命周期管理，贯穿整个运营旅程，实现为不同阶段的客户提供更合适的产品与服务。
◉ 长效激励机制革新 聚焦买方投顾指标
除了业务端与中台端的革新，中国银河证券还将改革坚定推进至深水区—经营管理机制，公司将激励指标重心逐步转向客户资产保值增值、客户满意度及资产配置能力成效等，并建立长效激励机制，通过设立长期风控指标，搭建公司荣誉体系，并建设分层分级投顾队伍，来引导投顾更加关注客户的长期利益，聚焦业务长期价值。
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共生：构建大投顾生态价值共同体
刘冰强调，财富管理转型需行业协同，在重塑服务与生态的基础上，行业或将形成互相信任、风险共担、资源共享的大投顾生态价值共同体。与此同时，投顾行业还将呈现智能化、国际化、指数化、场景化的行业发展趋势。同时，中国银河证券持续深耕东南亚市场，深化全球布局，助力客户捕捉新兴市场机遇。
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结语：买方投顾转型大势不可逆
“买方投顾是财富管理行业从流量扩张到存量深耕的战略跃迁，从产品销售导向到客户需求驱动的战略转型。它是基于客户需求、产品供给、金融科技三大维度的系统性变革；更是以先进财富管理模式对传统服务范式的降维打击，通过价值创造能力的质变实现行业生态的革新重塑。买方投顾转型大势不可逆。”刘冰总结称，中国银河证券将继续以客户为中心、科技为引擎、生态为纽带，与行业伙伴携手推进买方投顾服务范式革新，迎接财富管理大时代的璀璨未来。
