根据聊天记录显示，1月6日下午3时左右，赵先生与网友进行了3分钟的语音沟通。通话结束后，赵先生发消息称“一共35200元”，网友回复，“我给你转35300元，多100元，也挺辛苦的。”赵先生应允，并发送了银行卡账号。
赵先生将现金取出后，与网友约定了取货时间，当天，他将“定制”的蛋糕，送至指定地点交给了买家。赵先生以为做了一单不错的生意，没想到第二天他发现自己的银行卡无法使用，经过了解才知道，他的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关依法予以管控。
“他们来到我们店后，要拍收款二维码，说他的亲戚会转钱过来，到时候转多少他们就买多少钱的金饰”。一般客人购买首饰都会挑选一番，而显然这两位男子进店是为了“凑数”，不论款式，只管价格与转过来了钱是否相匹配。当金店收到转账4.9万元，两名男子便立刻购买了1条金项链，4枚金戒指。
被抓后，两人对其违法行为供认不讳。据查：刘某、高某在网上结识一网友，称去各地金店“扫货”就可以获得10%的利润报酬。心动的刘某和高某两人盘算一番后，便开始在广州、吉安一带的金店为电信诈骗分子“洗钱”，期间共获利4万余元。目前，刘某、高某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被刑事拘留。
跑分洗钱的马仔会和诈骗团伙提前约定，准备诈骗多少钱，然后再通过快手、微信兼职群等方式，引流一些需要办理贷款的黑户，洗钱的马仔先在某酒店装模作样的做贷款手续，然后以需要刷流水为由，让这些黑户提供银行卡或者对公账户，并同时验证银行卡是否能够正常使用，再用黑户的手机打电话给某个银行营业网点预约第二天的大额取款。第二天洗钱的马仔带着黑户去银行网点取现，美其名曰做贷款面答，当黑户成功取款交给洗钱的马仔后，诈骗团伙引流人员会通过快手、微信等渠道和黑户联系拖住黑户，马仔直接带着钱消失。过不了多久，黑户可能会被警方抓捕，银行卡会被冻结，他们取现所谓的刷流水资金其实都是受害人的被骗资金。
近年来生意难做，每个老板都想要“做成每一笔生意”，看到生意上门后，又很快收到了钱，一般见到钱到账后，老板们的警惕性几乎为零。而生意人又很在意诚信，遇到比较爽快的客户后，绝大数老板都会想着维持好关系，尽力尽快按照对方要求办成事，无形中又加速了洗钱的速度。
如何有效防范实体店洗钱套路：
1.店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需；
2.只要客户进行过一定的伪装，比如戴着帽子和口罩的人请务必想办法让其去掉口罩和伪装，并引导到最佳的位置让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具哦。
3.只要是年轻的客户，或者举止怪异，顾左右而言他，或者外地口音的客户，请务必警惕！
4.银行遇到预约取现的情况，尤其是外地人和年轻人预约取现的，务必要注意查看资金流水，务必要问清资金来源，如有异常请及时联系反诈中心甄别。
5.谨慎使用收款码！尽可能不要接收其他人的扫码付款！
6.凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎，及时联系反诈中心进行甄别核实！或拨打110进行报警！
7.尽可能多的留下可疑客户的多方面联系方式，比如微信、支付宝、电话号等等。
8.最管用的方法其实是主动学习防骗知识，提高自身的防骗意识！