浙江富豪遭员工骗走4亿巨款，关联公司濒临退市

过去几年，新加坡凭借其优越的金融环境，吸引了众多富豪在此设立家族办公室，以实现财富的增值。然而，最近一起浙江籍富商的家族办公室员工侵吞资产事件，却让这一财富管理方式备受关注。

浙江富商钟仁海在新加坡设立的家族办公室“熊猫企业”及关联公司利丰国际（LFI）成立于2015年，主要负责管理其家族财富及支持中国境内业务。四名核心员工Shannon、Alice、Eileen和Richard被任命为管理团队，负责日常运营。其中，Shannon长期担任LFI唯一董事，深得钟仁海信任。

2020年至2022年疫情期间，钟仁海因跨境限制无法频繁前往新加坡，家族办公室的日常管理完全交由这四名员工负责。然而，这四人却利用远程监管漏洞，逐步掌握财务审批、业务运营等核心权限，形成“绝对权力真空”。直到2023年12月，钟仁海才发现工作人员涉嫌挪用了LFI及其家族办公室的资金，随后于2024年1月将这四人免职。

2024年1月底，钟仁海聘请外部法务会计师事务所Alvarez & Marsal（A&M）对员工涉嫌的不当行为进行独立调查。调查于2024年10月25日完成，结果显示有5500万美元（约合人民币4亿元）被挪用，并错误地从钟仁海或LFI的银行账户支付给了前员工。A&M还发现了大量财务不当行为的证据，钟仁海因此提起了法律诉讼。

3月14日，新加坡高等法院公布的裁定文书中概述了几起关键的欺诈行为，其中最严重的一起是伪造MT103 SWIFT付款文件，涉及2200万美元（约合人民币1.6亿元）。调查显示，2023年10月25日，Shannon向钟仁海提供了一份伪造的MT103，该文件显示2023年7月24日Singa Wealth向LFI转账了2200万美元，然而这项交易并未发生，LFI也未收到任何款项。Shannon辩称，该文件“只是一个草稿”，是“误发”给钟仁海的。她还声称，制作MT103是一种常见的做法，目的是让供应商放心。但法庭认为，被告在财务问题上存在不诚实行为，尤其是伪造MT103的举动，体现了严重的不诚实，并进一步印证了资产被转移的风险。

此外，调查还发现，钟仁海家办2019年至2022年期间支付给员工的工资和奖金被少报。Shannon、Alice和Eileen共收到836万美元的超额付款，但并未向钟仁海进行妥善披露。面对所有指控，涉案员工均坚称自己不存在不当行为，案件仍在进一步审理当中。新加坡高等法院已下令冻结涉案人员及其关联公司Singa Wealth的全球资产，以防资产被进一步转移。

与此同时，钟仁海在国内的商业版图也陷入重重危机。他名下关联19家企业，其中浙江鸿基石化股份有限公司和A股上市公司庚星股份规模较大。2024年2月，钟仁海通过新成立的海歆能源以3.93亿元竞得庚星股份24.1%的股份，成为其实际控制人。然而，新老管理团队之间因公章争夺、交接混乱等问题爆发激烈冲突，导致公司治理陷入僵局。庚星股份业绩持续下滑，2024年前三季度营收同比下降48.92%，净利润亏损7203.88万元，2025年更是面临退市风险。

这起事件引发了对家族办公室管理的深刻反思。家族办公室作为财富管理的重要工具，其核心在于信任与专业管理。然而，钟仁海的案例表明，过度依赖少数核心员工可能导致权力失控，尤其是在缺乏有效监管的情况下。家族办公室的管理者需要建立更加完善的风险防控机制，加强对员工的监督和审计，同时引入外部专业机构进行定期审查，以确保资产的安全和管理的透明性。

家族办公室的设立不仅仅是为了财富的增值，更是为了家族财富的传承和管理。如何在信任与监管之间找到平衡，是每一个家族办公室管理者需要面对的问题。钟仁海的案例提醒我们，信任固然重要，但没有监督的信任可能会带来灾难性的后果。

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