点击蓝字
关注我们
深度分析：
大学生被拿捏的两大“致命软肋”
2025年3月26日，深圳某高校大二学生小林的手机弹出一条闲鱼私信："香港代购USDT，日结3000元，包路费食宿。"这个月刚为新款耳机刷爆信用卡的他，盯着"轻松赚快钱"的字眼心跳加速。
按照"雇主"指示，他带着身份证和银行卡过关，在尖沙咀找换店用人民币换港币，再买入USDT转到陌生钱包地址。三天内往返三次，赚了9000元，却在第四天发现银行卡被冻结，微信弹出"账户涉嫌违法交易"的红色警告。
"警察告诉我，我账户里收到的47万元是电信诈骗赃款，那些USDT背后连着东南亚的杀猪盘团伙。"小林在派出所做笔录时手还在抖，他不知道所谓"代购"竟是"卡接回U"洗钱链的关键一环——内地骗子用人民币向大学生买USDT，再通过区块链转移赃款，形成"人民币-港币-USDT-犯罪资金"的闭环。
无独有偶，还有高校学生小宇，因恋爱、购物等开支入不敷出，被“网店转账兼职”诱惑，新办多张银行卡提供给诈骗团伙，最终涉案金额达 18 万元。这些案例都为大学生们敲响了警钟。
深度分析：
大学生被拿捏的两大“致命软肋”
中国青年报调查显示，43%的大学生靠兼职贴补生活，月均可支配金额仅1500元，却有40%花在奶茶、潮玩、电竞皮肤等非必要消费上。某985高校学生晒出的账单显示：月均外卖1200元、游戏充值800元、球鞋代购1500元，当"日赚千元"的兼职广告配上"学姐亲测靠谱"的头像时，急于填窟窿的年轻人很难不动心。
在月均 1500 元生活费却背负奶茶、潮玩、电竞皮肤等非必要消费的经济压力下，大学生对 “日赚千元” 的兼职广告本就难以抗拒。而诈骗分子深谙此道，常伪装成亲切的 “学长学姐”，通过 QQ、微信等社交平台主动抛出 “高薪兼职” 橄榄枝。这些打着 “学姐亲测靠谱” 旗号的虚假招聘，精准戳中年轻人急于填补消费窟窿的心理，迅速建立起信任。
以案说法：大学生最易踩的坑
帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）简单来说，就是你知道他人借助网络从事违法犯罪活动，却依旧为其提供各类协助。在司法实践中，常见的帮信罪有：
出售、出租信用卡、银行账户、支付账户、互联网账号密码等，或买卖手机卡、流量卡
通过提供或操作 “GOIP”“猫池” 等设备，协助搭建电诈远程 “机房”
利用社交媒体账号为电诈团伙引流
制作、维护非法软件，或参与非法 “跑分” ，当上述行为达到情节严重标准时，将被认定构成帮信罪
真实案例：2023年10 月 30 日，西充县公安局侦破一起为境外电诈团伙洗钱案。经查，2023年 9 月，蒲某受彭某 “轻松获利” 诱惑，拉拢唐某、梁某等 40 余人提供银行卡接收诈骗资金，彭某将提现后的现金归集，通过购买 USDT 虚拟币完成洗钱，涉案金额超 400 万元。
其中，宋某、王某等多名大学生明知资金涉诈，仍提供账户并企图 “黑吃黑” 获利，其行为符合帮信罪构成要件 —— 明知他人网络犯罪，仍提供支付结算帮助，涉案金额 40 余万元。这些大学生因贪图小利，最终触碰法律红线，面临刑事追责。
法律风险：《刑法》第287条之二规定，为网络犯罪提供支付结算帮助，单笔流水超20万元或为3个以上对象提供帮助，即构成“情节严重”，最高判3年有期徒刑。
近年数据显示，大学生涉帮信罪案件中，超60%为“出租、出售银行卡”行为，平均涉案金额达38万元。大部分学生没有警惕心，将银行卡提供给他人使用，却不知道自己已经触碰到了法律红线。
开设赌场罪
开设赌场罪是以营利为目的，设立、承包、租赁专门用于赌博活动的场所，或在计算机网络上建立赌博网站，亦或是为赌博网站担任代理接受投注的行为。在司法实践中，常见的开设赌场罪有：
在网络上受他人蛊惑，为境外赌博平台担任代理，通过社交软件、论坛等渠道招揽玩家参与赌博
参与搭建、运营网络赌博平台，负责处理玩家充值提现、资金管理等核心环节
在校园内组织小型赌博活动，如利用宿舍等场所，以玩牌、打麻将等形式聚赌，并从中抽头渔利
真实案例：2018 - 2020 年，谢某非、刘某功等人在 EOS 区块链搭建 BigGame 赌博平台，推出 “掷骰子” 等游戏，以 EOS 币为投注筹码，吸引 2 万余用户参赌，累计赌资 3.3 亿余个 EOS 币，平台盈利 322 万余个 EOS 币。部分大学生参与其中，负责代码编写、平台维护及客服推广等工作。
江苏省建湖县人民法院审理判定，谢某非、刘某功等 10 人构成开设赌场罪。主犯谢某非、刘某功分别获刑五年九个月、四年六个月，罚金六十万、四十五万元；参与犯罪的大学生等从犯，被判处二至三年有期徒刑，适用缓刑并处罚金。
法院强调，利用区块链技术建赌博网站、以虚拟货币投注属于开设赌场行为，虚拟货币赌资可结合鉴定意见认定。
法律风险：《刑法》第303条规定，为网络赌博平台担任代理、接受投注，即构成开设赌场罪，最高可判10年有期徒刑。
据公安部统计，2024年大学生涉网络赌博犯罪案件中，超30%涉及“平台运营、资金管理”等核心环节，平均涉案赌资达157万元。大多数学生以为自己只是负责运营平台，实际上这也有可能构成开设赌场罪。
同学们，别让一杯奶茶、一双球鞋的诱惑，成为你触碰法律红线的导火索！当“学长学姐”打着“日赚千元”的兼职广告出现；当陌生人承诺带你在币圈“轻松赚差价”，请立刻警觉——这很可能是跨境洗钱团伙精心编织的陷阱！
别心存“只是兼职赚外快”的侥幸！泰达币跑分、虚拟货币交易，这些看似新潮的赚钱门道，随时可能让你背负洗钱罪、帮信罪、开设赌场罪等罪名，断送大好前程。你的一次疏忽，换来的不是轻松收入，而是终身难以抹去的案底！
转发这篇文章，让身边的同学朋友都看清这些隐藏的危险！如果你对任何高薪兼职心存疑虑或者对法律问题拿捏不准，欢迎随时联系我们。法律没有模糊地带，守护你的未来，我们始终在线！
如果你想了解更多区块链知识
↓ 可以点击下方关注我们 ↓
链析是一家区块链技术安全公司
专注于为用户提供安全咨询及服务
资产找回/零口供技术支持
链上链下溯源分析/智能合约漏洞救援
法律援助/专业律师答疑
应急响应服务/威胁情报和解决方案
