收益耕作这一概念在加密货币领域引起了广泛关注，但它究竟意味着什么，又能带来多大好处？本综合指南深入探讨了数字货币领域收益耕作的复杂性。我们将研究其机制，评估其潜在回报和风险，并强调其复杂性。
• 收益耕作是指某人将加密货币存入流动性池并在多个平台上质押 LP 代币以获得复合奖励。
• 2020 年DeFi夏季，以太坊上的活动激增，这主要是由 DeFi 平台上的收益耕作策略推动的。
• 要开始收益耕作，用户需要将资产存入流动性池，接收 LP 代币，然后在另一个平台上质押。
• 虽然收益耕作可以带来丰厚的利润，但它也存在风险，包括市场波动和平台特定风险
什么是收益农业？
收益耕作是将您的加密货币存入流动性池，然后将 LP 代币存入或质押到另一个平台以赚取更多加密货币作为 被动收入的过程。本质上，您正在向多个平台增加流动性，并以利息的形式获得复合奖励。
该过程类似于在储蓄账户中持有传统法定货币。储蓄账户中的资金将添加到银行的资产负债表中。银行利用这些存款进行投资。收益耕作是同样的想法，只是您是向流动性池而不是银行做出贡献。
要了解收益农业，你需要事先了解去中心化交易所(DEX) 以及借贷平台中的质押和流动性池在加密货币中的运作方式。
收益农业和 DeFi 夏季
收益农业在推动去中心化金融 (DeFi) 的采用和增长方面发挥了重要作用。Compound、Uniswap 和Aave等平台通过为提供流动性和借贷资产的用户提供丰厚的奖励，推动了去中心化流动性的激增。
这种市场动态是在 DeFi 夏季出现的，我们今天看到的许多交易策略都来自这一时期。DeFi夏季 发生在 2020 年 ，是 DeFi 生态系统爆炸式增长的时期。
收益耕作是去中心化金融得以运作的原因之一。这些平台之间存在相互联系，从而产生大量复杂的交易活动。
如图所示，以太坊每日交易量的激增与 2020 年 DeFi 夏季期间收益农业的兴起密切相关。治理代币、流动性挖矿激励和去中心化交易的引入引发了狂热的活动，导致网络活动激增。
如何进行收益农业？
将您的加密货币存入流动性池（例如，DEX，借贷平台，流动性质押）。
您将收到代表您在流动资金池中的份额的代币（LP 或 LST 代币） 。
将这些代币存入另一个流动性池或收益智能合约。
当你参与收益耕作时，你会在一段时间内获得回报。你收到的支出金额取决于你选择的平台，每个平台提供的费率和条款都不同。
这种方法可以让你获得仅在单一平台上质押所获得的回报。此外，收益耕作的成功通常取决于市场状况和基础资产的表现。
考虑这些因素以及平台特定的风险和回报对于做出明智的决定非常重要。这种方法不仅可以优化您的收益，还有助于管理与收益耕作相关的固有风险。
如何开始收益耕作
要开始收益耕作，您需要将资金存入 Aave、Uniswap、Compound 或Curve Finance等平台上的流动性池。您还需要在连接的钱包中持有资产（通常是以太坊或 ERC-20 代币）。在这种情况下，一种流行的 ERC-20 钱包是MetaMask。
然后，您将选择要借出的资产的流动资金池并输入所需金额。平台将说明所有费用以及预计收益。一旦您向流动资金池做出了贡献，就可以开始赚钱了。
奖励将根据您选择的借贷平台和资产支付。此外，请记住，您需要投入大量流动资金才能获得有意义的回报。
最后，将收到的 LP 代币存入另一个平台。您可以根据需要多次重复此过程以增加回报，但请记住这会增加风险。此过程称为再抵押，您应该了解它以了解与收益耕作相关的风险。
收益耕种与质押
收益耕作和质押非常相似，但两者之间都有细微的差别。质押是将资产存储或锁定在智能合约中的行为。质押通常有三种不同的类型：
区块链：质押代币可让您验证交易并为区块链网络提供安全性。在这种情况下，质押者被称为验证者。
去中心化应用程序（DApp）：在 DApp 上，权益质押仅涉及将加密货币锁定到智能合约中以执行某项任务或实现某项功能，之后您将获得一些数字资产（例如，代币 /NFT）作为奖励。
协议：协议质押类似于 DApp 质押。最好的例子是Chainlink。那些在 Chainlink 上质押的人不一定使用 DApp，因为 Chainlink 不是 DApp，而是一个协议。您仍然可以通过将加密货币存入智能合约来获得奖励。
存入资产后，资产将用于履行合同，之后可以返还给您，此外还有您赚取的任何利息或奖励。质押者和农民都从他们的加密货币中赚取利息。他们的区别在于，在收益耕种中，您可以获得奖励并将其存入另一个平台。
耕种加密货币值得吗？
“随着加密货币获得更广泛的接受，收益农业将成为主流。与传统银行业务一样，这个简单的概念本质上是一种数字化的有息贷款形式，为投资者提供了一种获利的手段。”丹尼尔·R·希尔（Daniel R. Hill），Hill Wealth Strategies 总裁：LinkedIn
许多人认为，种植加密货币非常值得，因为您赚取的利息来自原本就放在您钱包里的加密货币。根据您借出或存入的金额，收益种植尤其值得。
让我们想象一个 Bob 想要收益耕种的场景。Bob 将 100 ETH 存入去中心化交易所 (DEX) 流动性池。他收到代表其在池中份额的流动性提供者代币 (LP 代币)，（如果 Bob 的存款占池的 50%，当交易者在池中交换并支付费用时，他将获得 50% 的费用）。
然后，他将他的 LP 代币带到另一个 DEX 并将其存入另一个流动性池。之前的情况仍然适用。他还将从成为该流动性池中的流动性提供者 (LP) 中赚取费用。
假设 Bob 仅使用 100 ETH 这一流动性就将自己的奖励翻倍。如果Alice使用任一 DEX 交换一些加密货币并支付费用，这些加密货币将归 Bob 所有。
最佳收益耕作平台
有各种各样的收益耕作平台。让我们来介绍一下其中几个。
1. PancakeSwap
PancakeSwap是一个 DEX，建立在币安智能链上。它的功能与其他自动做市商平台类似，使用户能够从他们的数字钱包直接进行加密货币交易，而无需依赖中介机构。
PancakeSwap通过流动性池模式，允许用户将自己的代币贡献给不同的流动性池，从而促进交易活动。通过质押 LP 代币，用户可以使用 Yield Farms 赚取CAKE，同时支持 PancakeSwap。
流动性提供者在其各自池内执行的交易中，按其在总池中的份额赚取费用。此机制激励用户为平台贡献流动性并参与其生态系统。
PancakeSwap 上的交易费用低至每笔交易 0.2%，对于希望降低成本的频繁交易者来说，这是一个更实惠的选择。
2. Bake （例如 Cake DeFi）
CakeDeFi是一个用户友好的平台，可满足您所有的 DeFi 需求。这是一家总部位于新加坡的金融科技公司，将多个 DeFi 应用程序和服务整合到一个平台中。
这款收益农业应用提供质押、借贷、收益挖矿和 YieldVault 作为其主要产品。YieldVault 允许投资者利用 DeFiChain 保险库和利用负利率从其加密资产中获得高额回报。
质押、借贷和收益挖矿的功能正如其名称所暗示的那样，为用户提供了最大化收益的额外方式。CakeDeFi 为中级投资者提供量身定制的质押服务。
简单来说，流动性挖矿允许加密货币投资者通过向去中心化交易所提供流动性来获得回报。对于那些希望保留其加密资产所有权但需要资金来支持其现金流的人来说，Cake DeFi 的“借贷”服务使他们能够使用其资产作为抵押并获得必要的资金。
3.Aave
Aave 是一个用于借贷加密货币的非托管流动性平台。它支持各种稳定币和其他资产，例如DAI、USDT、BAT 和yearn.finance。
该网站的主页提供了所支持资产的概述。在这里，您可以查看市场规模、总借入金额以及存入资产和借入资产所支付的年利息。此外，您还可以看到这些价值的美元或本国金额——这是投资专家的理想选择。
4. 复合
流行的借贷平台Compound乍一看与 Aave 非常相似。该平台为许多相同的资产提供借贷服务。Compound 还提供大量信息，例如供应年利率、流动资金池的总供应量等。
然而，Compound 的突出之处在于它在其他加密货币平台上的实现。例如，您可以通过存储在Coinbase或Ledger 钱包中的资产赚取平台的COMP代币。这可以节省您的时间和金钱，因为您无需支付将资产转入 Compound 钱包的交易费。
5.Uniswap
Uniswap是 DeFi 热潮中最早起飞的借贷平台之一。该交易所支持与 Compound、Aave 等去中心化金融平台甚至中心化平台Coinbase的 200 多种集成。
除了 Uniswap 的流动资金池之外，您还可以享受许多好处。该平台提供基于其 UNI 代币的治理、所有类型加密货币的交换以及贷方和借方都可以利用的各种图表信息。
6. 平衡器
作为一种流行的 DEX，Balancer是一个有趣的平台，因为它允许任何人在他们创建的流动性池中用 Ether 兑换 ERC-20 代币。创建的池会增加整体 Balancer 流动性，并以平台的BAL 代币奖励您。
这种方法也称为自动做市商(AMM)。基本上，在创建的两种资产池中，随着用户借入、借出和提取资产，流动性将发生变化。当然，这种活动会持续改变该池中资产的价格。为了抵消这种情况，Balancer 会自动通过创造最佳用户价值的池子转换资产。
7. Sushiswap
最后，我们有Sushiswap。这个 DEX 平台实际上是 Uniswap 的硬分叉，这意味着它也是一个 AMM。该协议支持其他提供商未列出的各种资产，这对经验丰富的提供商和借款人来说相当有吸引力。
通过提供流动性，贷方可以获得SUSHI作为奖励。然后，他们可以将这些奖励放入 SushiBar 进行质押，从而获得 xSUSHI 以获得更多利润。xSUSHI 是投资者利用交易费购买 SUSHI 时铸造的资产。
掌握收益耕作的艺术
现在您已经了解了收益农业及其最佳平台，您已经做好了充分准备来驾驭这个复杂、有时令人生畏但可能有利可图的领域。了解风险和回报、紧跟市场趋势和选择正确的平台是收益农业之旅的关键步骤。通过这样做，您可以最大限度地提高获利机会，同时管理这个充满活力的金融领域的潜在风险。
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