反洗钱与数据和技术息息相关。随着反洗钱工作的不断发展，越来越重视系统支持和数据治理工作。反洗钱数字化更是一个进阶的概念，将反洗钱与数字工具关联。FATF和埃格蒙特集团于2021年10月通过了一份《反洗钱/反恐融资数字化转型报告》，这份官方报告侧重于将数字工具应用于“反洗钱/反恐融资”，数字工具的范围包括自动使用大数据、人工智能和机器学习等。
-
提高效率
-
提升质量
-
优化资源部署
-
贯彻风险为本的方法
-
目标
-
定位
-
优先级
-
设计
-
执行
-
合作
提升从不同数据源所获取数据的可用性
加强分析能力
通过使用数字化可疑交易报告收集系统，并辅之以高水平的分析技术，不断提高案例分析的效率、准确性和质量；使用数据挖掘技术，提高对单个和分散的可疑活动的分析能力。
-
增加数据处理能力
更好地理解和管理洗钱/恐怖融资风险
安全的收集、传播和储存可疑交易报告和其他相关信息
可疑交易报告和其他相关信息的沟通和传播可以在金融机构的不同部门、报告实体和国内/国际主管当局之间进行，数字工具为此类信息的安全收集和传输提供了保障。
THE END
法律合规部 反洗钱团队出品
免责声明
本文内容来源于光证普法，版权归原著所有，如有侵权请联系删除。本文仅为投资教育之目的而发布，不构成对任何人的投资建议。光大证券对这些信息的准确性和完整性不作任何保证，也不保证所包含的信息和建议不会发生任何变更。光大证券仅对公开资料中的内容做原文提取与版式整理，光大证券已力求内容的客观、公正，但文中的观点、结论和建议仅供参考，投资者据此做出的任何投资决策与光大证券和作者无关。
这里“阅读原文”，查看更多