汇款服务仍然处于高风险状态，金管局警示公众：选择正规汇款机构，防止汇款冻结

根据新加坡内政部数据，自去年7月通过的《网络犯罪危害法令》（Online Criminal Harms Act）生效以来，当局已经成功阻断超过1万3000个网络犯罪内容活动，包括诈骗案。

今年6月，一名男子贪高汇率找非法中介，万元汇中国没到账，而这名中介是一名朋友介绍给他，对方提供的汇率高，而且他不愿意去银行排长队汇款，因此选择找这类中介汇款。

7月1日，内政部、财政部和新加坡金融管理局联合发布的更新版《恐怖主义融资全国风险评估》（Terrorism Financing National Risk Assessment）报告显示，包括未经许可汇款和跨境在线支付在内的汇款服务，仍处于高风险。公众自身的警觉心仍然是关键，在使用平台时若发现异常，应立即举报。

🚨警惕🚨

• 不要通过出售网上银行登录资料、交出自动提款卡和网上银行帐号，协助诈骗份子

• 更不要贪图高汇率找非法中介汇款

根据新加坡金管局最新政策，2024年1月1日起，汇款公司除了通过银行、银行卡渠道向中国汇款外，也可通过在中国持牌的非银行支付机构（non-bank payment institution licensed in the PRC）提供汇款至中国服务。

3月27日，金管局指出自禁令实施以来，当局没有接获款项遭中国执法当局冻结的报告，为了将客户汇款至中国的风险降至最低，当局决定将现有禁令延长多半年到9月30日。

驻新加坡使馆提醒在新中国公民提高安全意识，建议通过银行等正规渠道向国内汇款。如遇汇款被冻结情况，应向新加坡金融管理局(MAS)投诉；如掌握汇款公司涉嫌洗钱诈骗犯罪线索，可向新加坡中央警署报案。

• 新加坡报警电话：999

• 中国驻新加坡使馆领事保护与协助紧急求助电话（24小时）：（65）64750165 

• 外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心电话：（86）-10-12308或（86）-10-65612308

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1. 设置您的银行户头

可通过手机短信或者银行自动提款机激活您的银行户头。

如果在激活银行户头方面遇到困难或还未收到银行卡，请向您的雇主求助。

2. 搜索您心目中的汇款代理

首先您可查明您所熟悉的汇款代理是否有线上交易。如果他们有个线上平台，您即可通过他们的网站或者手机应用进行交易

在新加坡金融管理局网站查询汇款公司是否领有执照：https://eservices.mas.gov.sg/fid

3. 事先向汇款代理查明所需详情

如您的个人详情和收款人的全名、银行账号、银行名称和分行。

4. 提供个人信息时请务必小心

为证实您的身份，汇款代理需要您表明身份。您或许需要寄给他们一张您工作准证的照片，或者他们可能通过视频电话与您联系。您必须在确认要求方的身份后才透露您的个人详情，而且必须只和领有执照的汇款代理交易。

！！！绝对不能与包括汇款代理在内的任何人分享您的个人银行用户标示（User ID）、密码（Password）/ 个人识别号码（PIN）和一次性密码（OTP）。任何人都不应该知道您的这些详情！！！

5. 学会如何支付交易费给汇款代理

确保您能够通过获接受的方式支付汇款交易费。

6. 注意详情至关重要

付款前先检查您所输入的所有详情至关重要。拍下完成交易的屏幕截图作为证据。

联系收款人以确保他/她收到汇款。汇款代理必须确保收款人从付款当天算起的7个工作日内收到汇款。如果您的家人没收到汇款，请向汇款代理查询。