金融行动特别工作组（下称“FATF”）是专门研究洗钱危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动政府间国际组织，于1989年在巴黎成立，是目前世界上最具有影响力的国际反洗钱和反恐怖融资的国际组织之一。FATF决策机构为FATF全会，每年在2月、6月、10月召开三次，设主席一人，由成员国每两年一轮值。在每年6月的全体会议上，FATF主席提交年度工作报告。每年11月FATF邀请执法和监管专家及相关国际组织代表，讨论对洗钱行为的有效的管控措施，会议结果将在次年2月以洗钱类型报告的形式发表。随着第五轮互评估的临近，各金融机构可从本次全会内容中探寻中重点关注方向，小编已编译最新的全会成果内容，以下是会议成果全文。
巴黎当地时间2024年2月23日，由新加坡担任轮值主席的T·Raja Kumar主持的FATF第五次全体会议闭幕。由200多个司法管辖区组成的FATF全球网络的代表和国际组织的观察员在巴黎FATF总部参加了为期三天的关于洗钱、恐怖主义融资和扩散融资关键问题的讨论。
全会的主要成果之一是对建议25（法律安排的实益所有权和透明度）制定了一项新的风险指导方针。这完成了FATF有关提高全球受益所有权的透明度，防止犯罪分子和恐怖分子将其活动和资金隐藏在复杂的公司结构和信托等法律安排后面的工作。FATF将继续开展宣导，以确保修订后的标准得到有效实施。
全会还同意公布一系列可能对建议16及其关于电汇的解释性说明进行修改的备选方案，并公开征求意见。拟议的修订旨在使FATF标准适应支付系统业务模式和信息标准的变化，并确保其保持技术中立。
为准备下一轮相互评估，全体会议最终修改了评估方法，以反映FATF标准关于保护非营利组织免受恐怖主义融资的潜在滥用的修订。
FATF也确定了具有重大虚拟资产活动的司法管辖区，以支持这些司法管辖区实施FATF对此类活动进行监管的要求。
FATF更新了确定高风险和其他受监测司法管辖区的声明，并在成功进行现场访问后将四个国家从加强监测的名单中移除。
全体会议同意任命金融行动特别工作组新主席（2024-2026年）。
FATF发布了一份关于俄联邦的声明。
高风险和其他受监控的司法管辖区
1、加强监测的司法管辖区
受到加强监测的司法管辖区正积极与FATF合作，来解决其打击洗钱、资助恐怖主义和资助扩散活动制度中的战略缺陷。当FATF加强对一个管辖区的监督时，这意味着该国已承诺在商定的时间框架内实施行动计划以迅速解决已发现的战略缺陷。在这次全体会议上，FATF将肯尼亚和纳米比亚列入需要加强监测的司法管辖区名单。
2、不再受到加强监测的司法管辖区-巴巴多斯、直布罗陀、乌干达和阿拉伯联合酋长国
FATF全体会议祝贺巴巴多斯、直布罗陀、乌干达和阿拉伯联合酋长国在解决先前在相互评估中发现的反洗钱、打击资助恐怖主义战略缺陷方面取得的重大进展，这些司法管辖区已经履行了在时限内实施行动计划并迅速解决认定的战略性缺陷的承诺。这些国家将不再受FATF加强监测程序的约束。
上述决定是FATF对这些国家进行了现场访问之后做出的，每个国家都将与其所属的区域性反洗钱组织合作，继续加强其反洗钱和反恐怖融资制度。
3、需要采取行动的司法管辖区
FATF确定了在打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资方面存在严重战略缺陷的国家或司法管辖区。这些司法管辖区需要采取行动保护国际金融体系。此列表中未添加任何新的国家和司法管辖区。
一、 制定2024-2026年的战略优先事项
为筹备下一个两年期，代表们讨论了FATF履行职责的具体重点领域，防止犯罪分子、腐败分子和恐怖分子滥用国际金融体系，并加强可持续和更具包容性的经济发展的基础。
FATF的战略优先事项将在即将于4月举行的FATF部长级会议上提交给FATF部长。
二、提高全球受益所有权透明度
FATF风险为本指引-建议25（关于法律安排的实益所有权和透明度）
继2023年2月对FATF建议25进行修订后，FATF更新了其针对该建议的风险为本的指导意见。该指南补充了关于法人的建议24内容，旨在帮助参与信托或类似法律安排的公共和私营部门的利益相关者评估和减轻洗钱和恐怖主义融资风险。
最终确定的指引反映了去年10月全体会议后对指导意见草案的公开征求意见。FATF与私营部门和其他利益相关者就这一举措进行了广泛接触。更新后的指导意见完成了旨在提高全球受益所有权透明度的全面工作。FATF在这一领域加强的标准和指导将有助于识别腐败分子、逃避制裁者、洗钱者和逃税者在空壳公司或其他复杂结构以及信托或其他法律安排中藏匿或清洗犯罪财产或活动。
FATF将在下一轮相互评估中评估各国对这些要求的执行情况，该指南于2月底公布。
三、利用数字化转型：虚拟资产
许多国家尚未完全执行FATF修订后的建议15。鉴于虚拟资产活动固有的无国界性质，这种未有效运用建议15相关举措的情况在全球范围内留下了重大漏洞，并被犯罪分子和恐怖分子利用。
2023年2月，FATF全体会议就加强实施FATF虚拟资产和虚拟资产服务提供商标准的路线图达成一致。FATF对全球网络目前的执行情况进行了评估。
全会同意根据交易量和用户基础，公布FATF和FSRB（区域性反洗钱组织）成员管辖区为监管和监督虚拟资产服务提供商（VASP）已采取的最重要虚拟资产活动概述。这项工作的目的是使FATF网络能够支持这些司法管辖区对虚拟资产服务提供商进行反洗钱和反恐怖融资的监督，并鼓励司法管辖区全面实施建议15。
四、支付透明度
FATF致力于对建议16进行了拟议修正以反映跨境支付系统的快速发展以及行业标准，特别是ISO20022的变化。
这些修订旨在帮助跨境支付更快捷、更便宜、更透明、更具包容性，同时确保反洗钱和反恐怖融资合规性，并确保FATF建议16保持技术中立。
全体会议同意公布拟议的修订，并公开征求意见。
五、保护非营利组织不被滥用用于资助恐怖主义
在2023年10月的全体会议上，FATF同意对建议8的修正案，旨在通过有效实施风险为本的措施，保护非营利组织免受潜在的恐怖主义融资滥用。FATF还更新了其最佳做法，以反映对建议8的修订，并帮助各国非营利部门和金融机构了解如何在不过度干扰或阻碍合法非营利组织活动的情况下，最大限度地保护相关非营利组织不被恐怖融资滥用。
FATF现已同意对其下一轮相互评估的评估方法进行修改，明确了现有义务，即采用风险为本的措施来保护最容易受到潜在恐怖融资滥用影响的非营利组织，并防止不正确应用FATF要求所带来的意外后果。
六、FATF轮值主席：2024-2026年
本周，全体会议决定任命墨西哥的Elisa de Anda Madrazo女士为FATF的下一任主席，任期两年。
金融行动特别工作组成员是在与所有代表团协商后作出这一决定的。de Anda Madrazo女士于2020年7月1日至2023年6月30日担任FATF副主席，她将于2024年7月1日上任，也就是T.Raja Kumar先生两年任期结束的第二天。
金融行动特别工作组（FATF）工作主要包含向全球所有国家和地区推广反洗钱信息、监督FATF成员执行《40条建议》以及关注洗钱和恐怖融资洗钱的发展趋势并及时修订相关建议措施。中国作为FATF成员之一，一直在不断调整反洗钱工作重点方向以维护金融安全。反洗钱法即将进行修订，各金融机构应立足当前及未来的需要，积极配合相关反洗钱法律和制度的落地以阻断洗钱犯罪，做到主动防御洗钱风险。
参考来源FATF官网：https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfgeneral/outcomes-fatf-plenary-february-2024.html
https://www.fatf-gafi.org/en/publications/High-risk-and-other-monitored-jurisdictions/Call-for-action-february-2024.html
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