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【光证普法】合规贴士丨警惕!金价上涨催生热门洗钱手段

【光证普法】合规贴士丨警惕!金价上涨催生热门洗钱手段 光大证券投教基地
2024-05-10
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近来,金价上涨激发黄金现货市场交易的火热,消费者购买黄金的热情持续高涨。黄金现货市场交易活跃,变现速度快,且交易记录和信息不容易被排查,为洗钱团伙资金“洗白”提供了便利条件。



案件详情

“警民直通车上海”微信公众号近期发布消息称,2022年10月,上海市公安局黄浦分局在工作中发现,辖区某银楼在短期内产生了300多笔黄金买卖异常交易,涉及多达5000余万元资金,其中2张付款的银行卡在交易后不久即因涉诈被冻结,警方由此判断这些购买黄金的钱款极有可能均为涉诈资金,即成立专案组开展侦查。经过缜密侦查,警方很快掌握了持卡消费人的行动轨迹和相关购物接包人员,进而成功锁定了两个分别以郑某和李某为首的“购金”团伙。侦查中,专案组获悉两个“购金”团伙成员有近期离沪打算,遂于10月底11月初对“购金团”成员先行收网,成功抓获郑某、李某等犯罪嫌疑人24名,缴获金条1.2公斤。在此基础上,专案组深挖追查本案销赃环节,全力追查幕后黑灰网络,发现“购金团”每日都会收到“送卡团”成员送来的涉诈银行卡,迅速购买黄金后即与“接包团”成员在预定地点频繁交递装有黄金的包裹,并反复变换交通工具妄图逃避侦查打击。通过追查“接包团”成员的活动路线和交接情况,专案组进一步发现了梁某、李某、潘某等多名幕后“销赃团”人员和张某等3名“收赃团”成员,查明该“销赃团”通过快递向外省市二手金店寄送黄金进行销赃,“收赃团”收购黄金后以虚拟货币结算的方式进行兑付。2022年11月7日,黄浦警方组织集中收网行动,将“送卡团”“接包团”“销赃团”“收赃团”一网打尽,实现了对该犯罪团伙的全链打击,现场缴获金条2.41公斤,并在寄递渠道截获金条15.26公斤。此案成功侦破后,黄浦警方不断总结经验、优化战法,依托类案打击思路重拳严打此类洗钱犯罪。截至去年底,警方已陆续开展18次收网行动,抓获犯罪嫌疑人130余名,缴获涉案黄金制品约59公斤,价值人民币2950余万元。

案件分析

通过购买黄金并将其折现出售的方式“洗白”上游涉诈资金,是一种典型的洗钱行为。这种行为不仅掩盖了犯罪所得的来源,还可能对国家的金融秩序造成破坏。早在2017年,中国人民银行就发布了《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银发〔2017〕218号)。通知指出,贵金属交易存在交易金额大、现金交易比例高等特点,国际社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资高风险领域,强调交易场所、交易商应当积极履行反洗钱和反恐怖融资义务,包括实施身份识别、保存身份信息及交易记录、上报可疑交易等要求。不过,通知中的“贵金属交易场所”特指上海黄金交易所及中国人民银行确定并公布的其他贵金属交易场所。而黄金零售商主要依赖行业自律,对洗钱风险的防控意识和方法仍不足。
黄金洗钱案的侦破和报道,也是在提醒:
1、黄金行业从业者需提升对洗钱风险的认识,提高风险意识,谨慎接收网络订单和大额线下订单,规范收款流程,拒绝来历不明的货款。同时,不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账,莫因一时的小利,成为诈骗分子洗钱工具。
2、黄金行业从业者加强管理,建立一定金额以上的登记身份信息流程,积极与当地监管、公安合作,及时获取上游犯罪分子的信息通报,与行业内做好信息共享,提高整个行业的洗钱风险防范能力。
3、广大群众要提高警惕,不要随意出借自己的银行卡,泄露银行卡、微信、支付宝账户等个人信息,不参与陌生人的资金往来交易。同时,警惕代购黄金、珠宝等非法交易圈套,避免成为犯罪分子洗钱的帮凶。
END


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